监管科技在反洗钱领域的应用及展望

发布时间：2021-01-07 15:50

　　第三方支付、互联网金融的蓬勃发展在推动经济社会发展的同时,也使得洗钱活动变得更加便捷、迅速和隐蔽。在此背景下,传统的监管手段已不足以应对日趋复杂的洗钱活动,监管科技随之快速发展并得到广泛应用。文章从洗钱活动的现状分析出发,分析当下反洗钱监管中的不足,从而引出监管科技的概念;紧接着文章通过对各国监管科技赋能反洗钱的梳理和综述,结合目前应用中的不足,就反洗钱这一领域对监管科技的未来做出展望与建议。 

【文章来源】：江淮论坛. 2020,(04)北大核心CSSCI

【文章页数】：9 页

【部分图文】：

对可疑交易报告的数据挖掘流程

数据并不能够直接带给监管者有用的信息，监管机构还需要将大量、复杂的数据进行可视化处理，从而发现可疑信息。奥地利中央银行搭建了一个数据报告平台，奥地利的商业银行将数据传递至这个平台后，平台可以对数据进行标准化的转换，形成一个简易、完整的报告并递送至奥地利中央银行。菲律宾中央银行（BSP）与Reg Tech for Regulators Accelerator公司合作开发了一个基于API的数据收集和处理平台。该平台集数据收集、验证、处理和可视化于一体（图3）。其运用仪表盘、统计软件和数据透视表等工具将提取的数据加工成图表等形式，从而易于BSP阅读和作出决策。图2 AML data architecture工作流程

AML data architecture工作流程

【参考文献】：
期刊论文
[1]云计算模式下大数据处理技术研究[J]. 孔海斌.  通讯世界. 2019(12)
[2]对基层央行反洗钱监管工作的思考和建议[J]. 吴婧.  现代经济信息. 2019(19)
[3]反洗钱监管视角下对客户身份识别制度的思考[J]. 丁玉萍,李丹萍.  甘肃金融. 2019(05)
[4]监管科技理论与实践发展研究[J]. 傅强.  金融监管研究. 2018(11)
[5]监管科技（Suptech）:内涵、运用与发展趋势研究[J]. 何海锋,银丹妮,刘元兴.  金融监管研究. 2018(10)
[6]监管科技:金融科技的监管挑战与维度建构[J]. 杨东.  中国社会科学. 2018(05)
[7]监管科技RegTech的理论框架及发展应对[J]. 蔚赵春,徐剑刚.  上海金融. 2017(10)
[8]《中华人民共和国反洗钱法》有效性研究[J]. 刘闽浙.  浙江金融. 2017(04)
[9]中国产生的洗钱规模及其流出研究[J]. 梅德祥,高增安.  经济学家. 2015(01)
[10]对金融机构有效提高反洗钱可疑交易报告质量的思考[J]. 郭宏亮.  吉林金融研究. 2013(12)

硕士论文
[1]互联网金融的反洗钱身份识别和风险防控[D]. 吴杰.浙江大学 2018
[2]区块链技术在我国反洗钱领域的应用研究[D]. 王晨宇.山东大学 2018



本文编号：2962826