上海浦东发展银行风险控制研究

发布时间：2022-04-23 16:23

　　随着金融创新的不断发展,商业银行面临的风险也日趋扩大,如何实现商业银行对其所面对的风险做到全面的防范和控制则变得具有非常重要的现实意义。商业银行的经营风险与外部环境有非常密切的关系,特别是在经济转轨国家。我国商业银行在支持和配合我国经济体制改革的四十年中发挥了巨大的作用,其风险控制体制也经受了巨大挑战与考验。基于这样的背景,本文对我国商业银行风险控制的现状及存在的问题进行了分析和研究,着重探索上海浦东发展银行在当前经济环境下加强风险控制的对策和建议,希望通过对上海浦东发展银行的风险控制对策的研究,为我国商业银行总体风险控制水平的提高提供一些有用的方法和对策。本文主要探讨的是我国商业银行的风险控制,对商业银行风险控制的相关文献资料进了行整理和分析,继而以定性分析来探讨商业银行风险控制影响因素的影响程度,最后以案例分析法选择上海浦东发展银行作为案例探讨我国商业银行风险控制的策略。本文主要研究的内容是浦发银行风险控制的对策和方法,首先阐述了商业银行风险控制的理论以及风险控制的方法;其次,分析了我国商业银行当前的风险控制现状以及内外部风险控制中存在的问题;再次,以上海浦东发展银行为例具体分析了... 

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【学位级别】：硕士

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摘要
abstract
第一章 绪论
    1.1 研究背景及意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 国内外研究综述
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
        1.2.3 总体评述
    1.3 研究内容及其思路
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究思路
    1.4 研究方法
第二章 商业银行风险及风险控制理论概述
    2.1 商业风险的含义
    2.2 商业银行的风险分类
    2.3 商业银行风险形成的原因
        2.3.1 商业银行外部的宏观环境
        2.3.2 商业银行内部的微观环境
    2.4 商业银行风险控制的概念
    2.5 商业银行风险控制的常用工具
        2.5.1 风险回避
        2.5.2 控制损失
        2.5.3 风险转移
        2.5.4 风险自留
第三章 我国商业银行风险控制现状及问题分析
    3.1 我国商业银行风险控制体系的简介
        3.1.1 中国人民银行和银监会等金融监管机构的监管
        3.1.2 我国商业银行总行和管辖分行的风险控制
        3.1.3 我国商业银行基层分、支行的风险控制
    3.2 我国商业银行风险控制的问题
        3.2.1 我国商业银行所面临的外部金融环境
        3.2.2 我国商业银行内部风险控制的现状
    3.3 上海浦东发展银行风险控制的现状和问题分析
        3.3.1 上海浦东发展银行的简介
        3.3.2 上海浦东发展银行风险控制的现状
        3.3.3 上海浦东发展银行风险控制的问题分析
第四章 上海浦东发展银行风险控制的对策建议
    4.1 信用风险控制的对策建议
        4.1.1 政策制定方面
        4.1.2 授信管理方面
        4.1.3 风险预警方面
        4.1.4 资产保全方面
    4.2 市场风险控制的对策建议
        4.2.1 市场风险控制体系
        4.2.2 市场风险控制职责分工
        4.2.3 市场风险控制措施
    4.3 操作风险控制的对策建议
        4.3.1 操作风险控制体系
        4.3.2 操作风险职责分工
        4.3.3 操作风险的分类管理
    4.4 流动性风险控制的对策建议
        4.4.1 流动性风险控制职责分工
        4.4.2 流动性风险缓释措施
    4.5 其他风险控制的对策建议
        4.5.1 提升合规水平
        4.5.2 落实反洗钱工作
        4.5.3 加强对法律风险的控制
        4.5.4 加强对信息科技风险的控制
        4.5.5 加强对战略风险的控制
        4.5.6 加强对声誉风险的控制
        4.5.7 加强对国别风险的控制
    4.6 建立全面的风险控制理念
        4.6.1 建立全面风险控制的一般理念
        4.6.2 培育先进的风险控制文化
    4.7 建立有效的风险控制体系
        4.7.1 建立风险控制组织架构
        4.7.2 健全风险控制制度流程
第五章 健全和完善我国商业银行风险控制体系的对策和建议
    5.1 加强我国商业银行风险控制文化的培养
    5.2 加强我国商业银行风险控制制度建设
    5.3 加强我国商业银行人员组织管理
    5.4 加强我国商业银行风险控制的内、外部监管
第六章 研究结论与展望
    6.1 研究结论
    6.2 研究不足与展望
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行会计内部控制及风险防范[J]. 姜明辰,张征超.  中外企业家. 2016(04)
[2]基于我国商业银行会计内部控制及风险防范分析[J]. 陈粤湘.  商. 2015(40)
[3]国际化进程中商业银行会计风险防范内部控制应用研究[J]. 刘艳平.  金融理论与教学. 2015(04)
[4]我国商业银行会计内部控制及风险防范措施[J]. 毋秀春.  中外企业家. 2015(17)
[5]谈中国商业银行会计内部控制及风险防范[J]. 王玉峰.  金融经济. 2014(22)
[6]浅析银行内部会计控制与风险管理[J]. 董博.  商业经济. 2014(08)
[7]关于完善我国城市性商业银行会计内部控制的探讨[J]. 张华.  现代商业. 2014(08)
[8]试析银行会计内部控制的必要性[J]. 舒陈红.  经营管理者. 2014(03)
[9]内部控制实践研究文献综述[J]. 凌其继,易金翠.  商业会计. 2013(21)
[10]商业银行会计内部控制及风险防范[J]. 位薇.  才智. 2013(22)

硕士论文
[1]浦发银行中小企业信贷业务操作风险控制研究[D]. 曾文惠.湖南大学 2014
[2]T银行会计操作风险的内部控制研究[D]. 白雪.天津商业大学 2014
[3]商业银行会计内部控制建设研究[D]. 鲍玉虹.长安大学 2014
[4]浦发银行长沙分行内部控制系统改进研究[D]. 彭志刚.湖南大学 2013
[5]公司治理视角的内部控制评价研究[D]. 刘佳.中国海洋大学 2013
[6]浦发银行沈阳分行公司客户信用风险内部控制研究[D]. 朱洪迪.吉林大学 2012
[7]我国上市商业银行内部控制研究[D]. 王栋一.财政部财政科学研究所 2012
[8]商业银行会计业务操作风险防范研究与实证分析[D]. 潘璇.中南林业科技大学 2012
[9]我国企业内部控制评价研究[D]. 密士鹏.西南财经大学 2012
[10]我国商业银行会计操作风险及其控制研究[D]. 李思宇.西南财经大学 2012



本文编号：3647550