基于产业安全视角的我国信用评级产业竞争力研究
发布时间：2017-12-11 17:05
本文关键词：基于产业安全视角的我国信用评级产业竞争力研究
【摘要】：经济社会正在加速进入一个信用时代,信用成为了社会发展的重要标志。随着全球经济一体化,市场交易的空间逐渐增大,其中的关系也变得更加复杂,因此维持这种复杂且广泛关系的信用就显得尤为重要。信用评级作为一种社会中介服务为第三方提供资信信息,是现代市场经济社会信用体系的重要构成环节和信用中介服务业的核心。信用评级不仅决定着企业融资成本,制约其生存与发展的空间,变相掌握着企业的生杀大权,也直接影响一国的资产价格与金融市场稳定。伴随着近几十年经济金融化的快速发展壮大,评级的范围不仅包括金融产品及相关机构,甚至包括了有主权的国家。信用评级已经成为控制资本市场发展的制高点,与国家在金融界的话语权甚至于国家金融主权有密不可分的关系。我国信用评级产业的相关研究开展得相对较晚,除信用评级技术和方法外,信用评级产业发展定性分析与研究较多,定量研究较少,并且研究内容着重讨论信用评级利益冲突及监管制度,缺乏前瞻性的理论研究,使其无法对产业发展提供强有力的理论支持。本文将从产业安全的视角分析研究信用评级产业发展的关键问题,回答产业安全受哪些因素影响、产业的安全与与其他经济部门安全的关系、产业竞争力如何提高等一系列问题,这些问题的系统研究不仅推动了信用评级产业理论发展,更对我国社会信用体系建设、提升我国国际评级话语权,充分发挥信用评级在社会信用资源中科学配置起着积极作用,进而保障国家金融安全和经济安全,维护我国经济利益。本文研究的主要思路是通过对信用评级产业安全的系统分析,得出产业安全的本质因素是产业竞争力;运用定量的研究手段,评价研究信用评级产业竞争力;根据研究结论,提出一系列切实可行的建议对策以促进我国信用评级产业竞争力的发展。本文研究主要包括信用评级产业安全分析和产业竞争力实证研究两部分。(1)信用评级产业安全分析通过对现有理论和相关文献的梳理和研究,提出信用评级产业安全的定义及其内涵。构建中国信用评级产业安全性分析范式。通过主体安全、客体安全、产品安全三角度分析,主体安全性即该产业自身安全问题;客体安全性,即相关产业和服务对象产业的安全性问题;产品安全性即在国际环境下,该产业的话语权问题。通过分析提出,信用评级产业是整个国民经济的重要产业之一,直接影响了经济关系的正常运转,产业产品话语权影响了国家在全球竞争中的利益和安全,结论为,信用评级产业的安全性问题归根到底取决于产业自身的安全性。构建了中国信用评级产业的自身产业安全因素研究分析框架。通过生存和发展两个角度分析,提出生存和发展只是安全的表象,为了维持这种状态,必须要具有相应的能力,竞争力才是自身产业安全的核心因素,因此,信用评级产业自身的安全问题的关键在于提高产业竞争力。(2)产业竞争力实证研究-构建信用评级产业竞争力分析模型,从指标综合评价和全要素生产率评价两个角度,对产业竞争力的现状进行实证研究。基于主成分分析法,将原因和结果指标同时纳入到信用评级产业竞争力的分析体系下,对产业竞争力作出综合解释。从分析结果看出,美国、欧洲、亚洲是全球三大主要的信用评级市场,但三者评级产业的发展水平相差较大。美国处于领先地位,加拿大紧随其后,日本发展迅速,而中国目前发展较为缓慢。基于DEA方法,从技术进步对产出增长贡献的角度来分析生产率的变化,研究了信用评级中的投入冗余或者产出不足情况,从而对产业竞争力进行评价。美欧信用评级公司效率较高,日本发展迅速,中国效率不高、发展缓慢。基于前述分析与研究,提出了我国信用评级产业竞争力发展路径及其一系列切实可行的建议和对策。本文研究的创新点主要有:(1)构建中国信用评级产业安全性分析范式。通过主体安全、客体安全、产品安全三角度分析,提出信用评级产业的安全性问题归根到底取决于产业自身的安全性。(2)构建了中国信用评级产业的自身产业安全的因素研究分析框架。通过生存和发展两个角度分析,提出信用评级产业自身的安全问题的关键在于提高产业竞争力。(3)对信用评级产业竞争力进行定量研究。提出中国信用评级产业竞争力分析模型,基于主成分分析法和DEA方法,采用近期实际数据,对信用评级产业竞争力进行综合和效率评价,得出中国信用评级产业综合竞争力及生产效率低下。提出了中国信用评级产业竞争力发展路径的政策和建议。
【学位授予单位】：北京交通大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2017
【分类号】：F224;F832.51
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本文编号：1279219
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