论银行业规制政策与竞争法律的界分和融合

发布时间：2021-05-09 01:55

　　规制政策与竞争法律都是政府对经济干预的重要手段。按照传统的观点,规制与竞争是一种彼此替代的关系。但是,随着技术的进步,两者的关系更加复杂。银行业在整个国民经济运行中发挥着至关重要的作用,长期以来各国对银行业的管理更多使用规制政策,竞争法律的不足或缺位是一个突出的问题。2008年以来的金融危机加深了人们对于金融规制与金融创新的认识,但是对于金融竞争的重要性认识仍有待提升。因此,研究银行业规制政策与竞争法律的适用具有重要的理论和实践意义。规制与竞争最初都是经济学概念,后被引入法学研究范畴。从法学研究看,可以从规制主体、规制客体、规制行为、规制目的以及法律责任等方面对规制政策做出界定。法律上的竞争侧重于对竞争行为的社会属性和法律后果进行分析。一般而言,竞争法律是规范市场竞争秩序的法律制度,可作广义和狭义之分。根据经济法的“干预”理论,从干预的目标与任务、工具与方法、时间与频度、干预所需的知识和信息以及干预机构的独立性等方面,能够对规制政策与竞争法律做出较为清晰的区分。同时,矫正市场失灵与规制失灵、实现程序正义和实质正义以及干预手段法治化都要求两者实现互补和融合。竞争性的规制政策和竞争政策的规... 

【文章来源】：辽宁大学辽宁省 211工程院校

【文章页数】：243 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
    1.1 研究背景及选题意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 选题意义
    1.2 国内外相关文献综述
        1.2.1 国内相关文献综述
        1.2.2 国外相关文献综述
    1.3 研究方法
        1.3.1 规范分析法
        1.3.2 历史分析法
        1.3.3 比较分析法
        1.3.4 法经济学分析法
    1.4 论文结构安排
    1.5 论文的创新与不足
第2章 规制政策与竞争法律的基本关系
    2.1 规制政策和竞争法律的含义
        2.1.1 经济法学意义上的规制政策
        2.1.2 经济法学意义上的竞争、竞争政策与竞争法
    2.2 规制政策与竞争法律的交叉关系
第3章 规制政策与竞争法律的界分
    3.1 干预的目标与任务
    3.2 干预的工具与方法
    3.3 干预的时间与频率
    3.4 干预所需的知识和信息
    3.5 干预机构的独立性
第4章 规制政策与竞争法律的融合
    4.1 矫正市场失灵与规制失灵
    4.2 实现程序正义和实质正义
    4.3 干预行为法治化的要求
    4.4 规制政策与竞争法律的互补
    4.5 规制政策与竞争法律的融合
        4.5.1 竞争性的规制政策
        4.5.2 竞争政策的规制化
    4.6 小结：基于经济法的变化性、模糊性和经济中立的视角
第5章 银行业规制与竞争的界分和融合应考虑的因素
    5.1 银行业适用规制政策与竞争法律的特殊性分析
    5.2 银行业规制与竞争的界分和融合应考虑的政治因素
        5.2.1 作为“有限理性人”的政府
        5.2.2 政府的角色转变
    5.3 银行业规制与竞争的界分和融合应考虑的经济因素
        5.3.1 一国经济与银行业发展所处的阶段
        5.3.2 金融安全与金融效率的价值抉择
        5.3.3 金融抑制与金融发展的理念深化
        5.3.4 竞争政策与产业政策的优先次序
        5.3.5 经济学的发展和经济学家的作用
    5.4 银行业规制与竞争的界分和融合应考虑的法律因素
        5.4.1 国家干预经济的传统和经济法生成的路径
        5.4.2 书本上的法与行动中的法：竞争法是否为经济法的“龙头法”？
        5.4.3 立法层面：规制政策、竞争法律与“规制国家”
        5.4.4 执法层面：规制政策与竞争法律的执行
        5.4.5 司法层面：不同国家法院的作用
        5.4.6 竞争法律本身的局限性
        5.4.7 规制和竞争的成本与收益分析
第6章 美国银行业适用规制政策与竞争法律的历史考察
    6.1 选择美国作为典型代表的原因
    6.2 规制与竞争的完全界分时期：20 世纪30年代前
        6.2.1 自由银行的发展及衰亡
        6.2.2 银行业规制的萌芽
        6.2.3 双轨银行体制的建立
        6.2.4 联邦储备体系的建立
        6.2.5 竞争法律的出现和发展
    6.3 竞争法开始介入银行规制领域时期：20 世纪30年代至70年代
        6.3.1 大萧条下的银行业危机以及美联储的无所作为
        6.3.2 强化银行规制立法：20 世纪30年代
        6.3.3 建立和强化银行规制机构的权力
        6.3.4 银行规制立法的完善与发展：20 世纪40年代至70年代
        6.3.5 银行业反垄断：竞争法开始适用于银行业
    6.4 规制与竞争的互有交集时期：20 世纪70年代至80年代末
        6.4.1 金融创新、技术进步与放松银行规制
        6.4.2 放松规制下的银行立法
        6.4.3 放松规制下的竞争法律发展
    6.5 规制与竞争的融合互动时期：20 世纪90年代以来
        6.5.1 经济繁荣、混业经营与银行放松规制和再规制
        6.5.2 放松规制与再规制背景下的银行立法
        6.5.3 放松规制与再规制下的竞争法律发展
第7章 2008 年金融危机以来银行救助中的规制政策与竞争法律
    7.1 美国救助“大而不倒”银行的实践与立法变革
        7.1.1 银行救助与“大而不倒”问题
        7.1.2 强化规制立法：《华尔街金融改革与消费者保护法案》及其评价
        7.1.3 银行反垄断目标转向：强调金融稳定与金融消费者权益保护
    7.2 欧盟应对主权债务危机的实践
        7.2.1 国家援助
        7.2.2 欧洲稳定机制
        7.2.3 竞争法的执行
    7.3 国际组织对危机中银行救助的观点
        7.3.1 经济合作与发展组织的观点
        7.3.2 世界银行的观点
        7.3.3 国际货币基金组织的观点
第8章 我国银行业适用规制政策与竞争法律的路径选择
    8.1 我国银行业发展的特殊性分析
    8.2 我国银行业规制与竞争的“本土特色”
        8.2.1 我国银行业规制的“路径依赖”与“父爱主义
        8.2.2 我国银行业竞争问题规定的“暧昧不清”与“执法冲突”
    8.3 我国银行业规制政策的制定原则
        8.3.1 银行业规制政策制定：系统性风险、竞争因素和成本收益分析
        8.3.2 银行业规制政策制定的“程序正义”要求
    8.4 我国银行业反垄断法的适用原则
        8.4.1 现实选择：反垄断法的一般适用与规制政策的补充适用相结合
        8.4.2 渐进路径：竞争法律的基础性和阶段性
    8.5 加强竞争倡导和竞争文化建设
    8.6 加强竞争主管机构和银行规制机构的分工合作
结束语
参考文献
致谢
攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况


