P2P网贷平台非法集资行为刑法规制研究
发布时间：2022-01-17 16:54
P2P网络借贷的兴起依托于互联网信息技术,它的运作方式有别于传统的民间借贷方式,具有独特的优势,为解决个人和民间企业的融资需求提供了一条捷径。市场上的需求使P2P网络借贷的金融模式取得了飞速发展。与此同时,由于缺乏针对性的法律规制和监管措施,有些P2P网络借贷平台已经突破了传统的信息中介的角色,利用自身便利开始进行非法集资,很容易触犯非法集资类型的犯罪。笔者选用这个题目想对于P2P网络贷平台集资行为进行更深入的研究,探讨一种既可以合理规制又不会抑制互联网金融行业发展的路径。对于P2P网络贷平台集资行为,一方面应当采取合理措施进行刑法规制,另一方面规制不应超过必要限度。本文从P2P网络借贷平台产生的异化模式入手,从平台的运作模式、可能涉及的罪名、刑法立法存在的缺陷以及如何规制等角度切入,全文分为四个部分:第一部分阐述了 P2P网络借贷平台的含义和性质以及起源、简要介绍传统的P2P网络借贷模式与异化的网络借贷模式的区别。进一步展开异化的P2P网络借贷平台所引发的非法集资类问题。第二部分通过两个典型案例,详细展开论述P2P网络借贷平台在运行过程中可能触及的非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪两个主...
【文章来源】：中央民族大学北京市 211工程院校 985工程院校
【文章页数】：54 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１－１?Ｐ２Ｐ网贷平台数量变化??
刑事犯罪分析??Ｐ２Ｐ网络借贷平台作为互联网与金融融合的新型金融模式，受到各行各业人士的广??泛追捧，目前看来我国金融行业的创新步伐己经领先于法律规范的制定，在这种法律处??于模糊地带的情况下，更容易滋生这个行业的管理不到位，导致许多出现“自融资金池”??“发布虚假标的进行诈骗”等不合格的问题，Ｐ２Ｐ网络借贷行业在给人们带来优惠与便??捷的同时也给人们带来了极大的金融和刑事法律风险，随着东方创投、ｅ租宝、优易网??等案件的爆发，疯狂生长的Ｐ２Ｐ网贷平台涉及的非法集资犯罪逐渐增多。（见图２－１）??亀Ｉ＇??｜?■非法吸收公众存款罪??３１％??麝」??图２－１?Ｐ２Ｐ网贷非法集资案件判决罪名??在图２－１中笔者收集了中国裁判文书网案由为非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的??案件，截至２０２０年，在１３２件涉及Ｐ２Ｐ网络借贷平台非法集资的案件中以非法吸收存??款罪定罪的有７８件，以集资诈骗定罪的有４１件，以其他罪名定罪的少之又少可忽略不??计（，去院对于Ｐ２Ｐ网贷平台非法集资类型的犯罪罪名主要以非法吸收公众存款罪、集资??诈骗罪为主，对于其他罪名涉及较少。??①上海证券报：ｈｔｔｐ：／／ｆｉｎａｎｃｅ．ｓｉｎａ．ｃｏｍ．ｃｎ／ｒｏｌｌ／２０１６－Ｑ８－０２／ｄＱＣ－ｉｌｘｕｎｕｖｋ４３２９０７１．ｓｈｔｍｌ．?２０１９?年?１２?月??１５曰??⑦中国裁判文书网：ｈｔｔｐ：／／ｗｅｎｓｈｕ．ｃｏｕｒｔ．ｇｏｖ．ｃｎ／ｌｉｓｔ／ｌｉｓｔ，访问日期２０２０年３月１日??１３??
【参考文献】：
期刊论文
[1]P2P网络借贷财务风险及其防范研究[J]. 陆佩琪. 财务与金融. 2018(01)
[2]刑法视域中的P2P融资担保行为[J]. 乔远. 政法论丛. 2017(01)
[3]刑法介入刑民交叉案件的条件——以犯罪的二次性违法理论为切入点[J]. 杨兴培,田然. 人民检察. 2015(15)
[4]P2P网络借贷刑事法律风险防控再研究——以刑事一体化为视角[J]. 李晓明. 中国政法大学学报. 2015(04)
[5]P2P网络借贷的刑法控制[J]. 李晓明. 法学. 2015(06)
[6]P2P网贷国际监管经验[J]. 彭赛,孙洁. 中国金融. 2015(09)
[7]我国小微企业征信体系建设实践与改进建议[J]. 马文霄. 征信. 2015(01)
[8]论互联网金融的行政监管与刑法规制[J]. 刘宪权,金华捷. 法学. 2014(06)
[9]论我国P2P网络贷款平台的异化及其监管[J]. 冯果,蒋莎莎. 法商研究. 2013(05)
[10]谈P2P网络借贷模式与非法集资犯罪[J]. 徐伟新. 电子商务. 2013(02)
博士论文
[1]论民间融资的刑法规制[D]. 刘鑫.华东政法大学 2012
硕士论文
[1]论非法经营罪的限缩适用[D]. 黄群.华东政法大学 2019
[2]我国P2P网络借贷的刑法规制研究[D]. 刘珍.山西大学 2019
[3]P2P犯罪的法条适用及完善[D]. 马浙乐.浙江大学 2018
[4]P2P网络借贷的刑法规制研究[D]. 高群婷.福建师范大学 2018
[5]P2P网络借贷的刑法规制研究[D]. 陶晨烨.华东政法大学 2017
[6]P2P网络借贷行业风险评估与监管模式研究[D]. 陈静.山东大学 2016
[7]我国P2P网络借贷中的刑法规制研究[D]. 马艳峰.吉林大学 2016
[8]我国P2P网贷平台的法律规制探究[D]. 郭静.上海大学 2015
本文编号：3595091
【文章来源】：中央民族大学北京市 211工程院校 985工程院校
【文章页数】：54 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１－１?Ｐ２Ｐ网贷平台数量变化??
