论金融法下功能监管的分业基础

发布时间：2021-07-17 15:25

　　随着金融市场混业经营及金融控股公司的出现,以行业分类为特征的"分业监管"模式日益受到学界的指责和批评。在我国,往往把改革开放40年来金融市场所出现的金融问题归究于"分业经营、分业监管"的弊端,并由此引发以"混业监管"替代"分业监管"的学术潮流。但如果仔细推究,我们不难发现我国现有的"分业监管"体系从来不是真正意义上的分业监管,其最多只能称为按照金融机构的类型而"画地为牢"的机构监管。因此,尽管当今世界进入金融混业和金融控股风起云涌的时代,但那些历经人类上千年金融发展历程所呈现的以"支付中介—信用中介—信用交换—风险转移"为主线的金融工具方式并未发生实质性改变。因此,在可被预见的将来,以直接融资和间接融资为主要区分的分业监管模式仍会是实现"功能监管"最为有效的监管方式。 

【文章来源】：清华法学. 2020,14(02)北大核心CSSCI

【文章页数】：16 页

【文章目录】：
一、“分业监管”与“全能监管”的模式选择:世界的格局与中国的趋势
二、金融监管的外部性选择:为什么需要功能监管?
三、“功能监管”的作用机制:为何需要差异化的监管安排?
四、“功能监管”的实现路径:分业监管应如何改进?
    (一)“相同业务、相同标准”的同等监管要求
    (二)统一直接融资工具的监管标准
五、结 论


【参考文献】：
期刊论文
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[5]监管割据与审慎不足:中国金融监管体制的问题与改革[J]. 吴云,史岩.  经济问题. 2016(05)
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本文编号：3288436