国际反洗钱监管最新趋势及中资银行应对建议

发布时间：2021-08-25 04:54

　　国际反洗钱监管呈现出以下最新趋势:反洗钱内涵扩大,与国家战略利益联系日益紧密;监管渠道和监管对象拓宽;监管前移,KYC成为重点;执法力度趋严。中资银行反洗钱监管压力增大,内部原因包括合规意识不强、信息系统建设滞后、制度缺失、人才不足等,外部原因则包括中资银行国际地位上升,欧美国际推行保护主义和单边主义。为有效防范、化解并处置境外反洗钱合规风险,中资银行应全面提高合规意识和能力水平,建立差异化的反洗钱合规管理体系,提升金融科技的支持能力,设立专业团队,总结经验依法维权,积极参与国际交流。 

【文章来源】：金融论坛. 2020,25(05)北大核心CSSCI

【文章页数】：7 页

【文章目录】：
一、主要国家的反洗钱体系
    （一）美国反洗钱体系
    （二）英国反洗钱监管体系
    （三）欧盟反洗钱监管体系
    （四）FATF及“40条建议”
二、全球反洗钱合规监管的最新趋势
    （一）内涵不断扩大，与国家战略利益联系日益紧密
    （二）监管渠道和监管对象不断拓宽
    （三）监管前移，“KYC”成为重点
    （四）执法力度趋严，罚金屡创新高
三、中资银行反洗钱监管压力增大的原因
    （一）内部原因
    （二）外部原因
四、中资银行应对建议


【参考文献】：
期刊论文
[1]美国金融监管框架的重构：路径与趋势[J]. 邹伟康,于海纯.  金融论坛. 2019(12)
[2]欧盟和英国反洗钱政策、法规及相关动向[J]. 余元堂.  当代金融家. 2019(07)
[3]反洗钱NCCTs黑名单与国家禀赋关系研究[J]. 孙陵霞,张成虎.  金融论坛. 2019(05)
[4]海外中资银行如何做好合规管理[J]. 王路.  银行家. 2018(07)
[5]中资银行“走出去”应对反洗钱制裁的思考——基于农行纽约分行被美国反洗钱制裁事件[J]. 陶士贵,姜薇.  财会月刊. 2018(04)



本文编号：3361438