股东垫付款怎么处理_《山东大学》2011年硕士论文

发布时间：2016-12-15 05:09

  本文关键词：商业银行操作风险管理研究，，由笔耕文化传播整理发布。

《山东大学》 2011年

商业银行操作风险管理探讨

马超  

【摘要】：信用风险、市场风险和操作风险,是巴塞尔新资本协议对商业银行风险的三大分类。其中,将操作风险纳入风险资本计提和监管的范围,是2004年巴塞尔委员会修订的主要内容之一。为适用国际金融形势发展的需要,中国银行业监督管理委员会先后制定了《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行操作风险监管资本计量指引》,对国内商业银行操作风险管理提出了指导性意见。中国农业银行作为国有控股四大商业银行之一,于2010年7月15日、16日,在香港、上海两地成功上市。操作风险大案、要案频发一致是农业银行上市过程中的最大短板,也是主管部门和监管部门最大的担忧。加强操作风险管理,构架科学、有效的操作风险管理体系对农业银行具有十分重要的意义。 本文采用了数据分析、对比分析和案件分析的研究方法。首先概述了操作风险的含义和特征,阐述巴塞尔新资本协议下银行操作风险管理以及中国银行业监督管理委员会对操作风险管理的解读和规定,为分析农业银行操作风险提供政策和法规基础；其次,分析国外商业银行操作风险管理特征及美国花旗银行、德意志银行的操作风险管理流程,同时,分析了中国银行业操作风险特征及工商银行、建设银行和中国银行操作风险管理流程,为农业银行操作风险管理提供经验借鉴和实践基础。再次,通过大量数据和案例分析农业银行2001年-2008年发生的经济案件,归纳出农业银行操作风险五个明显特征,并进行了针对性的原因分析。最后,从农业银行操作风险治理结构建设、强化人员管理、加快现代运营体系建设、选择合理的操作风险缓释工具、开展操作风险主动识别与准确评估等五个方面提出了农业银行强化操作风险管理的对策建议。

【关键词】：
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2011
【分类号】：F832.2
【目录】：

下载全文 更多同类文献

CAJ全文下载

(如何获取全文？ 欢迎：购买知网充值卡、在线充值、在线咨询)

CAJViewer阅读器支持CAJ、PDF文件格式

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前4条

1 郑良芳;;多管齐下防范操作风险[J];金融电子化;2008年03期

2 郑良芳;;商业银行操作风险的防范与控制[J];金融理论与实践;2008年03期

3 中国银监会新资本协议实施研究和规划项目组;王兆星;韩明智;綦相;邵长毅;;计提监管资本 改进操作风险管理——解读《商业银行操作风险监管资本计量指引》[J];中国金融;2009年01期

4 樊欣,杨晓光;从媒体报道看我国商业银行业操作风险状况[J];管理评论;2003年11期

中国重要报纸全文数据库 前2条

1 韩雪萌;[N];金融时报;2007年

2 苗燕;[N];上海证券报;2007年

中国博士学位论文全文数据库 前1条

1 任有泉;中国商业银行操作风险管理研究[D];天津大学;2006年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 张翔;我国商业银行操作风险研究[D];上海海事大学;2006年

2 胡钧;我国商业银行操作风险管理研究[D];哈尔滨工业大学;2006年

3 徐百艳;基层建设银行操作风险管理研究[D];湖南大学;2007年

4 汪俊鹏;基于收入模型的商业银行操作风险实证研究[D];武汉理工大学;2007年

5 叶掣凌;内部控制视角下我国商业银行操作风险研究[D];湖南大学;2008年

6 陈卫东;中国工商银行衡阳分行信用卡业务操作风险管理研究[D];中南大学;2007年

7 钱云;商业银行操作风险管理流程研究[D];复旦大学;2008年

8 朱文胜;国际商业银行操作风险管理探析[D];吉林大学;2010年

9 王委;湖南邮政储蓄银行操作风险管理研究[D];中南大学;2009年

10 鲜跃平;SF银行上海分行个人信贷操作风险管理研究[D];电子科技大学;2010年

【共引文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 孙竞;;从操作风险成因看商业银行的内部控制问题[J];才智;2010年12期

