基于项目管理的农村商业银行中小微企业信贷风险管理研究
发布时间：2021-04-27 17:23
我国农村商业银行发展历史较短,作为新农村建设的金融支撑机构,其定位为面向中小微企业提供信贷服务。现有的风险管理系统大多是以国内其他商业银行为对象,农村商业银行由于仍然保留了原来农村信用社的部分信贷管理方式,达不到现在银行信贷业务发展所需的风险管理要求,风险管理水平相对其他商业银行较弱。受地域经济环境限制,中小微企业产业范围覆盖城镇和新农村的各行各业,但企业规模较小,产业和资本结构配置不合理,面临市场风险的响应速度慢,缺乏信用意识,决定其贷款质量相对较低。而农村商业银行中小微企业信贷风险管理能力又不足,进一步增加了信贷风险。项目管理理论在国外逐渐被引入各个金融银行系统,国内学者提出国有商业银行部分已经具备引入项目管理的基础,在国有商业银行管理中,就改善组织架构、风险管理平台和提高集团信贷授信等方面作出探讨。然而,针对农村商业银行的研究较少,因此,急需结合商业银行的研究基础,迎合中小微企业信贷需求,探讨在农村商业银行体制下,如何用项目管理思路提高信贷风险管理效率。基于国内一般商业银行信贷风险管理的研究成果,本文试图以农村商业银行和中小微企业信贷业务为研究对象,考察农村商业银行信贷风险管理现...
【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：53 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
1 绪论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究综述
1.2.1 国外研究综述
1.2.2 国内研究综述
1.2.3 综评
1.3 论文主要研究内容
2 理论基础概述
2.1 项目管理理论
2.1.1 项目管理概述
2.1.2 项目风险管理意识
2.2 信贷风险管理理论
2.2.1 信贷风险概述
2.2.2 信贷风险管理理论
2.3 基于项目管理的信贷风险管理分析
2.4 本章小结
3 CN农商行中小微企业信贷风险管理现状及存在的问题
3.1 CN农村商业银行简介
3.2 CN农村商业银行中小微企业信贷风险管理的现行框架
3.2.1 CN农村商业银行信贷风险管理分工
3.2.2 CN农村商业银行信贷风险分类
3.2.3 CN农村商业银行信贷责任制度
3.3 CN农村商业银行中小微企业信贷风险管理问题分析
3.3.1 缺乏合理的组建机制
3.3.2 风险管理的理念和文化建设的滞后
3.3.3 贷款流程管理不合理
3.4 本章小结
4 CN农商行中小微企业信贷风险评估
4.1 农村商业银行引入的信贷风险因素分析
4.1.1 信贷业务受理过程导致的风险
4.1.2 信贷业务审核过程导致的风险
4.1.3 信贷业务监管机制导致的风险
4.2 中小微企业引入的信贷风险因素分析
4.2.1 行业风险因素分析
4.2.2 管理中的风险因素分析
4.2.3 偿债能力及意愿分析
4.3 评估中小微企业的信贷风险
4.3.1 评估方法的选择
4.3.2 风险指标的选择和统计
4.3.3 回归分析
4.4 本章小结
5 基于项目管理的CN农商行中小微企业信贷项目风险管理建议
5.1 优化项目风险管理组织架构
5.1.1 职能部门组织架构
5.1.2 专业化队伍配置
5.2 构建项目风险管理知识体系
5.2.1 建立项目风险管理理念
5.2.2 改善信用评级系统
5.2.3 建立压力测试流程
5.3 优化项目风险管理控制流程
5.3.1 严格贷前控制
5.3.2 简化审批程序控制
5.3.3 完善贷后监管控制
5.4 本章小结
6 结论
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国中小微企业信用风险因素识别及测度研究[J]. 满向昱,张天毅,汪川,马茹. 中央财经大学学报. 2018(09)
[2]中小企业融资难探析——基于商业银行视角[J]. 胡创业. 征信. 2015(06)
[3]完善农村商业银行对小额贷款客户评价体系的思考[J]. 谢伟. 长沙铁道学院学报(社会科学版). 2014(01)
[4]我国商业银行信贷风险控制研究[J]. 王海兵,郎铸. 中国注册会计师. 2013(11)
[5]农村商业银行流程中信贷风险控制[J]. 余敏. 中外企业家. 2013(27)
[6]试论农村商业银行信贷风险管理问题[J]. 王小丽. 才智. 2013(27)
[7]浅析小微企业信贷风险成因及相关对策[J]. 来国伟. 浙江金融. 2013(09)
[8]关于商业银行信贷风险防范策略分析[J]. 王惠芳. 现代商业. 2013(12)
[9]我国商业银行信贷风险的防范及应对策略[J]. 张宇,田娅蕴. 产业与科技论坛. 2013(01)
[10]新形势下银行信贷风险管理问题的研究[J]. 余迪. 金融经济. 2012(18)
硕士论文
[1]SY农村商业银行小额信贷风险管理研究[D]. 王敬羽.兰州交通大学 2015
[2]农村商业银行中小企业信贷风险管理研究[D]. 李长亮.山东大学 2015
[3]Y农村商业银行小额信贷风险管理研究[D]. 林彬.扬州大学 2015
[4]农村商业银行中小企业信贷风险控制研究[D]. 纪思良.西安科技大学 2015
