最优金融结构理论视角下的金融发展与经济增长研究
发布时间：2020-12-13 15:36
一个国家的经济增长总是在一定的结构中成长和壮大的,这一结果可以简约地二分为实体经济结构和金融结构,按照新结构经济学的观点,不同发展阶段国家的实体经济结构并不相同,不同结构的实体经济在融资规模、风险控制的信息对称性、金融产品结构等方面存在着结构性差异,最优金融结构理论就是既要让金融结构同实体经济的融资需求结构相适应,又要让金融结构随着实体经济结构的升级而进行适应性调整,以便促进经济增长过程的顺利进行。文章站在最优金融结构理论的视角,首先,以融资方式为基础,分别论证了最优银行业结构以及最优融资方式结构,目的是分析并发现一条经济发展过程中最有效率的金融发展路径;其次,在最优银行业结构模型以及最优融资方式结构模型的理论分析基础上,以中国改革开放取得的经济成果为背景,用经济发展的实践经验佐证了中国经济的巨大飞跃与这种金融发展路径的契合性;在上述两步进行的同时,分别分析了金融发展的路径、金融发展与经济增长之间的传导机制、金融抑制对经济增长的影响以及最优金融结构理论视角下的金融发展;再次,在理论分析与经验分析的基础上,将金融结构升级划分为两部分三阶段,结合中国省级面板数据,利用实证方法分析中国金融结...
【文章来源】：兰州大学甘肃省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：65 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
中国金融结构变迁的三个阶段
兰州大学硕士学位论文最优金融结构理论视角下的金融发展与经济增长研究27图4-2不同产业从业人员变迁而随着产业结构不断变迁、经济不断增长，金融结构的调整也使得其以更加有效的方式服务于实体经济。改革开放以来，二、三产的增加值比值呈现下降的趋势（图4-1）。得到的直观信息就是第二产业增加值相对与第三产业增加值在逐年降低。这与工业化进程的论述正好契合，即工业化进程初期工业产值增加（第二产业增加值主导GDP），工业化加深会使得三产逐渐主导GDP。改革开放前五年的二、三产增加值比值平均为2左右；1985-2002年期间，二、三产比值降到1到1.5的区间；2003-2012年期间，二者基本持平（比值约为1）；2013年之后，第三产业增加值已超过第二产业（二者比值约为0.8），逐渐主导GDP。从工业化发展的论述角度来看，中国的工业化进程正向着中后期发展，而随着经济发展的后发优势效应逐渐消失，中国要想成为下一个经济周期的领导者，则必须着手从自主创新进行“弯道超车”。这也正是中国近年来的发展战略。劳动力的就业趋势是体现产业变迁的另一个因素。在产业变迁过程中，劳动力先是由第一产业（农业）流向第二产业（中国是农业大国，建国初期将近90%的人口都是农业人口；2000年以后，农业人口占比才降到50%以下）。随着工业化的持续发展，劳动力开始流向第三产业（图4-2中可以看出，1980年左右三产劳动力占比才逐渐增加）。中国从一个劳动密集的农业大国开始，随着工业化发展以及农业技术升级，溢出的劳动力从农业逐步转向工业和第三产业。金融发展与产业变迁相互促进才能对经济产生正向作用。改革开放伊始，中国有着严重的金融抑制1。借助黄益平等（Huang,Gou,andWang,2014）学者综合麦金农（1973）与斯蒂格利茨（1994）对金融
兰州大学硕士学位论文最优金融结构理论视角下的金融发展与经济增长研究28业化持续发展、第二和第三产业的结构变化，使得产业链中下游出现众多的新行业。这是民营企业、中小企业迅速扩张的原因。而金融业作为实体经济的服务行业，也随之发生了结构性的深化，即中小型商业银行的扩张（图4-3）是民营企业、中小企业快速发展所引致的。另一方面，从有为政府的角度来看，中国的金融抑制随着经济发展正在逐渐弱化，政府对货币、融资等方面的政策也由以往的“大水漫灌”、“一刀切”向逐渐具体化、自由化转变。金融政策的深化减少了金融抑制的负效应，促进了基准利率的逐步市场化，金融机构存款准备金的分层次设定，市场融资方式的多元化以及监管制度的逐步完善也使得金融发展进一步加深。改革开放进程中伴随着经济增长的金融深化弱化了中国步入（以及跨越）中等收入国家过程中金融抑制的负效应。持续的工业化进程改变了产业结构，产业结构变迁又促进金融发展，使得金融业能够更好的服务实体经济。