2 陈晓慧;吴应宇;;商业银行操作风险的内部控制系统及完善策略[J];财会月刊;2008年17期

3 吴俊;宾建成;;中国商业银行操作风险损失分布甄别与分析:基于贝叶斯MCMC频率方法[J];财经理论与实践;2011年05期

4 尹毅飞;对我国商业银行操作风险管理的思考[J];财贸经济;2005年07期

5 孙涛;;商业银行操作风险控制模式及防范策略研究[J];财贸经济;2006年09期

6 陈晓慧;吴应宇;;基于ERM的商业银行操作风险生态内部控制系统研究[J];金融论坛;2008年07期

7 张磊;邹玲;;当前我国商业银行操作风险度量研究[J];当代财经;2008年10期

8 郑新广;陈阳;;商业银行操作风险模型比较研究[J];工业技术经济;2009年06期

9 万杰,苗文龙;国内外商业银行操作风险现状比较及成因分析[J];国际金融研究;2005年07期

10 袁德磊;赵定涛;;基于媒体报道的国内银行业操作风险损失分布研究[J];国际金融研究;2007年02期

中国重要会议论文全文数据库 前1条

1 陆静;;运用贝叶斯网络方法构建操作风险预警系统——以零售银行业务为例[A];第八届中国管理科学学术年会论文集[C];2006年

中国博士学位论文全文数据库 前10条

1 谌立平;现代农业信贷风险评估与控制研究[D];西北农林科技大学;2010年

2 张春华;中国信托业可持续盈利模式研究[D];武汉理工大学;2011年

3 赵伟;农村信用社运行风险监测与预警系统研究[D];山东农业大学;2006年

4 张宏毅;中国商业银行操作风险计量及其应用研究[D];重庆大学;2008年

5 张新福;我国商业银行操作风险管理研究[D];天津大学;2007年

6 莫建明;基于损失分布法的重尾性操作风险的度量精度与管理研究[D];电子科技大学;2009年

7 温红梅;中国商业银行操作风险的度量与控制研究[D];哈尔滨工业大学;2008年

8 卢安文;我国商业银行操作风险形成机理及度量模型研究[D];重庆大学;2010年

9 张运鹏;商业银行操作风险管理的制度性研究[D];财政部财政科学研究所;2010年

10 梁丹;我国银行监管有效性研究[D];西南财经大学;2011年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 刘妍珺;商业银行运营绩效与操作风险关系研究[D];长沙理工大学;2010年

2 毛颖妮;商业银行人员型操作风险防范机制创新研究[D];湘潭大学;2009年

3 朱红兵;商业银行操作风险的内部审计评估与管理研究[D];南京财经大学;2010年

4 韩守俊;中小商业银行小企业贷款风险管理[D];安徽大学;2010年

5 郭建文;基于贝叶斯网络的商业银行操作风险度量研究[D];西安电子科技大学;2011年

6 曹元元;我国商业银行操作风险管理研究[D];西北大学;2011年

7 周晓刚;我国商业银行资本风险研究[D];河北科技大学;2011年

8 李红军;我国商业银行操作风险研究[D];河南大学;2011年

9 阮黎辉;西方商业银行操作风险管理研究[D];吉林大学;2011年

10 刘云;SP商业银行操作风险管理研究[D];大连理工大学;2011年

【二级参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 舒清华;李蕊;;认清信用卡业务本质 科学管理信用卡风险[J];北京农学院学报;2006年01期

2 黄聚河;论商业银行操作风险的产生及规避[J];商业研究;1999年09期

3 林霞;新巴赛尔资本协议与商业银行操作风险管理[J];成都大学学报(自然科学版);2005年03期

4 魏国雄;如何有效管理商业银行操作风险[J];银行家;2005年05期

5 蒋斌;从信用卡套现看我国银行卡法律制度的完善[J];银行家;2005年08期

6 葛海蛟;;操作风险管理:荷兰银行的经验与启示[J];银行家;2006年09期

7 陈小宪;;全面提升商业银行的核心竞争力[J];银行家;2006年10期

8 许文;徐明圣;;风险映射与商业银行操作风险控制[J];银行家;2008年07期

9 王晓枫;我国商业银行资本充足率的研究[J];财经问题研究;2003年10期

10 刘晓星;;银行操作风险度量方法比较研究[J];财经问题研究;2006年01期

中国重要报纸全文数据库 前1条

1 郑良芳;[N];金融时报;2008年

中国博士学位论文全文数据库 前1条

1 任有泉;中国商业银行操作风险管理研究[D];天津大学;2006年

中国硕士学位论文全文数据库 前4条

1 张新杨;我国商业银行的操作风险研究[D];苏州大学;2004年

2 陈泓;操作风险管理和内部控制制度的关系[D];天津大学;2005年

3 王标;中国商业银行业操作风险问题研究[D];首都经济贸易大学;2006年

4 黄忠华;基于Basel新资本协议下的我国商业银行操作风险管理研究[D];南昌大学;2008年

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 王耘;叶龙生;;商业银行操作风险管理问题研究[J];现代金融;2009年12期

