信托公司风险控制问题研究

发布时间：2021-07-09 19:37

　　本文的主要书写目的在于通过对案件的分析,找出案件对现实中信托公司面临的问题进行分析,而不是拘泥于案件的判决本身,试图发现对现实信托公司在风险控制方面的问题,并提出自己的改善的策略。庆泰信托公司非法吸收公众存款案件审理结束,被告人没有提起上诉,这一事件已经结束,但是在这个案件之外还有更多值得我们深思的东西。首先是案件本身对于集合资金信托计划与非法吸收公众存款的行为之间的区别着手,找出两者之间的区别和关联,才能更好的知道如何避免这种情况的混合。其次,是庆泰信托公司作为一个资质合规的信托公司在运营过程中却有这么多的漏洞与明显的不合规制的行为,而且在其运营过程中一直没有被发现,一直到其资金链断裂才被披露,但是此时已经对社会造成了巨大的损失。本文的着力点在于通过对本案的分析,对信托公司可能出现的风险进行分析,并试图找出现在信托公司在风险控制上面临的问题。本文首先从两个方面进行分析,一是信托公司内部风险控制体系上的的因素,另一个是外部监管上出现的缺失。在信托公司内部控制体系上,首先是从内部控制体系的特点上着手,然后分析其存在的缺陷和不足,进行改善方面的写作。从外部监督方面,笔者主要是从三个角度去写... 

【文章来源】：中南大学湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：36 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
序言
第一章 案情介绍
第二章 案件焦点与争议分歧
    2.1 本案焦点
        2.1.1 庆泰信托公司行为的法律定性问题
        2.1.2 信托公司违规经营责任承担主体的确定
    2.2 争议与分歧
        2.2.1 非法吸收公众存款说和集合资金信托计划说
        2.2.2 信托公司单位责任与实际经营者责任争议
第三章 研究结论
    3.1 非法吸收公众存款与集合资金信托对比研究
    3.2 资金信托计划受益人的权益救济
        3.2.1 受托人的赔偿责任的界定
        3.2.2 受益人权益救济
    3.3 信托公司出现上述问题的原因
        3.3.1 信托公司内部控制体系的缺失导致的违规经营
        3.3.2 信托业务外部监管瑕疵导致的经营违规
    3.4 信托公司内部控制风险的防范
        3.4.1 违规风险防范
        3.4.2 道德风险防范
        3.4.3 市场风险防范
    3.5 信托业务外部监管机制问题与完善
        3.5.1 信托业外部监管存在的问题
        3.5.2 完善信托计划的独立运营
        3.5.3 完善审批与备案程序的有效控制
        3.5.4 完善中期信息披露的监管
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]对新形势下完善信托业监管体制的思考[J]. 李云亭.  商业文化(上半月). 2011(11)
[2]中国信托行业的监管与发展[J]. 柯卡生.  中国金融. 2011(16)
[3]我国信托业监管改革的重要问题[J]. 席月民.  上海财经大学学报. 2011(01)
[4]股权投资集合资金信托计划案例分析[J]. 张燕,陈国平.  商业会计. 2010(18)
[5]信托公司主营业务塑造及其风险控制的内部策略研究[J]. 栗玉仕.  中南大学学报(社会科学版). 2010(02)
[6]我国信托业监管的困境与对策——关于《信托业法》的设想与建议[J]. 黄赵颖.  法制与社会. 2010(12)
[7]中外信托业监管制度比较研究[J]. 冯季英.  湖南科技学院学报. 2007(07)
[8]信托产品风险分析与监管研究[J]. 汪其昌.  河南金融管理干部学院学报. 2006(04)
[9]完善信托公司信息披露制度的思考[J]. 王志荣.  济南金融. 2006(04)
[10]论我国信托监管法律机制的构建[J]. 李振华.  经济问题. 2005(10)



本文编号：3274362