中国中产家庭投资理财策略研究 ——基于金融机构视角

发布时间：2022-10-08 16:00

　　个人理财业务作为银行新的利润增长点,在国内日益扩大发展起来。据中国工商银行有关数据统计分析,国内个人理财市场2002年底的利润约为250亿元,年增长率为16.5%,但这在银行业总体利润中仍占不到10%的份额。在经济发达国家,个人客户已经成为金融业最重要和最稳定的利润来源,个人银行业务一般占有40%—70%的利润份额。这种差距,使得国内银行在外资银行进驻中国市场后,在客户竞争方面将受到前所未有的威胁。根据《2007年中国金融理财产品投资人调查报告》显示,目前参与理财的投资者家庭经济情况主要集中在年可支配收入在10万元以上的人群,说明个人理财业务已经吸引了越来越多中产家庭。中产阶层逐渐成为银行理财对象的核心客户。 因此本文将中产阶层家庭定义为研究的对象,对中产阶层这一客户群所需的个人理财产品,及其目前面临的国内外家庭投资理财现状进行对比,总结此类客户在进入个人投资理财市场时可能遇到的困难。继而根据中产阶层真实的理财需求设计新的投资理财方案,主张用投资组合策略来替代以往简单的储蓄等理财方式,提出国内金融机构在为中产提供个人投资理财服务时必须要注意的几个关键要素即客户的家庭财富,风险... 

【文章页数】：90 页

【学位级别】：硕士

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Abstract
目录
1 导论
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的和意义
    1.3 文献综述
    1.4 研究问题的提出
    1.5 研究内容与结构安排
    1.6 研究方法与创新
2 相关概念界定
    2.1 中产家庭的界定
    2.2 个人(家庭)投资理财的概念和目标
3 中国中产家庭投资理财现状及存在问题
    3.1 中国中产家庭投资理财业务分析
    3.2 国内中产家庭投资理财业务存在的问题与原因分析
4 国外中产家庭投资理财经验借鉴
    4.1 国外中产家庭投资理财业务分析
    4.2 国内外家庭投资理财业务比较
    4.3 国外中产家庭投资理财经验借鉴
5 中国中产家庭投资策略及方案设计
    5.1 投资组合策略分析
    5.2 家庭投资理财的步骤
    5.3 家庭投资理财方案的系统设计
    5.4 案例分析—投资组合在家庭投资理财中的应用
6 展望与建议
    6.1 展望
    6.2 建议
注释
参考文献
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]外资银行在华理财业务营销策略——以花旗银行大连分行为例[J]. 毕克贵,王雄.  经济研究参考. 2010(11)
[2]个人理财业务发展的影响因素分析[J]. 宋芳.  现代金融. 2010(02)
[3]城市商业银行竞争力现状、问题、原因及对策分析[J]. 向上.  现代商贸工业. 2010(03)
[4]浅谈商业银行个人理财业务的发展[J]. 温茹.  吉林金融研究. 2010(01)
[5]县域农行发展理财业务的对策[J]. 顾滨.  现代金融. 2010(01)
[6]金融危机背景下的我国商业银行个人理财[J]. 刘志晖.  审计与理财. 2010(01)
[7]从汉正街市场的变迁看城市商业银行个人业务发展的营销策略[J]. 王晓燕,陈胜.  湖北农村金融研究. 2009(11)
[8]个人理财产品研发的构思与设想[J]. 柴效武.  海南金融. 2009(11)
[9]基于我国银行个人金融理财业务现状及问题的分析[J]. 孙延杨.  魅力中国. 2009(28)
[10]商业银行个人金融业务存在的问题与发展对策[J]. 徐海凤.  辽宁工程技术大学学报(社会科学版). 2009(02)

博士论文
[1]我国家庭金融资产选择行为研究[D]. 于蓉.暨南大学 2006



本文编号：3688007