中国农业发展银行信贷法律风险防范研究

发布时间：2017-06-19 20:18

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【摘要】：党的十八届四中全会，针对我国目前发展的综合情况，提出了重点推进依法治国发展纲领，出台了诸多新政策、新举措。在这样的新形势下，中国农业发展银行（以下简称农发行）应该深刻认识全面推进依法治国与农发行改革发展的关系，推动农发行的法治化进程，制定落实法律风险防范体系的构建，进一步实现合法合规经营。 近几年来中国农业发展银行的信贷业务得到了长足的发展，尤其在扶持新农村建设方面取得了有目共睹的成绩，但是各种风险带来的信贷资金损失也在逐年增长，在这些风险中，法律风险所占比重越来越大。法律风险的复杂性和多变性决定了其相对于其他风险更难防控，法律风险隐藏在信贷业务的各个环节，不完善的组织构架、法律风险监管体系不健全、业务程序的缺失、银行工作人员的失职、缺乏相关法律知识、国家政策的变更等等都是诱发法律风险的导火索。 针对中国农业发展银行信贷业务所面临的法律风险，本文在借鉴国外农业政策性金融法律风险防范的先进做法和巴塞尔委员会对银行法律风险的规定后，笔者认为要完善中国农业发展银行法律风险防范体系必须从多个方面、不同角度深入进行。当务之急是先制定《中国农业政策性银行法》，以立法形式来确立中国农业发展银行的地位与性质，实现依法经营，与此同时给予国家政策上的扶持。然后从中国农业发展银行内部入手，，构建完善的法律风险监管体系，划定不同部门的权限与职责，提高信贷工作人员综合素质，制定合理的信息披露制度，尽量做到早发现、早防范，从不同部门入手防范法律风险。
【关键词】：中国农业发展银行 信贷 法律风险 防范
【学位授予单位】：山西财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D922.281
【目录】：

• 摘要6-7
• ABSTRACT7-12
• 第1章 引言12-16
• 1.1 研究背景和意义12-13
• 1.2 国内外文献综述13-14
• 1.3 研究内容与方法14-15
• 1.3.1 比较研究法14
• 1.3.2 文献研究法14-15
• 1.4 主要工作和创新15
• 1.5 论文的基本结构15-16
• 第2章 中国农业发展银行概述16-22
• 2.1 中国农业发展银行的产生背景16-17
• 2.2 中国农业发展银行的发展历史17-20
• 2.3 中国农业发展银行的特点20
• 2.4 本章小结20-22
• 第3章 中国农业发展银行的信贷法律风险及成因22-33
• 3.1 中国农业发展银行信贷法律风险防范现状22-23
• 3.2 中国农业发展银行信贷法律风险案例23-26
• 3.2.1 A 市 XL 食品有限公司23
• 3.2.2 B 市 FD 木业有限责任公司23-25
• 3.2.3 C 市 FH 粮油贸易有限公司25-26
• 3.3 中国农业发展银行信贷存在的法律风险26-29
• 3.3.1 内部法律风险26-27
• 3.3.2 外部法律风险27-29
• 3.4 中国农业发展银行信贷法律风险的成因29-32
• 3.4.1 缺乏政策支持29-30
• 3.4.2 历史包袱沉重30
• 3.4.3 信贷工作人员缺乏法律风险防范的相关知识30-31
• 3.4.4 信贷法律风险内控力不足31
• 3.4.5 信息化不健全31-32
• 3.5 本章小结32-33
• 第4章 国外农业政策性银行信贷法律风险防范经验借鉴33-43
• 4.1 巴塞尔委员会对银行法律风险的规定33-36
• 4.1.1 巴塞尔委员会对银行法律风险监管结构的规定33-34
• 4.1.2 巴塞尔委员会对银行法律风险监管过程的规定34-36
• 4.2 国外农业政策性银行信贷法律风险防范现状36-40
• 4.2.1 法国农业政策性银行36-37
• 4.2.2 美国农业政策性银行37-39
• 4.2.3 日本农业政策性银行39
• 4.2.4 泰国农业政策性银行39-40
• 4.3 国外政策性银行信贷法律风险防范的经验及启示40-42
• 4.3.1 合理的法人监管结构40
• 4.3.2 实行先立法后建行的模式40-41
• 4.3.3 信贷业务操作规范化41
• 4.3.4 先进的风险监管体系41-42
• 4.3.5 严格的内部审计制度42
• 4.4 本章小结42-43
• 第5章 中国农业发展银行信贷法律风险防范对策43-52
• 5.1 制定《中国农业政策性银行法》43-45
• 5.1.1 明确农业政策性银行的职能43-44
• 5.1.2 坚持公司治理的组织结构44
• 5.1.3 坚持利益和风险补偿准则44-45
• 5.2 构建完善的内部法律风险防范体系45-50
• 5.2.1 重点突出内控部门在信贷法律风险防范中的作用45-47
• 5.2.2 明确信贷部门的职责47
• 5.2.3 明确风险监管部门在信贷法律风险防范中的职责47-49
• 5.2.4 加强人力资源管理49
• 5.2.5 建立法律风险防范企业文化49-50
• 5.3 建立诉讼案件防范机制50-51
• 5.4 建立广泛的监督评议制度51
• 5.5 建立信息披露制度51
• 5.6 本章小结51-52
• 结论与展望52-53
• 1、结论52
• 2、展望52-53
• 参考文献53-58
• 致谢58-59
• 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况59-60

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 姚小波;;商业银行法律风险监控制度研究[J];山东工商学院学报;2011年03期

2 曾文革,屠中靓;论我国银行监管体制的完善——评《银监法》[J];重庆大学学报(社会科学版);2004年05期

3 申立功;;浅谈基层行信贷风险防范[J];财经界(学术版);2011年07期

4 习辉;;农村发展新布局与金融支持新路径[J];银行家;2011年03期

5 张炜;;商业银行法律风险防控体系优化建设对策研究[J];金融论坛;2008年02期

6 吴

本文编号：463658