抚顺银行个人理财产品调研报告
发布时间：2021-04-26 14:12
随着我国经济的高速增长,金融市场的逐渐完善,我国金融机构的种类也愈加丰富,银行业的发展不仅面临着外部竞争,还伴随着行业内部的竞争,为应对这些冲击,银行业逐渐转型,虽然传统的息差仍为银行业的支柱,但更多的是在中间业务上有着更为突出的发展,银行的理财业务更是成为中间业务里成长速度及空间最大的一项,这也与人民的财富逐渐积累,使得人们开始重视财富的管理密不可分,也让理财规划成为近几年的热点。我国银行业的理财业务最早发端于2004年,现已历经了13年的繁荣发展,各大城市商业银行更是为我国的理财业务发展做出了巨大贡献。抚顺银行是抚顺市的一家城市商业银行,理财业务自2013年开始,虽然仅发展了四年,但却取得了不错的成绩,是一家非常具有潜力的银行,因此本文以抚顺银行的个人理财产品为例,对抚顺市内购买过该行理财产品的客户进行了问卷调研,并对抚顺银行的理财客户经理做了实地访谈,对抚顺银行现有理财产品的设计、理财产品品牌的宣传、交易渠道以及工作人员服务质量等几个方面进行了相关调研,旨在发现制约抚顺银行理财产品进一步发展的问题,并根据此次调研报告发现的问题,为其提供解决问题的方法,并且提出促进抚顺银行发展的建...
【文章来源】：新疆财经大学新疆维吾尔自治区
【文章页数】：55 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 导论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.3 研究思路和研究方法
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
1.4 论文的贡献和不足
1.4.1 论文的贡献
1.4.2 论文的不足
2 抚顺银行个人理财产品现状
2.1 抚顺银行的基本概况
2.1.1 外部环境
2.1.2 抚顺银行概况
2.1.3 银行业务概况
2.2 抚顺银行个人理财产品概况
2.2.1 发展历程
2.2.2 运作情况
2.2.3 产品的介绍
3 调研的设计
3.1 调研目的及指标的选取
3.1.1 调研目的
3.1.2 指标的选取
3.2 调查地点和调查对象
3.3 调研设计
3.3.1 调查问卷的设计
3.3.2 实地访谈方案设计
4 抚顺银行个人理财产品调研结果的描述性分析
4.1 被调查者基本情况
4.1.1 年龄分布
4.1.2 受教育程度
4.1.3 职业分布
4.1.4 收入水平
4.2 被调查者购买理财产品的情况
4.2.1 购买理财产品的动机
4.2.2 购买理财产品的金额分布
4.2.3 影响投资者购买理财产品的因素
4.3 抚顺银行理财产品调研结果的描述性分析
4.3.1 产品设计方面
4.3.2 产品的品牌宣传方面
4.3.3 产品的交易渠道方面
4.3.4 产品满意度方面
5 制约抚顺银行个人理财产品进一步发展的因素
5.1 理财客户制约产品发展的因素
5.1.1 缺乏理财相关知识
5.1.2 购买理财产品的意愿不强烈
5.1.3 对理财产品的认识存在误区
5.2 抚顺银行个人理财产品存在的问题
5.2.1 产品的设计问题
5.2.2 产品的品牌宣传问题
5.2.3 产品的交易渠道问题
5.2.4 产品满意度的问题
6 促进抚顺银行个人理财产品进一步发展的对策建议
6.1 对个人理财产品设计的建议
6.1.1 理财产品基本设置的改进
6.1.2 划分客户层次
6.1.3 加强推出净值型理财产品
6.2 对个人理财产品品牌宣传的建议
6.2.1 加强银行理财产品的品牌建设
6.2.2 进行更深入的宣传
6.3 对个人理财产品交易渠道的建议
6.3.1 对营业网点进行调整
6.3.2 加快现代化交易渠道的建设
6.4 提高个人理财产品服务质量的建议
6.4.1 引进理财专业人才,定期办理培训
6.4.2 开展个性化的理财服务
参考文献
附录
【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行理财产品创新对策研究[J]. 王淑华. 中国商论. 2017(07)
[2]对商业银行理财投资业务转型发展的思考[J]. 王铁梅,王中华. 金融经济. 2016(22)
[3]我国商业银行个人理财业务发展的问题和策略研究[J]. 刘新华. 中国商论. 2016(30)
[4]我国商行个人理财业务问题研究[J]. 王美頔. 经济研究导刊. 2016(29)
[5]大资管背景下商业银行理财业务发展转型研究[J]. 王轶昕,贠菲菲,程索奥. 管理现代化. 2016(04)
[6]商业银行个人理财产品收益率及其影响因素研究[J]. 王千红,何林立,宋宛霖. 价格理论与实践. 2016(01)
