社会保障卡诈骗案的定性研究

发布时间：2020-10-25 21:57

　　 随着我国社会保障体系的逐渐完善,基本医疗保险全国统筹也指日可待,这样一来,社保卡的统一也就不言而喻了。人力资源与社会保障部与中国人民银行联合发布通知,要求全国各省市逐渐统筹社保卡加载金融功能,如此一来,方便了人们看病买药,减少了转账等手续。一般来说,办理社保卡一系列手续时,是需要本人亲自办理,若当事人因为其他原因不能及时办理,可委托他人代为办理。这本是为了方便参保人,但这也给一些不法分子可乘之机,他们利用虚假的身份信息到社保经办机构挂失补办他人社保卡,取得新卡后去定点药店盗刷,进而获取药品,最终导致参保人个人账户资金损失。针对此现象,本文以重庆首例利用加载金融功能的社保卡诈骗案为例,对社保卡诈骗罪中涉及的争议性问题进行分析研究,进而得出结论和启示。文章共分为四个部分:第一部分是案件的基本情况。首先介绍唐某、罗某诈骗案的基本案情:唐某、罗某通过查询试探出他人社保卡密码后,多次利用虚假的身份证明到社保中心挂失补办他人社保卡并盗刷。然后阐述案件的分歧意见:第一种观点认为,被告人的行为构成信用卡诈骗罪,认为本案中的社保卡可以被评价为广义上的信用卡。第二种观点认为,被告人挂失补办行为并不构成犯罪,后面的盗刷行为才真正致使被害人财产损失,应以盗刷行为的性质处断。被告人持卡到定点药店刷卡购药的行为实质上是把药店的工作人员当作秘密窃取参保人卡内资金的工具。因此,被告人成立盗窃罪。第三种观点认为,被告人的行为成立诈骗罪,但在认可这种结论的前提下,又有不同的看法。有人认为被告人挂失补办行为成立诈骗罪,后面的使用行为是事后不可罚行为;也有人认为,被告人前行为不构成犯罪,对本案起关键作用的是后面的使用行为,因此,本案应以使用行为的性质定性,被告人使用行为是利用欺骗药店工作人员实现的,被告人成立诈骗罪。最后总结出本案的争论焦点:1.金融社保卡能否被评价为刑法意义上的信用卡?2.对行为人取得药品起关键作用的是挂失补办行为还是盗刷行为?3.盗刷行为是诈骗行为还是盗窃行为?第二部分是本案相关问题的法理分析。这是本文的重点。从三个争议焦点展开分析。首先,探讨信用卡诈骗罪中信用卡的涵义,再界定金融社保卡的性质,从而通过两者的比较得出结论:金融社保卡不能简单地被评价为刑法意义上的信用卡;然后,对事先知晓密码而挂失补办行为进行定性分析,从而得出挂失补办行为成立三角诈骗,但并不构成犯罪,取得他人社保卡和密码并不意味着取得了卡内资金,只有通过使用行为才能将卡内资金转为现实占有,由此得出挂失补办他人社保卡并使用行为中的关键行为是使用行为;最后,对挂失补办后盗刷他人社保卡的行为进行认定,在厘清盗刷行为中涉及到的药店与医疗保险经办机构、参保人之间的法律关系后,进而得出盗刷行为成立三角诈骗,构成诈骗罪。第三部分为本案分析与结论。运用前一部分法理分析的内容,对本案行为人的行为进行分析并由此得出结论。第四部分为本案研究的启示。通过前文的论述分析,再结合实际情况,笔者认为可以增设专门的社保卡诈骗罪。在未规定之前,对社保卡诈骗罪以一般的诈骗罪定罪处罚也是合理的。
【学位单位】：西南政法大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2015
【中图分类】：D924.3;D920.5
【文章目录】：
内容摘要
Abstract
引言
一、案件的基本情况
    （一）案由
    （二）案情介绍
    （三）分歧意见
    （四）争论焦点
二、相关问题的法理分析
    （一）金融社保卡与信用卡关系的界定
    （二）知晓密码而挂失补办他人社保卡的行为定性
    （三）挂失补办他人社保卡后盗刷行为的认定
三、本案的分析与结论
    （一）不构成信用卡诈骗罪
    （二）不构成盗窃罪
    （三）成立诈骗罪
四、本案研究的启示
参考文献

【相似文献】

相关期刊论文 前10条

1 张焱;;把社保卡打造成名副其实的“市民卡”[J];前线;2010年S2期

2 梁冰;;小小社保卡 服务千万家[J];中国人力资源社会保障;2013年05期

3 叶茂;束传贤;;爷爷有了社保卡[J];小康;2013年07期

4 叶茂;束传贤;;爷爷有了社保卡[J];小康;2013年11期

5 叶茂;束传贤;;爷爷有了社保卡[J];小康;2013年12期

6 叶茂;東传贤;;爷爷有了社保卡[J];小康;2014年01期

7 叶茂;束传贤;;爷爷有了社保卡[J];小康;2014年02期

8 叶茂;束传贤;;爷爷有了社保卡[J];小康;2014年04期

9 叶茂;束传贤;;爷爷有了社保卡[J];小康;2014年06期

10 君君;;我在美国办社保卡[J];幸福(情爱);2012年10期

相关硕士学位论文 前4条

1 王超婕;X公司社保卡产品市场营销策略研究[D];北京邮电大学;2013年

2 向路云;社会保障卡诈骗案的定性研究[D];西南政法大学;2015年

3 张霞;社保卡降低助学贷款风险的可行性研究[D];西安科技大学;2008年

4 张鹏;社保卡COS关键模块的设计与实现[D];郑州大学;2012年

本文编号：2856009