[5]A农村商业银行信贷风险调查研究[D]. 张燕.南京农业大学 2015
[6]项目管理在商业银行集团客户授信中的应用[D]. 马丽蓉.吉林大学 2014
[7]商业银行中小企业信贷风险管理研究[D]. 李亚楠.云南大学 2014
[8]L县农村商业银行信贷风险管理研究[D]. 施力琴.河南大学 2014
[9]我国农村商业银行信贷风险研究[D]. 许丽丽.南京农业大学 2013
[10]基于Logit模型的中小企业信用风险评估[D]. 孙琳.山东财经大学 2013
本文编号：3163864
【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：53 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
1 绪论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究综述
1.2.1 国外研究综述
1.2.2 国内研究综述
1.2.3 综评
1.3 论文主要研究内容
2 理论基础概述
2.1 项目管理理论
2.1.1 项目管理概述
2.1.2 项目风险管理意识
2.2 信贷风险管理理论
2.2.1 信贷风险概述
2.2.2 信贷风险管理理论
2.3 基于项目管理的信贷风险管理分析
2.4 本章小结
3 CN农商行中小微企业信贷风险管理现状及存在的问题
3.1 CN农村商业银行简介
3.2 CN农村商业银行中小微企业信贷风险管理的现行框架
3.2.1 CN农村商业银行信贷风险管理分工
3.2.2 CN农村商业银行信贷风险分类
3.2.3 CN农村商业银行信贷责任制度
3.3 CN农村商业银行中小微企业信贷风险管理问题分析
3.3.1 缺乏合理的组建机制
3.3.2 风险管理的理念和文化建设的滞后
3.3.3 贷款流程管理不合理
3.4 本章小结
4 CN农商行中小微企业信贷风险评估
4.1 农村商业银行引入的信贷风险因素分析
4.1.1 信贷业务受理过程导致的风险
4.1.2 信贷业务审核过程导致的风险
4.1.3 信贷业务监管机制导致的风险
4.2 中小微企业引入的信贷风险因素分析
4.2.1 行业风险因素分析
4.2.2 管理中的风险因素分析
4.2.3 偿债能力及意愿分析
4.3 评估中小微企业的信贷风险
4.3.1 评估方法的选择
4.3.2 风险指标的选择和统计
4.3.3 回归分析
4.4 本章小结
5 基于项目管理的CN农商行中小微企业信贷项目风险管理建议
5.1 优化项目风险管理组织架构
5.1.1 职能部门组织架构
5.1.2 专业化队伍配置
5.2 构建项目风险管理知识体系
5.2.1 建立项目风险管理理念
5.2.2 改善信用评级系统
5.2.3 建立压力测试流程
5.3 优化项目风险管理控制流程
5.3.1 严格贷前控制
5.3.2 简化审批程序控制
5.3.3 完善贷后监管控制
5.4 本章小结
6 结论
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国中小微企业信用风险因素识别及测度研究[J]. 满向昱,张天毅,汪川,马茹. 中央财经大学学报. 2018(09)
[2]中小企业融资难探析——基于商业银行视角[J]. 胡创业. 征信. 2015(06)
[3]完善农村商业银行对小额贷款客户评价体系的思考[J]. 谢伟. 长沙铁道学院学报(社会科学版). 2014(01)
[4]我国商业银行信贷风险控制研究[J]. 王海兵,郎铸. 中国注册会计师. 2013(11)
[5]农村商业银行流程中信贷风险控制[J]. 余敏. 中外企业家. 2013(27)
[6]试论农村商业银行信贷风险管理问题[J]. 王小丽. 才智. 2013(27)
[7]浅析小微企业信贷风险成因及相关对策[J]. 来国伟. 浙江金融. 2013(09)
[8]关于商业银行信贷风险防范策略分析[J]. 王惠芳. 现代商业. 2013(12)
[9]我国商业银行信贷风险的防范及应对策略[J]. 张宇,田娅蕴. 产业与科技论坛. 2013(01)
[10]新形势下银行信贷风险管理问题的研究[J]. 余迪. 金融经济. 2012(18)
硕士论文
[1]SY农村商业银行小额信贷风险管理研究[D]. 王敬羽.兰州交通大学 2015
[2]农村商业银行中小企业信贷风险管理研究[D]. 李长亮.山东大学 2015
[3]Y农村商业银行小额信贷风险管理研究[D]. 林彬.扬州大学 2015
[4]农村商业银行中小企业信贷风险控制研究[D]. 纪思良.西安科技大学 2015
[5]A农村商业银行信贷风险调查研究[D]. 张燕.南京农业大学 2015
[6]项目管理在商业银行集团客户授信中的应用[D]. 马丽蓉.吉林大学 2014
[7]商业银行中小企业信贷风险管理研究[D]. 李亚楠.云南大学 2014
[8]L县农村商业银行信贷风险管理研究[D]. 施力琴.河南大学 2014
[9]我国农村商业银行信贷风险研究[D]. 许丽丽.南京农业大学 2013
[10]基于Logit模型的中小企业信用风险评估[D]. 孙琳.山东财经大学 2013
本文编号：3163864
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