人民币国际化下香港人民币离岸市场反洗钱监管研究

发布时间：2020-09-08 16:23

　　建立香港人民币离岸市场,是进一步实现从人民币的区域化到人民币的国际化的行进过程,是使人民币成为国际硬通货,并融入全球的现实选择。离岸金融市场所带来的巨额的收益和便利,可以带动我国经济的迅猛发展。但是,离岸金融也是一国金融市场发展的“双刃剑”,其所具备的优惠的税收制度和宽松的监管环境也加剧了金融风险,尤其是洗钱风险,更加大了金融控制的难度。因此,香港离岸金融市场加强监管势在必行。本文综合运用文献研究法、跨学科研究法、调查访谈法等研究方法,以破窗理论、公共利益理论、公共选择理论和社会控制理论作为理论支撑,基于人民币国际化的背景下,对香港离岸金融市场在此新形势下洗钱行为作科学分析,探究完善香港人民币离岸市场反洗钱监管的机制,丰富相关理论并提出政策建议。本文首先对香港人民币离岸市场作基础性分析,包括离岸金融市场的定义、产生原因、类型及特征等,重点从香港人民币业务产品、经营状况及相关政策三个角度介绍其现状,同时还介绍了其发展历程及发展动因。然后,主要阐述中国人民银行及香港金管局对香港人民币离岸市场反洗钱监管的相关问题。该部分从洗钱的基本理论引入,涉及洗钱的基本概念、离岸洗钱类型划分等。接着从香港人民币离岸市场监管内涵、主体职能、监管的必要性、监管方式、监管现状和监管缺陷等方面进行了分析。同时介绍了与离岸金融有关的反洗钱立法。最后,本文从国际组织有效的反洗钱经验入手,评估现有的监管现状,并建议从体制建设方面、银行内控机制建设方面、监管当局监管流程操作方面、两地金融监管合作等方面构筑全面的香港人民币离岸市场反洗钱体系。
【学位单位】：西南交通大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2011
【中图分类】：F832.6

【参考文献】