2 林玉袖;;商业银行操作风险管理存在的问题和对策[J];黑龙江金融;2011年02期

3 田强;;国际银行业管理操作风险的原则与做法[J];金融博览;2007年03期

4 王升平;;关于加强商业银行操作风险管理的思考[J];经营管理者;2011年03期

5 葛海蛟;;操作风险管理:荷兰银行的经验与启示[J];银行家;2006年09期

6 黎振兴;;加强操作风险管理 完善监管法规体系——解析《商业银行操作风险管理指引》[J];中国金融;2007年13期

7 李万里;;加强我国商业银行操作风险管理的建议[J];内蒙古金融研究;2009年05期

8 邵长毅;石红娟;;浅谈我国商业银行操作风险管理架构的构建[J];国际金融;2007年01期

9 顾京圃;;国际领先银行操作风险管理经验[J];金融电子化;2008年07期

10 顾京圃;;国际领先银行操作风险管理经验[J];金融电子化;2007年07期

中国重要会议论文全文数据库 前10条

1 盛军;;中国商业银行操作风险事件的实证研究[A];第八届国有经济论坛：中国商业银行深化改革与管理创新学术研讨会论文集[C];2008年

2 盐城市农村金融学会课题组;;监管体制改革对商业银行业务经营的影响及对策[A];江苏省农村金融学会二○○三年度招标课题研究报告汇编[C];2003年

3 赵葆华;孟洪涛;张晖;;浅议商业银行增长方式的转变[A];社会主义新农村建设与金融支持学术研讨会论文集[C];2006年

4 徐宁;;商业银行事后监督工作的启示[A];征信：加强信用体系建设 优化金融生态环境——首届齐鲁金融论坛论文集[C];2006年

5 邓清;;我国商业银行碳金融业务创新策略研究[A];2010年度中国总会计师优秀论文选[C];2011年

6 吴超林;张春生;;中国M2/GDP畸高原因的再考察——基于商业银行资产负债表的分析[A];社会主义经济理论研究集萃——全国高校社会主义经济理论与实践研讨会第21次会议论文（2007）[C];2007年

7 周洪俊;;商业银行营业网点布局的优化与管理[A];全国青年管理科学与系统科学论文集第5卷[C];1999年

8 苏文川;;服务国家建设 服务商业银行——代前言[A];中国投资学会获奖科研课题评奖会论文集（2002—2003年度）[C];2003年

9 建设银行北京市分行研究部课题组;沈佩龙;;商业银行风险管理体系研究[A];银行与投资——中国投资学会2005—2006年度获奖科研课题选编[C];2005年

10 ;我国商业银行利率风险管理研究[A];中国金融学会第八届调研报告评选获奖论文集[C];2005年

中国重要报纸全文数据库 前10条

1 本报记者 何晓林;[N];中国城乡金融报;2007年

2 牟龄;[N];金融时报;2007年

3 品晶（作者为中国农业银行昆山市支行）;[N];江苏经济报;2005年

4 郑秋洁;[N];金融时报;2005年

5 韩雪萌;[N];金融时报;2007年

6 郑良芳;[N];金融时报;2008年

7 苗燕;[N];上海证券报;2007年

8 本报记者 于濛;[N];中国财经报;2007年

9 杨丽玉（作者单位：银监会银行监管三部）;[N];金融时报;2006年

10 俞靓;[N];中国证券报;2007年

中国博士学位论文全文数据库 前10条

1 张运鹏;商业银行操作风险管理的制度性研究[D];财政部财政科学研究所;2010年

2 周宇梅;中国保险公司操作风险管理研究[D];西南财经大学;2010年

3 潘建国;基于非直接损失性的商业银行操作风险度量研究[D];天津财经大学;2007年

4 费伦苏;我国商业银行操作风险理论与实证研究[D];武汉理工大学;2008年

5 任有泉;中国商业银行操作风险管理研究[D];天津大学;2006年

6 温红梅;中国商业银行操作风险的度量与控制研究[D];哈尔滨工业大学;2008年

7 厉吉斌;中国商业银行操作风险管理研究[D];上海交通大学;2007年

8 张晨;基于证据理论的商业银行操作风险评价体系研究[D];合肥工业大学;2009年

9 潘新民;中部地区分行级商业银行核心风险防控与管理[D];华中科技大学;2008年

10 吴慧强;我国商业银行风险管理[D];暨南大学;2006年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 柴鹏飞;中外商业银行操作风险管理比较研究[D];山西财经大学;2010年

2 朱文胜;国际商业银行操作风险管理探析[D];吉林大学;2010年

3 庞少华;我国商业银行操作风险管理研究[D];河北大学;2010年

4 曹元元;我国商业银行操作风险管理研究[D];西北大学;2011年

5 魏菲;我国商业银行操作风险的识别与管理[D];首都经济贸易大学;2010年

6 佀传振;商业银行操作风险识别与管理[D];山东大学;2010年

7 刘云;SP商业银行操作风险管理研究[D];大连理工大学;2011年

8 马博;HQ银行操作风险管理研究[D];兰州大学;2010年

9 沈忠良;建设银行SD分行操作风险管理研究[D];西北大学;2011年

10 安伟;中国银行LN分行操作风险管理策略研究[D];大连理工大学;2011年

  本文关键词：商业银行操作风险管理研究，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：213255