基于公开信息的企业涉嫌非法集资特征指标体系构建与协同治理

发布时间：2021-01-13 08:21

　　非法集资正在以多元方式进行演变,对社会稳定与金融稳定产生越来越大的影响。本文以公开信息为基础,从基础信息、经营信息以及敏感信息等三个维度建立一个较为完整的基于公开信息的风险评价指标体系。通过为指标赋值,将这些特征量化,建立了一个定量与定性相结合的预警模型。在此基础上提出构建以"冒烟指数"为核心的非法集资监测体系,通过政府监管与民众引导,建立一个疏堵结合的协同治理路径。 

【文章来源】：江苏商论. 2020,(10)

【文章页数】：5 页

【文章目录】：
一、文献综述
二、企业涉嫌非法集资监测指标的选取与设计
    （一）基础信息指标的选取与设计
        1. 企业类别指标。
        2. 注册地址集中度。
        3. 法人集中度。
        4. 重大事项信息指标。
        5. 审计报告特征指标。
    （二）敏感信息指标的选取与设计
        1. 外部舆情特征指标。
        2. 招聘信息特征指标。
        3. 信用数据特征指标。
        4. 股权关系指标。
        5. 关联图谱指标。
    （三）经营信息指标的选取与设计
三、企业涉嫌非法集资风险监测指标体系构建
    （一）AHP方法简介
    （二）特征指标体系权值计算
    （三）企业涉嫌非法集资风险监测指标体系
    （四）非法集资指标风险测度与预警区间
四、基于企业涉嫌非法集资的协同治理思路
    （一）构建以“冒烟指数”为核心的非法集资监测预警系统
    （二）建立综合监管体制，加强监管协调，堵塞监管漏洞
    （三）充分发动社会力量，大力打击非法集资
    （四）持续推进宣传教育，提高风险防范意识


【参考文献】：
期刊论文
[1]基于机器学习模型的P2P网贷平台风险预警研究[J]. 严武,冯凌秉,蒋志慧,孔雯.  金融与经济. 2019(09)
[2]非法集资风险的防范化解[J]. 曹源芳,蒋志芬.  中国金融. 2019(04)
[3]非法集资金融诈骗新花样[J]. 周德文.  中国金融. 2014(20)
[4]互联网金融监管的探析[J]. 李有星,陈飞,金幼芳.  浙江大学学报(人文社会科学版). 2014(04)
[5]非法集资刑事案件罪与非罪的认定[J]. 李华.  理论界. 2014(01)
[6]当前非法集资犯罪新动向与防范对策[J]. 徐昕炜.  企业经济. 2012(10)
[7]非法集资的刑法规制与金融对策[J]. 彭少辉.  中国刑事法杂志. 2011(02)

硕士论文
[1]P2P网贷平台犯罪预警系统在侦查中的应用研究[D]. 赵瑞鹏.中国人民公安大学 2017



本文编号：2974554