基于Copula方法的大豆收入保险费率测定:理论与实证

发布时间：2017-08-03 02:23

  本文关键词：基于Copula方法的大豆收入保险费率测定:理论与实证

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【摘要】：本文基于Copula方法联接农产品价格及单产分布建立联合分布函数,通过Monte Carlo模拟预期收益并测算收入保险费率及单位面积纯保费。以大连商品交易所黄大豆1号期货合约价格、大连及所辖4县区大豆单产数据为基础展开实证分析。研究认为,区域收入保险费率及保额存在明显区域差异;基于期货价格的收入保险无法维持当前预期收益;以期货价格为基础的农业收入保险不能完全取代农业价格支持政策。提出加快构建农产品市价格及单产数据库;健全农业支持与保险政策互补的收入保障机制;依照不同保障水平进行差异化费率补贴;建立多层次的巨灾分散体系的政策建议。
【作者单位】： 沈阳农业大学经济管理学院;
【关键词】： Copula方法 收入保险 收获期 大豆期货合约
【基金】：国家自然科学基金项目“种粮大户农业保险需求识别、测度与保险政策优化研究”(编号:71503172) 辽宁省教育厅项目“农户种植规模、风险规避与保险需求差异化研究”(编号:W2014100)阶段性研究成果
【分类号】：F842.66;F323.7;F724.5
【正文快照】： 一、引言自然风险和价格风险是农户面临的两种主要风险源。我国对粮食价格支持方式正处在改革的关键时期,当前主要考虑的改革方向有两种:一是通过目标价格保险为农户提供保护网;二是建立目标价格补贴。近年来的中央一号文件明确指出发展目标价格保险,2014年中央一号文件提出“

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前6条

1 吕晓英;蒲应?;李先德;;中国农业保险“政府兜底”和“融资预案”大灾风险分散方式的模拟和比较[J];中国软科学;2016年04期

2 王时芬;汪U，

本文编号：612272