骗取贷款犯罪案件侦防对策研究

发布时间：2023-11-06 20:12

　　随着经济的高速发展,金融领域的犯罪呈高发、多发态势,近年来涌现的骗取贷款犯罪给银行等金融机构造成了重大损失。骗取贷款罪,是指以欺骗手段取得银行等金融机构贷款,给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。是为了解决司法实践中贷款诈骗罪非法占有目取证困难,有效惩治金融领域的骗贷行为,由2006年《刑法修正案(六)》增设的低度犯罪。本文共分为五个部分:第一部分分析了骗取贷款犯罪的现状和特点;第二部分结合案例介绍了骗取贷款犯罪的手段;第三部分根据实践经验分析骗取贷款犯罪的侦查难点;第四部分介绍了骗取贷款犯罪的侦查对策,主要包括通过数据研判挖掘犯罪线索,全面调取贷款资料并辨别真伪,通过传统方法和资金查控平台查询资金、分析资金流向,供证结合依法开展讯问和询问,加强与其他部门的协作;第五部分根据骗取贷款犯罪的特点提出防控对策,包括开展云端打击和区域性整治行动,加强打、防、控一体的数据系统建设,建立针对存在贷款风险企业的精准约谈机制。笔者撰写本论文,希望尽快完善司法解释,为此类案件的侦办提供理论依据和实践指导,大数据侦查系统更加完善快捷,完善针对骗贷犯罪打、防、控一体的大数据系统平台的建...

【文章页数】：44 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
引言
1 骗取贷款犯罪现状和手段
    1.1 骗取贷款犯罪现状
    1.2 骗取贷款犯罪的手段
        1.2.1 提供虚假资料骗取贷款
        1.2.2 虚构贷款用途骗取贷款
        1.2.3 提供虚假抵押或担保骗取贷款
2 骗取贷款犯罪的特点
    2.1 骗取行为的隐蔽性
    2.2 内外勾结的复杂性
    2.3 与其他犯罪行为交织性
3 骗取贷款犯罪案件的侦查难点
    3.1 定性难
        3.1.1 犯罪故意的认定难
        3.1.2 “造成损失”的认定难
        3.1.3 公、检、法入罪标准不统一
    3.2 调查取证难
        3.2.1 调取行为人实际经营状况的证据难
        3.2.2 调取担保和抵押物情况的证据难
        3.2.3 调查贷款资金流向的证据难
    3.3 追赃难
    3.4 政府干预现象严重
4 骗取贷款犯罪的侦查对策
    4.1 加强数据化研判，挖掘犯罪线索
    4.2 调查贷款资料、抵押物的真实性
        4.2.1 调查贷款资料的真实性
        4.2.2 调查抵押物实际价值
        4.2.3 调查贷款的真实用途
    4.3 充分利用传统方法和大数据分析方法查控资金
        4.3.1 利用传统方法查询资金
        4.3.2 充分利用各数据平台分析资金流、绘制关系图谱
            4.3.2.1 充分利用大数据查控平台调取资金流水
            4.3.2.2 通过第三方支付查询资金流向
            4.3.2.3 利用数据平台分析资金
            4.3.2.4 通过数据平台对资金交易施加监控，追捕犯罪嫌疑人
            4.3.2.5 对涉案资金深挖细查，追赃挽损
    4.4 供证结合依法开展讯问和询问
    4.5 加强与其他部门沟通协作
        4.5.1 加强同治安、情报、网安、技侦等部门的沟通协作
        4.5.2 加强与检察院、法院的沟通协调
        4.5.3 加强与金融相关部门的合作展开侦查
5 骗取贷款犯罪的防控对策
    5.1 开展“云端”打击和区域性专项整治活动
    5.2 建设打、防、控一体的大数据系统
    5.3 建立精准约谈机制，将骗贷犯罪遏制在萌芽状态
结论
参考文献
在学研究成果
    一、 在学期间发表的论文
致谢



本文编号：3861193