[7]商业银行理财产品业务现状及风险分析——阜新市理财市场数据研究[J]. 钱杰. 银行家. 2015(12)
[8]商业银行理财业务现状及转型路径探析[J]. 陈一洪. 国际金融. 2015(09)
[9]商业银行个人理财业务信息不对称风险防范[J]. 刘铮. 财会通讯. 2015(23)
[10]商业银行个人理财业务研究[J]. 陶权,蔡瑶. 财会通讯. 2015(17)
硕士论文
[1]我国商业银行个人理财业务现状及对策研究[D]. 忽诗佳.西南财经大学 2012
本文编号：3161552
【文章来源】：新疆财经大学新疆维吾尔自治区
【文章页数】：55 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 导论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.3 研究思路和研究方法
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
1.4 论文的贡献和不足
1.4.1 论文的贡献
1.4.2 论文的不足
2 抚顺银行个人理财产品现状
2.1 抚顺银行的基本概况
2.1.1 外部环境
2.1.2 抚顺银行概况
2.1.3 银行业务概况
2.2 抚顺银行个人理财产品概况
2.2.1 发展历程
2.2.2 运作情况
2.2.3 产品的介绍
3 调研的设计
3.1 调研目的及指标的选取
3.1.1 调研目的
3.1.2 指标的选取
3.2 调查地点和调查对象
3.3 调研设计
3.3.1 调查问卷的设计
3.3.2 实地访谈方案设计
4 抚顺银行个人理财产品调研结果的描述性分析
4.1 被调查者基本情况
4.1.1 年龄分布
4.1.2 受教育程度
4.1.3 职业分布
4.1.4 收入水平
4.2 被调查者购买理财产品的情况
4.2.1 购买理财产品的动机
4.2.2 购买理财产品的金额分布
4.2.3 影响投资者购买理财产品的因素
4.3 抚顺银行理财产品调研结果的描述性分析
4.3.1 产品设计方面
4.3.2 产品的品牌宣传方面
4.3.3 产品的交易渠道方面
4.3.4 产品满意度方面
5 制约抚顺银行个人理财产品进一步发展的因素
5.1 理财客户制约产品发展的因素
5.1.1 缺乏理财相关知识
5.1.2 购买理财产品的意愿不强烈
5.1.3 对理财产品的认识存在误区
5.2 抚顺银行个人理财产品存在的问题
5.2.1 产品的设计问题
5.2.2 产品的品牌宣传问题
5.2.3 产品的交易渠道问题
5.2.4 产品满意度的问题
6 促进抚顺银行个人理财产品进一步发展的对策建议
6.1 对个人理财产品设计的建议
6.1.1 理财产品基本设置的改进
6.1.2 划分客户层次
6.1.3 加强推出净值型理财产品
6.2 对个人理财产品品牌宣传的建议
6.2.1 加强银行理财产品的品牌建设
6.2.2 进行更深入的宣传
6.3 对个人理财产品交易渠道的建议
6.3.1 对营业网点进行调整
6.3.2 加快现代化交易渠道的建设
6.4 提高个人理财产品服务质量的建议
6.4.1 引进理财专业人才,定期办理培训
6.4.2 开展个性化的理财服务
参考文献
附录
【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行理财产品创新对策研究[J]. 王淑华. 中国商论. 2017(07)
[2]对商业银行理财投资业务转型发展的思考[J]. 王铁梅,王中华. 金融经济. 2016(22)
[3]我国商业银行个人理财业务发展的问题和策略研究[J]. 刘新华. 中国商论. 2016(30)
[4]我国商行个人理财业务问题研究[J]. 王美頔. 经济研究导刊. 2016(29)
[5]大资管背景下商业银行理财业务发展转型研究[J]. 王轶昕,贠菲菲,程索奥. 管理现代化. 2016(04)
[6]商业银行个人理财产品收益率及其影响因素研究[J]. 王千红,何林立,宋宛霖. 价格理论与实践. 2016(01)
[7]商业银行理财产品业务现状及风险分析——阜新市理财市场数据研究[J]. 钱杰. 银行家. 2015(12)
[8]商业银行理财业务现状及转型路径探析[J]. 陈一洪. 国际金融. 2015(09)
[9]商业银行个人理财业务信息不对称风险防范[J]. 刘铮. 财会通讯. 2015(23)
[10]商业银行个人理财业务研究[J]. 陶权,蔡瑶. 财会通讯. 2015(17)
硕士论文
[1]我国商业银行个人理财业务现状及对策研究[D]. 忽诗佳.西南财经大学 2012
本文编号：3161552
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjilunwen/huobiyinxinglunwen/3161552.html
