信用卡套现行为剖析与控制策略

发布时间：2017-09-13 05:43

  本文关键词：信用卡套现行为剖析与控制策略

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【摘要】：近年来,金融机构信用卡欺诈事件屡屡发生,套现手段也不断向高科技化、集团化、专业化、规模化发展,实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,不仅给发卡行带来巨大风险隐患,也给持卡人带来信用风险、偿债风险和法律风险,严重扰乱了正常的金融秩序,助长洗钱等犯罪行为。本文剖析了信用卡恶意套现参与各方的利益驱动机制,分析了隐含的金融风险与体制漏洞,提出了信用卡套现行为的防控对策。
【作者单位】： 中国人民银行鹰潭市中心支行;
【关键词】： 信用卡 套现行为 控制策略
【分类号】：D922.281;F832.2
【正文快照】： 一、信用卡套现行为概述信用卡套现是指信用卡持卡人通过虚构交易等非正常手段将银行给予的信用额度内的资金以现金的方式套取,同时不支付银行提现费用的行为。因为银行卡用户有最高56天的“免息消费”期,持卡人一旦套现,在这段“免息期”内等同于获得一笔无息贷款而又不用支

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本文编号：841873