襄阳市低保反欺诈领域信用建设研究
发布时间：2021-11-11 09:06
作为社会保障制度中一项“兜底”制度,最低生活保障制度一直是我国社会发展中解决贫困问题的最后一道防线。它在保障公民的基本生存权利、实现社会财富再分配等方面都发挥了积极作用。但无论从立法层面还是实际操作来看,低保制度依然存在很大的审核、监管和执法漏洞。保障制度不完善、福利叠加诱惑多、违法成本低、社会宽容度高、政府监管和处罚能力薄弱,都进一步纵容了低保欺诈行为的蔓延。为遏制低保欺诈现象,民政部门开展了多项反欺诈工作,建立了入户调查、民主评议、张榜公示、多层审核审批、随机抽检等制度。但由于时代的发展和欺诈行为的隐蔽,传统行政措施已很难对欺诈行为进行全面的预防、监控和处罚。2011年,襄阳民政依托14个政府部门提供的数据建立了“居民家庭经济状况核对中心”,有效提高了对低保申请家庭经济状况评估的准确性,从而在初审（对首次申请的申请者的审核）、复审（对在保享受者的审核）环节就大幅度降低了欺诈行为的发生率。但由于数据的交换时效性、采集全面性无法保障,核对系统发挥的效用仍然有限。而在监管和处罚环节,民政部门依旧没有提出行之有效的解决方案。本文基于对襄阳市低保欺诈现象和襄阳市低保反欺诈工作的研究,通过“以...
【文章来源】：华中科技大学湖北省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：63 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
低保审批流程
共服务机构通过从社会信用信息池抓取信息、内部各机构数据交换、与征信机构开展信息交换、从社会主体中直接获得信息等方式获得信用信息相关的数据或资料。征信机构通过从社会信用信息池中抓取信息、与公共服务机构或其他征信机构交换信息、获得社会主体授权采集信息等方式获得信用信息相关的数据或资料。社会主体通过向公共服务机构或者征信机构授权使对方获取自己的数据与资料，并通过查询、或购买服务等形式从机构中获取信息或服务。襄阳市民政局作为公共服务机构的组成部门之一，有条件、有范围地为社会提供其行使职权过程中获得的数据和资料，其中包含低保反欺诈工作中获取的各类信用信息。信用信息包括参与低保审批、复核、处罚等环节的工作人员个人信用信息、参与各环节的部门[村（社区）、乡镇政府（街道办事处）、县级民政局]信用信息、第三方机构（医院、残联等）信用信息、低保申请者和享受者信用信息。襄阳市民政局作为公共服务机构的一环，可以通过信息抓取手段直接从社会信用信息池中获取信息；也可以通过有协议的信息交换手段从其他公共服务机构、征信机构获得信用报告等信息或服务；也可以在履职过程中直接通过获取社会主体授权而获得信息。
图 5-2 数据库分隔构想模型5.2.3 低保反欺诈信用平台信用评级构想根据已出台的 39 个联合惩戒备忘录可以看出，联合惩戒的对象均为严重失信人，并在联合惩戒备忘录中明确的限定了严重失信人的认定标准，但未对其他等级的信用行为进行划分。通过信用评级制度，可以有效对信用行为进行分级，从而采取不同的惩戒措施。信用主体的不同，影响评级的因素也就有所差异。主要差异在于欺诈动机的不同，个体欺诈可能存在被动欺诈、必要欺诈、贪婪欺诈的动机区别，而其他社会主体的欺诈行为都是出于帮助自己或者他人不正当的获得低保保障的目的，属于贪婪性欺诈。影响个体信用评级的因素：欺诈是否成功、试图欺诈的次数、欺诈成功的次数、欺诈后果持续的时长、欺诈的金额、欺诈的动机、履行义务或信用修复的意愿、社会影响、当事人的其他信用状况。影响其他组织信用评级的因素：欺诈是否
【参考文献】：
期刊论文
[1]构建电子政务网络安全运营体系[J]. 陈青民,方莉莉. 中国信息安全. 2019(03)
[2]电子政务网络安全风险评估问题发现及保障建议[J]. 杜宇鸽. 中国信息安全. 2019(03)
[3]对国家政务服务安全几个基本问题的思考[J]. 刘涤西. 中国信息安全. 2019(03)
[4]浅议大数据时代电子政务中存在的信息安全问题[J]. 吴温娜. 农村经济与科技. 2019(04)
[5]我国社会保险反欺诈政策法规比较考察[J]. 杨华. 关东学刊. 2017(10)
[6]失信惩戒与信用修复[J]. 陈哲. 浙江经济. 2017(08)
[7]失信企业协同监管和联合惩戒现状、难点及对策分析——以北京市为例[J]. 吴非燕. 中国经贸导刊. 2017(04)
[8]社会保障信用体系建设现状探讨[J]. 吕智宇. 学术论坛. 2016(02)
[9]社会救助权保障下的社会救助立法之完善——兼评《社会救助暂行办法》[J]. 赵大华. 法学. 2016(03)
[10]日本征信市场发展的经验及启示[J]. 王秋香. 北京金融评论. 2015(02)
博士论文
[1]论里根时代的福利改革[D]. 秦莉.复旦大学 2006
硕士论文
[1]上海市社会保险反欺诈机制完善研究[D]. 顾旭晨.上海师范大学 2017
