金融科技包容审慎监管制度研究

发布时间：2021-03-04 22:37

　　金融科技特有的创新性与风险性使得传统管制型金融监管模式已无法满足金融科技发展的需求。包容审慎监管秉持包容与审慎两大监管理念,与金融科技的创新性与风险性相契合,成为金融科技监管的新思路。金融科技实施包容审慎监管需要科学配置金融监管权与金融监管规则制定权。构建金融科技包容审慎监管制度需要遵循底线思维,建立监管底线准则;遵循谦抑性原则,完善金融市场准入制度;遵循鼓励创新原则,建立"试验容错"监管制度;遵循诚信原则,建立信用监管制度。 

【文章来源】：南京社会科学. 2020,(10)北大核心CSSCI

【文章页数】：8 页

【文章目录】：
一、揭开金融科技包容审慎监管的“面纱”
    （一）现有规范对包容审慎监管的探索
    （二）对包容审慎监管的认识
二、金融科技适用包容审慎监管的正当性
    （一）金融科技适用包容审慎监管的必然性
        1.准入制度无法满足金融科技的创新。
        2.分业监管难以应对金融科技的风险。
        3.现行监管制度不适宜金融科技发展。
    （二）金融科技适用包容审慎监管的可行性
        1.国家监管政策为实施包容审慎监管提供了条件。
        2.包容审慎监管模式与金融科技特征高度契合。
三、科学配置金融科技监管权与监管规则制定权
    （一）金融科技监管权
    （二）监管规则制定权
四、金融科技包容审慎监管的制度构建
    （一）建立监管底线准则
    （二）完善市场准入制度
    （三）建立试验容错监管制度
    （四）建立信用监管制度


【参考文献】：
期刊论文
[1]信用权保护规则的刑民一体化构造[J]. 夏伟.  现代法学. 2020(04)
[2]市场信用监管的政府责任及其实现机制[J]. 胡仙芝,马长俊.  中国行政管理. 2020(03)
[3]合规制度的公司法设计及其实现路径[J]. 赵万一.  中国法学. 2020(02)
[4]论中央与地方立法权限的划分标准——基于公共服务理论的研究[J]. 沈广明.  河北法学. 2020(04)
[5]证券服务机构自律治理机制研究[J]. 侯东德.  法商研究. 2020(01)
[6]中国金融监管体制改革的逻辑与路径:国际经验与本土选择[J]. 黄辉.  法学家. 2019(03)
[7]大数据交易的双重监管[J]. 张敏.  法学杂志. 2019(02)
[8]新时代我国金融监管体制变革:回顾、反思与展望[J]. 舒心.  中国地质大学学报(社会科学版). 2019(01)
[9]公共产品供给型监管:再论金融监管的理念变革与法制表达[J]. 冯辉.  政治与法律. 2018(12)
[10]网络借贷平台的监管权分配与监管规则协同[J]. 冯辉.  社会科学. 2018(10)



本文编号：3064050