刑事犯罪分析??Ｐ２Ｐ网络借贷平台作为互联网与金融融合的新型金融模式，受到各行各业人士的广??泛追捧，目前看来我国金融行业的创新步伐己经领先于法律规范的制定，在这种法律处??于模糊地带的情况下，更容易滋生这个行业的管理不到位，导致许多出现“自融资金池”??“发布虚假标的进行诈骗”等不合格的问题，Ｐ２Ｐ网络借贷行业在给人们带来优惠与便??捷的同时也给人们带来了极大的金融和刑事法律风险，随着东方创投、ｅ租宝、优易网??等案件的爆发，疯狂生长的Ｐ２Ｐ网贷平台涉及的非法集资犯罪逐渐增多。（见图２－１）??亀Ｉ＇??｜?■非法吸收公众存款罪??３１％??麝」??图２－１?Ｐ２Ｐ网贷非法集资案件判决罪名??在图２－１中笔者收集了中国裁判文书网案由为非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的??案件，截至２０２０年，在１３２件涉及Ｐ２Ｐ网络借贷平台非法集资的案件中以非法吸收存??款罪定罪的有７８件，以集资诈骗定罪的有４１件，以其他罪名定罪的少之又少可忽略不??计（，去院对于Ｐ２Ｐ网贷平台非法集资类型的犯罪罪名主要以非法吸收公众存款罪、集资??诈骗罪为主，对于其他罪名涉及较少。??①上海证券报：ｈｔｔｐ：／／ｆｉｎａｎｃｅ．ｓｉｎａ．ｃｏｍ．ｃｎ／ｒｏｌｌ／２０１６－Ｑ８－０２／ｄＱＣ－ｉｌｘｕｎｕｖｋ４３２９０７１．ｓｈｔｍｌ．?２０１９?年?１２?月??１５曰??⑦中国裁判文书网：ｈｔｔｐ：／／ｗｅｎｓｈｕ．ｃｏｕｒｔ．ｇｏｖ．ｃｎ／ｌｉｓｔ／ｌｉｓｔ，访问日期２０２０年３月１日??１３??
【参考文献】：
期刊论文
[1]P2P网络借贷财务风险及其防范研究[J]. 陆佩琪. 财务与金融. 2018(01)
[2]刑法视域中的P2P融资担保行为[J]. 乔远. 政法论丛. 2017(01)
[3]刑法介入刑民交叉案件的条件——以犯罪的二次性违法理论为切入点[J]. 杨兴培,田然. 人民检察. 2015(15)
[4]P2P网络借贷刑事法律风险防控再研究——以刑事一体化为视角[J]. 李晓明. 中国政法大学学报. 2015(04)
[5]P2P网络借贷的刑法控制[J]. 李晓明. 法学. 2015(06)
[6]P2P网贷国际监管经验[J]. 彭赛,孙洁. 中国金融. 2015(09)
[7]我国小微企业征信体系建设实践与改进建议[J]. 马文霄. 征信. 2015(01)
[8]论互联网金融的行政监管与刑法规制[J]. 刘宪权,金华捷. 法学. 2014(06)
[9]论我国P2P网络贷款平台的异化及其监管[J]. 冯果,蒋莎莎. 法商研究. 2013(05)
[10]谈P2P网络借贷模式与非法集资犯罪[J]. 徐伟新. 电子商务. 2013(02)
博士论文
[1]论民间融资的刑法规制[D]. 刘鑫.华东政法大学 2012
硕士论文
[1]论非法经营罪的限缩适用[D]. 黄群.华东政法大学 2019
[2]我国P2P网络借贷的刑法规制研究[D]. 刘珍.山西大学 2019
[3]P2P犯罪的法条适用及完善[D]. 马浙乐.浙江大学 2018
[4]P2P网络借贷的刑法规制研究[D]. 高群婷.福建师范大学 2018
[5]P2P网络借贷的刑法规制研究[D]. 陶晨烨.华东政法大学 2017
[6]P2P网络借贷行业风险评估与监管模式研究[D]. 陈静.山东大学 2016
[7]我国P2P网络借贷中的刑法规制研究[D]. 马艳峰.吉林大学 2016
[8]我国P2P网贷平台的法律规制探究[D]. 郭静.上海大学 2015
本文编号：3595091
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