我国商业银行国际结算新模式—BPO业务研究

发布时间：2025-02-06 18:30

　　随着互联网技术的发展,通过使用新技术和新的商务模式,实物供应链的效率大大提高,贸易各方已经加快了其行业流程,降低了处理成本,完善了预测和规划,在这种情况下,基于纸质贸易的传统结算方式已不能满足企业的要求。商业银行传统的国际结算方式(信用证、托收和汇款)一方面不能满足大型企业对结算方式高效便捷的要求,另一方面不能满足中小企业融资便利的需求,陷入了增长乏力的困境。银行付款责任BPO的产生,可以在一定程度上解决这个问题。BPO结合了信用证的安全性和赊销的快捷性,具有成本低、效率高、自动化等优点,并且使融资的形式更加灵活。因此涉及贸易金融的银行,不论其大小或所处地理范围,都应该促进BPO的采用和实施。我国商业银行也应顺应贸易金融的电子化变革,学习和研究BPO,思考如何通过BPO实现国际结算及贸易融资全面电子化,解决大型企业尤其是跨国公司加快资金周转的需求和中小企业融资难的问题,从而突破商业银行国际结算收入增长乏力的瓶颈,在日趋激烈的同业竞争中为客户提供多元化的结算方式,提高金融服务能力。本文阐述了研究背景和意义,介绍了BPO的概念、操作流程和全球发展现状,阐述商业银行传统国际结算业务在新的贸易形...

【文章页数】：44 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图2.1企业融资申请遭拒比例根据SWIFT的统计，从贸易融资申请遭拒的客户群来看，中小企业的融资申

图2.1企业融资申请遭拒比例根据SWIFT的统计，从贸易融资申请遭拒的客户群来看，中小企业的融资申请最易被银行拒绝，拒绝的原因如下图2.2所示。从图中可以看出，银行拒绝为企业提供融资主要是出于对KYC（KNOWYOURCUSTOMER）的担忧，我国商业银行为了满....

图2.2企业融资申请遭拒原因

图2.2企业融资申请遭拒原因2.3跨国集团和中小企业对国际结算工具的需求从全球贸易融资现状可以分析得出，高端企业特别是跨国企业为了实现战略目标全球化、营销管理现代化和内部管理一体化的目标，对国际结算支付方式的效率要求会越来越高，商业银行仅靠传统的结算方式对企业的吸引是不够的....

图3.1赊销与信用证增长趋势

对买方有利的赊销方式，形成了庞大的赊销市场。如图3.1所示，自1978年2013年赊销的增长速度远大于信用证的增长速度。图中显示，2008年全球金危机对国际贸易产生了较大的负面影响，交易违约比例上升，拖欠款项的现象多，在这种贸易背景下信用证的市场份额有所恢复，但是从贸....

图3.2赊销在世界贸易中的占比如前文所述，信用证业务受自身局限性的影响增长乏力，商业银行将关注点

图3.2赊销在世界贸易中的占比，信用证业务受自身局限性的影响增长乏力，商业，希望通过发展赊销业务来代替信用证业务，从另的增长。但是在推进赊销业务的过程中，其自身也度上制约了赊销的发展。业务困境一：商业信用融资难贸易中通常只起到传递单据的作用，手续费较低，加银行的手续费收入。因....

本文编号：4030725