4.1.2金融结构升级改革开放以来，中国的金融结构发生了巨大的变迁。改革初期恢复了中国建设银行、中国农业银行和中国银行，成立了中国工商银行和交通银行，80年代到2005年又成立了12家股份制银行，1999年开始，城市信用社开始向城市商业银行转变，2012年开始，村镇银行的成立为农村发展带来新的机会。随着银行系统的逐步完善，形成了中央银行、政策性银行、大型国有商业银行、股份制商业银行、城商行以及村镇银行的多层次、多元化的银行业结构。银行业的法律与制度体系在不断完善、业务也更趋于综合性，这些发展将不断地提升经济增长与发展效率。随着经济增长，银行业结构（BankIndex1、2）（图4-3）呈现出小银行比重逐步增加的趋势。相较于银行业结构，规
【参考文献】：
期刊论文
[1]金融发展对分工演进与经济增长的促进机制——基于分省面板数据的实证分析[J]. 王杰. 甘肃金融. 2019(12)
[2]最优金融结构与经济发展:一种新的度量方法与应用[J]. 任晓猛,张一林. 当代经济科学. 2019(05)
[3]银行业市场结构对企业生产率的影响——来自工业企业的经验证据[J]. 蔡卫星. 金融研究. 2019(04)
[4]人口年龄结构与金融结构——宏观事实与微观机制[J]. 余静文,姚翔晨. 金融研究. 2019(04)
[5]西部地区金融体系与产业结构耦合度研究——最优金融结构理论的视角[J]. 周永锋,喻微锋. 金融发展研究. 2019(04)
[6]新结构经济学的理论溯源与进展——庆祝林毅夫教授回国从教30周年[J]. 赵秋运,王勇. 财经研究. 2018(09)
[7]最优生产函数理论——从新古典经济学向新结构经济学的范式转换[J]. 付才辉. 经济评论. 2018(01)
[8]经济增长进程中金融结构的边际效应演化分析[J]. 张成思,刘贯春. 经济研究. 2015(12)
[9]金融生态、经济增长与区域发展差异——基于中国省域数据的耦合实证分析[J]. 逯进,朱顺杰. 管理评论. 2015(11)
[10]金融创新与产业结构调整:理论与实证[J]. 李媛媛,金浩,张玉苗. 经济问题探索. 2015(03)
博士论文
[1]新兴经济体金融发展对经济增长的影响[D]. 冯小初.吉林大学 2016
[2]中国金融结构调整与产业结构优化研究[D]. 倪明明.西北大学 2015
[3]中国金融发展与经济增长的关系研究[D]. 李月.吉林大学 2014
[4]最优金融结构：理论与实证研究[D]. 尹雷.辽宁大学 2014
[5]金融发展对经济增长的作用机制[D]. 王聪.西北大学 2011
[6]中国区域金融发展差异研究[D]. 李敬.重庆大学 2007
本文编号：2914777
【文章来源】：兰州大学甘肃省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：65 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
中国金融结构变迁的三个阶段
兰州大学硕士学位论文最优金融结构理论视角下的金融发展与经济增长研究27图4-2不同产业从业人员变迁而随着产业结构不断变迁、经济不断增长，金融结构的调整也使得其以更加有效的方式服务于实体经济。改革开放以来，二、三产的增加值比值呈现下降的趋势（图4-1）。得到的直观信息就是第二产业增加值相对与第三产业增加值在逐年降低。这与工业化进程的论述正好契合，即工业化进程初期工业产值增加（第二产业增加值主导GDP），工业化加深会使得三产逐渐主导GDP。改革开放前五年的二、三产增加值比值平均为2左右；1985-2002年期间，二、三产比值降到1到1.5的区间；2003-2012年期间，二者基本持平（比值约为1）；2013年之后，第三产业增加值已超过第二产业（二者比值约为0.8），逐渐主导GDP。从工业化发展的论述角度来看，中国的工业化进程正向着中后期发展，而随着经济发展的后发优势效应逐渐消失，中国要想成为下一个经济周期的领导者，则必须着手从自主创新进行“弯道超车”。这也正是中国近年来的发展战略。劳动力的就业趋势是体现产业变迁的另一个因素。在产业变迁过程中，劳动力先是由第一产业（农业）流向第二产业（中国是农业大国，建国初期将近90%的人口都是农业人口；2000年以后，农业人口占比才降到50%以下）。随着工业化的持续发展，劳动力开始流向第三产业（图4-2中可以看出，1980年左右三产劳动力占比才逐渐增加）。中国从一个劳动密集的农业大国开始，随着工业化发展以及农业技术升级，溢出的劳动力从农业逐步转向工业和第三产业。金融发展与产业变迁相互促进才能对经济产生正向作用。改革开放伊始，中国有着严重的金融抑制1。借助黄益平等（Huang,Gou,andWang,2014）学者综合麦金农（1973）与斯蒂格利茨（1994）对金融