【参考文献】：
期刊论文
[1]政府角色型塑与公共法律服务体系构建——从“统治行政”到“服务行政”[J]. 蒋银华.  法学评论. 2016(03)
[2]基于双边市场的银行卡定价理论研究[J]. 罗泳涛,高平.  中南财经政法大学学报. 2016(01)
[3]经济增长与银行业发展:基于效率互动的视角[J]. 李俊奇,张红伟.  统计与决策. 2015(22)
[4]管制领域反垄断执法的基本考量维度及其适用[J]. 张占江.  法商研究. 2015(06)
[5]中国法律竞争评估制度的建构[J]. 张占江.  法学. 2015(04)
[6]我国银行业竞争推进制度研究[J]. 漆丹.  法学评论. 2015(02)
[7]金融包容、金融深化与经济增长——来自65个发展中国家银行业的证据[J]. 粟勤,朱晶晶,刘晓莹.  云南财经大学学报. 2015(01)
[8]私法中理性人标准之构建[J]. 叶金强.  法学研究. 2015(01)
[9]美国“大而不倒”银行反垄断规制变革及启示[J]. 王勇.  金融与经济. 2014(12)
[10]中国反垄断法实施中的体系冲突与化解[J]. 李剑.  中国法学. 2014(06)

博士论文
[1]欧盟国家援助制度研究[D]. 周牧.中国社会科学院研究生院 2012
[2]银行并购反垄断管制与中国的管制政策研究[D]. 王国红.武汉大学 2012
[3]银行并购的政府规制研究[D]. 林燕.上海社会科学院 2008
[4]美国金融监管制度的历史演进[D]. 臧慧萍.吉林大学 2007



本文编号：3176386