金融危机下中国政府职能转变存在的问题及对策研究

一、金融危机及政府职能转变的相关理论基础

2008年以来的金融危机席卷全球，对全世界主要的国家的经济社会的发展，带来了巨大的冲击。各国政府为此纷纷出台相应的对策，在调整经济政策和经济发展战略的同时，也在完善政府职能的进一步探究。而这些关键的政策实施，是衡量政府在金融危机之中应对危机的能力的标准之一。要想在经济转型期间，做到合理的转变政府职能，优化政府调控能力，我们需要很好地了解金融危机的相关理论。

（一）金融危机相关理论

1．金融危机形成的原因

其一是全球流动性的泛滥。原美联储主席格林斯潘在位期间，为保持美国经济的持续增长采取宽松的货币政策，连续 13 次下调利率，联邦基金利率降至 2003 年 6 月 1%的历史最低水平，并且在 1%的水平上停留了一年之久。从事实比较、泰勒规则偏离角度来看，这次美联储利率下调具有底部和降幅最大的特点。货币政策的过于宽松，导致流动性过剩，大大降低了融资成本，房价快速上升，从而带来了房地产泡沫，最终引发了金融危机。

其二是国际经济的失衡。从全球来看，美国、英国等经济体存在过度的需求和消费。在 2007 年，美国、英国、西班牙和澳大利亚四国经常账户赤字占到全球的 70%，并且全球最大经济体美国从 2005 年到 2007 年储蓄率一直为负数。同时，中国、德国和日本等国一直实现了经常账户盈余。在 2007 年，非石油出口国的经常账户总盈余达到了一亿三千万美元。事实证明，美国等经济体的巨额经常项目赤字和以透支为代价的消费信贷，都是建立在房地产和信贷泡沫的基础上，都需要无拘无束的海外借贷，这种“危险的平衡”是不可持续的，并将最终酿成危机。

其三是过快的金融自由化。20 世纪 80 年代以来美国快速的金融自由化进程，特别是 1999 年美国通过的《金融服务现代化法案》，拆除了《格拉斯——斯蒂格尔法案》所建立的商业银行与资本市场之间的防火墙，大力推进金融机构的混合经营，但相应的风险管控没有跟上。在金融机构普遍采用的“发起——分销”的低资本消耗型的商业模式下，银行体系与资本市场的联系更加紧密，当信贷资金市场进入紧张状态，流动性就迅速干涸，从而就会出现流动性危机，带来金融动荡。

其四是滞后的金融监管。监管部门没有及时发现金融机构的潜在风险和市场的流动性问题，特别是没有对金融衍生品市场和投资银行进行严格的监管。例如在美国实行分业监管体制下，投资银行既不受美联储监管同时也不受联邦存款保护机制的保护，也不受巴塞尔协议对商业银行 8%的资本充足率要求的约束，金融衍生品在场外交易甚至绕过了监管，从而纵容了金融冒险行为。同时，目前监管部门主要侧重单家机构的微观审慎监管，而缺乏对系统性风险的监管，并且全球多边监管协作机制也未有效运作。

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（二）政府职能转变理论

政府职能转变问题的提出，显然是与市场经济体制在中国的确立直接相联。我国 20 多年的改革无不是以计划经济与市场经济为中心展开，政府职能的转变同样源于计划经济与市场经济之争。计划经济与市场经济，从理论上讲，二者均为资源配置的两种经济形式，但却有着本质性的差别：计划经济本质上要求资源高度集中于中央配置，它直接排斥市场、竞争，排斥平等交易，它要求一切生产都包容在计划中，它需要一个全能政府来管理社会、管理经济，它强调“全国一盘棋”，它的结果形成平均主义、大锅饭、效率低下。市场经济本质上要求平等竞争，由市场通过价格信号自发配置资源，从而使资源配置达到帕累托状态；市场经济强调公开、公正、公平，它不仅强调市场主体之间经济上的平等，而且强调政治上的平等，它需要经济民主化支撑它的发展。

政府职能的转变就是政府由社会资源指令性计划配置者和直接生产经营者转变为市场经济中的辅助者、服务者和宏观调控者。

1．市场失灵论和政府失灵论

政府失灵论和市场失灵论政府失灵论源于公共选择理论，该理论认为，面对社会成员不同的偏好和不同的利益集团的压力，政府不可能计算出社会福利函数的最优解。政府机构的组成人员和其他社会机构的组成人员一样，都是由具有个人动机和个人利益的个人所组成的，由这些个人组成的政府自然要把个人利益带进政府和政府决策中，于是，政府失灵就是必然的了。