兰州大学硕士学位论文最优金融结构理论视角下的金融发展与经济增长研究28业化持续发展、第二和第三产业的结构变化，使得产业链中下游出现众多的新行业。这是民营企业、中小企业迅速扩张的原因。而金融业作为实体经济的服务行业，也随之发生了结构性的深化，即中小型商业银行的扩张（图4-3）是民营企业、中小企业快速发展所引致的。另一方面，从有为政府的角度来看，中国的金融抑制随着经济发展正在逐渐弱化，政府对货币、融资等方面的政策也由以往的“大水漫灌”、“一刀切”向逐渐具体化、自由化转变。金融政策的深化减少了金融抑制的负效应，促进了基准利率的逐步市场化，金融机构存款准备金的分层次设定，市场融资方式的多元化以及监管制度的逐步完善也使得金融发展进一步加深。改革开放进程中伴随着经济增长的金融深化弱化了中国步入（以及跨越）中等收入国家过程中金融抑制的负效应。持续的工业化进程改变了产业结构，产业结构变迁又促进金融发展，使得金融业能够更好的服务实体经济。4.1.2金融结构升级改革开放以来，中国的金融结构发生了巨大的变迁。改革初期恢复了中国建设银行、中国农业银行和中国银行，成立了中国工商银行和交通银行，80年代到2005年又成立了12家股份制银行，1999年开始，城市信用社开始向城市商业银行转变，2012年开始，村镇银行的成立为农村发展带来新的机会。随着银行系统的逐步完善，形成了中央银行、政策性银行、大型国有商业银行、股份制商业银行、城商行以及村镇银行的多层次、多元化的银行业结构。银行业的法律与制度体系在不断完善、业务也更趋于综合性，这些发展将不断地提升经济增长与发展效率。随着经济增长，银行业结构（BankIndex1、2）（图4-3）呈现出小银行比重逐步增加的趋势。相较于银行业结构，规
【参考文献】：
期刊论文
[1]金融发展对分工演进与经济增长的促进机制——基于分省面板数据的实证分析[J]. 王杰. 甘肃金融. 2019(12)
[2]最优金融结构与经济发展:一种新的度量方法与应用[J]. 任晓猛,张一林. 当代经济科学. 2019(05)
[3]银行业市场结构对企业生产率的影响——来自工业企业的经验证据[J]. 蔡卫星. 金融研究. 2019(04)
[4]人口年龄结构与金融结构——宏观事实与微观机制[J]. 余静文,姚翔晨. 金融研究. 2019(04)
[5]西部地区金融体系与产业结构耦合度研究——最优金融结构理论的视角[J]. 周永锋,喻微锋. 金融发展研究. 2019(04)
[6]新结构经济学的理论溯源与进展——庆祝林毅夫教授回国从教30周年[J]. 赵秋运,王勇. 财经研究. 2018(09)
[7]最优生产函数理论——从新古典经济学向新结构经济学的范式转换[J]. 付才辉. 经济评论. 2018(01)
[8]经济增长进程中金融结构的边际效应演化分析[J]. 张成思,刘贯春. 经济研究. 2015(12)
[9]金融生态、经济增长与区域发展差异——基于中国省域数据的耦合实证分析[J]. 逯进,朱顺杰. 管理评论. 2015(11)
[10]金融创新与产业结构调整:理论与实证[J]. 李媛媛,金浩,张玉苗. 经济问题探索. 2015(03)
博士论文
[1]新兴经济体金融发展对经济增长的影响[D]. 冯小初.吉林大学 2016
[2]中国金融结构调整与产业结构优化研究[D]. 倪明明.西北大学 2015
[3]中国金融发展与经济增长的关系研究[D]. 李月.吉林大学 2014
[4]最优金融结构：理论与实证研究[D]. 尹雷.辽宁大学 2014
[5]金融发展对经济增长的作用机制[D]. 王聪.西北大学 2011
[6]中国区域金融发展差异研究[D]. 李敬.重庆大学 2007
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