S银行操作风险管理体系研究

发布时间：2017-09-02 13:03

  本文关键词：S银行操作风险管理体系研究

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【摘要】：操作风险是商业银行自建立以来就会面临的最普遍风险之一,存在于银行业务的所有环节。目前操作风险给国内商业银行造成的损失已经超过信用风险和市场风险。因此,采取有效措施进行操作风险管理是当前银行业风险管理的重要目标,有效的操作风险管理,是金融行业健康发展的重要保障,也可以对资金融通、经济发展起到良好推动作用。近年来,中国银监会不断改革风险管理体系,强化操作风险管理,初步建立了操作风险监管规章体系。各商业银行也不断加大操作风险体系建设、规范和发展的力度,采取有效措施完善操作风险管理识别、检测和控制。操作风险的有效控制直接关系到商业银行的稳定运行和健康发展。S银行作为一家从信用社改制而来的商业银行,以为中小企业提供优质服务,支持实体经济发展的重要职责。同时作为一家新型股份制银行,也将股东利益最大化作为经营和发展的目标,积极参与市场竞争、业务产品创新。操作风险管理的水平和效率直接关系到各项业务的健康发展和创新的广度。本文首先对国际及国内的操作风险管理体系进行了系统研究,总结国外操作风险管理体系建立和发展的经验,梳理我国操作风险管理体系的发展过程。理论联系实际,以国内外操作风险管理领域先进的理念、手段为基础,总结S银行的操作风险管理存在的问题,并深入分析问题的成因,结合自己多年风险管理工作经验提出优化构想,运用操作风险管理工具,拓展管理范围、创新管理方式、优化管理系统。特别是提出操作风险管理体系的优化概念,整合银行内部各运行环节操作风险管理体系,旨在控制操作风险、提高工作效率、促进业务健康发展。本文的写作一方面旨在提高自身管理水平,同时也为国内其他商业银行的操作风险管理提供参考。
【关键词】：商业银行 操作风险 管理
【学位授予单位】：西南交通大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要6-7
• abstract7-11
• 第1章 绪论11-20
• 1.1 研究的背景及目的11-13
• 1.1.1 研究的背景11-12
• 1.1.2 研究目的及意义12-13
• 1.2 国内外研究现状13-17
• 1.2.1 国外相关研究综述13-15
• 1.2.2 国内相关研究综述15-17
• 1.3 本文研究方法与内容17-20
• 1.3.1 研究方法17-18
• 1.3.2 研究内容18-20
• 第2章 操作风险管理相关理论概述20-26
• 2.1 操作风险基本理论20-21
• 2.1.1 巴塞尔协议对操作风险的界定和要求20
• 2.1.2 操作风险指标定义20-21
• 2.2 操作风险计量21-22
• 2.3 操作风险评估与控制22-25
• 2.3.1 操作风险评估22-24
• 2.3.2 操作风险控制24
• 2.3.3 操作风险缓释24-25
• 2.4 操作风险监测与报告25-26
• 2.4.1 操作风险监测25
• 2.4.2 操作风险报告25-26
• 第3章 国内商业银行操作风险管理现状26-30
• 3.1 国内商业银行操作风险管理的基本情况26
• 3.2 国内商业银行操作风险管理存在的问题26-28
• 3.3 国内商业银行操作风险管理问题的成因28-30
• 第4章 S银行操作风险管理现状及存在的问题30-37
• 4.1 S银行基本情况介绍30
• 4.2 S银行操作风险管理的现状及存在的问题30-37
• 4.2.1 操作风险管理模式30-31
• 4.2.2 S银行操作风险现状31-34
• 4.2.3 S银行操作风险问题成因34-37
• 第5章 S银行操作风险管理体系优化设想37-56
• 5.1 S银行操作风险管理体系优化的背景37
• 5.2 操作风险管理体系优化的目标37-38
• 5.3 S银行操作风险管理体系优化设想38-52
• 5.3.1 优化内部操作风险管理架构38-40
• 5.3.2 将操作风险管理工具运用到管理过程40-51
• 5.3.3 建立操作风险考核机制51-52
• 5.4 S银行操作风险管理体系有效运行的保障条件52-56
• 5.4.1 开发操作风险管理系统52-53
• 5.4.2 完善操作风险制度体系53-54
• 5.4.3 优化内部人员管理54
• 5.4.4 建立意外事件快速反应机制54-55
• 5.4.5 加强与外部沟通交流55-56
• 结论56-57
• 致谢57-58
• 参考文献58-61

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本文编号：778682