[2]农村低保救助中的失信行为防治机制研究[D]. 闫梦兰.广西大学 2016
[3]论骗取低保入刑研究[D]. 谭小平.兰州大学 2015
[4]骗取公共福利行为的刑法定性研究[D]. 张靖媛.南昌大学 2012
[5]完善政府责任在社会救助制度设计中的路径选择[D]. 黄岩.河南大学 2011
[6]基于信息不对称理论的农村最低生活保障欺诈问题研究[D]. 戴苗.湖南大学 2011
[7]美国的诚信制度及其对中国的借鉴意义[D]. 畅秀平.复旦大学 2008
本文编号：3488587
【文章来源】：华中科技大学湖北省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：63 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
低保审批流程
共服务机构通过从社会信用信息池抓取信息、内部各机构数据交换、与征信机构开展信息交换、从社会主体中直接获得信息等方式获得信用信息相关的数据或资料。征信机构通过从社会信用信息池中抓取信息、与公共服务机构或其他征信机构交换信息、获得社会主体授权采集信息等方式获得信用信息相关的数据或资料。社会主体通过向公共服务机构或者征信机构授权使对方获取自己的数据与资料，并通过查询、或购买服务等形式从机构中获取信息或服务。襄阳市民政局作为公共服务机构的组成部门之一，有条件、有范围地为社会提供其行使职权过程中获得的数据和资料，其中包含低保反欺诈工作中获取的各类信用信息。信用信息包括参与低保审批、复核、处罚等环节的工作人员个人信用信息、参与各环节的部门[村（社区）、乡镇政府（街道办事处）、县级民政局]信用信息、第三方机构（医院、残联等）信用信息、低保申请者和享受者信用信息。襄阳市民政局作为公共服务机构的一环，可以通过信息抓取手段直接从社会信用信息池中获取信息；也可以通过有协议的信息交换手段从其他公共服务机构、征信机构获得信用报告等信息或服务；也可以在履职过程中直接通过获取社会主体授权而获得信息。
图 5-2 数据库分隔构想模型5.2.3 低保反欺诈信用平台信用评级构想根据已出台的 39 个联合惩戒备忘录可以看出，联合惩戒的对象均为严重失信人，并在联合惩戒备忘录中明确的限定了严重失信人的认定标准，但未对其他等级的信用行为进行划分。通过信用评级制度，可以有效对信用行为进行分级，从而采取不同的惩戒措施。信用主体的不同，影响评级的因素也就有所差异。主要差异在于欺诈动机的不同，个体欺诈可能存在被动欺诈、必要欺诈、贪婪欺诈的动机区别，而其他社会主体的欺诈行为都是出于帮助自己或者他人不正当的获得低保保障的目的，属于贪婪性欺诈。影响个体信用评级的因素：欺诈是否成功、试图欺诈的次数、欺诈成功的次数、欺诈后果持续的时长、欺诈的金额、欺诈的动机、履行义务或信用修复的意愿、社会影响、当事人的其他信用状况。影响其他组织信用评级的因素：欺诈是否
【参考文献】：
期刊论文
[1]构建电子政务网络安全运营体系[J]. 陈青民,方莉莉. 中国信息安全. 2019(03)
[2]电子政务网络安全风险评估问题发现及保障建议[J]. 杜宇鸽. 中国信息安全. 2019(03)
[3]对国家政务服务安全几个基本问题的思考[J]. 刘涤西. 中国信息安全. 2019(03)
[4]浅议大数据时代电子政务中存在的信息安全问题[J]. 吴温娜. 农村经济与科技. 2019(04)
[5]我国社会保险反欺诈政策法规比较考察[J]. 杨华. 关东学刊. 2017(10)
[6]失信惩戒与信用修复[J]. 陈哲. 浙江经济. 2017(08)
[7]失信企业协同监管和联合惩戒现状、难点及对策分析——以北京市为例[J]. 吴非燕. 中国经贸导刊. 2017(04)
[8]社会保障信用体系建设现状探讨[J]. 吕智宇. 学术论坛. 2016(02)
[9]社会救助权保障下的社会救助立法之完善——兼评《社会救助暂行办法》[J]. 赵大华. 法学. 2016(03)
[10]日本征信市场发展的经验及启示[J]. 王秋香. 北京金融评论. 2015(02)
博士论文
[1]论里根时代的福利改革[D]. 秦莉.复旦大学 2006
硕士论文
[1]上海市社会保险反欺诈机制完善研究[D]. 顾旭晨.上海师范大学 2017
[2]农村低保救助中的失信行为防治机制研究[D]. 闫梦兰.广西大学 2016
[3]论骗取低保入刑研究[D]. 谭小平.兰州大学 2015
[4]骗取公共福利行为的刑法定性研究[D]. 张靖媛.南昌大学 2012
[5]完善政府责任在社会救助制度设计中的路径选择[D]. 黄岩.河南大学 2011
[6]基于信息不对称理论的农村最低生活保障欺诈问题研究[D]. 戴苗.湖南大学 2011
[7]美国的诚信制度及其对中国的借鉴意义[D]. 畅秀平.复旦大学 2008
本文编号：3488587
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