政府失灵的原因有：其一，信息不完全。由于缺乏信息，政府不能按最佳用途规划资源。其二，政府官员的动机。政府官员是为自己利益工作的，而政府政策具有公共物品的性质，这就使得政府官员没有足够的动力去设计符合公共利益的政策。其三，难以预期私人部门对政府计划的反应，从而使政府行为的后果具有不确定性。政府失灵的后果：没有代表广大选民的利益和愿望的政府，政府目光短浅和行为短期化；政府活动的低效率；有权势的利益集团利用政府谋私利即寻租行为。正是由于政府失灵的存在，世界上许多经济学家极力主张重新创造市场，还市场在资源配置中的主体地位，提出了凡是市场能做的就应让市场充分发挥作用，，政府不必干预，否则必造成效率的损失。

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二、金融危机下政府职能转变的现状和问题

（一）政府职能转变的现状

我国曾经进入了经济高速发展期，在保持 10%以上的增长率时，很多转型方面的问题未得到重视。现在金融危机之后的关键调整转型期，很多人在考虑为什么现在经济增长方式想改变调整时那么的困难。经过广大专家学者的研究和探讨，发现政府职能转变的滞后是制约经济增长模式转变的一个关键因素。吴敬琏教授曾经说过，粗放型的增长模式在我国经济发展一直处于主导地位，类似的传统工业发展主要体现在两个方面：其一是盲目的追求数量的扩大，其中包括 GDP 的增长和规模的扩张；其二是政府仍然持有过分的资源配置的相关权利和对企业发展的干涉权力。

现在政府在经济发展常常起到重要甚至决定性的作用，政府的过度干预并不能科学的、以发展眼光的解决所有经济问题。现实中常常有两个状况值得注意：其一是，政府忽视市场调节对经济发展的影响，政府职能过度扩张需要警惕。其二是，政府把一些本应该自己主导提供的公共物品和公共服务都没能做好，有些公共产品如公共医疗，社会保障，公民教育甚至被推向市场，成了过分市场化，这又成为了政府的“失职”。现在广泛存在的建设发展导向的政府，应该转向公共服务导向的政府。现在政府过于追求经济上掠夺型发展，而对一些公共设施的建设确认为获利少而发展缓慢的现象广泛存在，应该引起重视。

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（二）政府职能转变存在的问题

1．经济调节职能中存在的问题

经济调节职能是政府对国家经济开展的全局控制和宏观治理，用来保障经济朝着稳定、速度快、结构科学的方向的责任和具备的功能。金融危机发生以来，中央清晰指出实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，政府对社会经济进行宏观调控，随着我国经济增长提高了速度，固定资产投入规模加大，部分行业投资过热，尤其是房地产行业，中央宏观调控的力度更是明显加大。国家宏观调控过多的行使行政手段，经济方法和法律方法没有很好利用。我国之前所做出的宏观调控大多付诸于行政方法，有些相关研究人员曾这样描述我国的宏观调控当经济出现问题时，就直接命令干预停止。和经济及法律的方法相比，行政方法具有推广迅速，效果快的优点，但是政策的突发转变，不但影响相关企业的预期计划，使企业利益受到不可估量损失，还将导致政府政策的估测职能降低，有损政府的公信力。

2．市场监管方面存在的问题

市场经济是自由竞争的类型，可是自身的缺失会导致资源的非合理分配，政府应当合理引导相关从事自然资源垄断的企业，以确保市场朝着健康并且科学的可持续发展。必须注意的是，市场监管还有很多方面需要提高和改进。政府在市场监管中存在的问题表现在：其一，政府市场监管水平不高。市场监管缺失或力度不够大，曾经的“三鹿奶粉事件”就是一个值得反省的案例，有些企业欺诈消费者的违法作为，充分反映出政府在市场监管上的缺失。其二，在市场准入领域，“多头审批”的问题严重。《行政许可法》出台之前，许可权的设置复杂，造成审批过于繁琐。《行政许可法》颁布之后，仍未能从实质上制止市场准入的多程序审批。例如公共基础设施特许经营项目的确立和许可往往涉及市政、财政、交通等多个政府部门，运行环节复杂而且成本偏高，不利于特许经营的推广。其三，监管缺乏民主性和公开性。缺乏民主体现在政府在监管各项工作上不尊重和保护百姓的知情权，还体现在社会参与力度缺乏，极少民主参加，因此不便于形成公众监督机制，影响监管的有效性，致使权力寻租的不良行为不能根本解决。

3．社会管理职能中存在的问题

政府的社会管理职能是指政府对社会事务进行管理的职责和功能。改革开放以来，社会的发展也有了长足的进步，但政府社会管理和公共服务职能依然不能很好地实现，这成了社会进一步发展的阻力。

首先，对于政府职能认识不清。当前，政府职能越位现象严重，有些失误政府管理的效果不好，即使勉强管理也效果欠佳。政府干预经济活动的现象时有发生，总是发现政府参与经济活动。政企不分也是长久以来的问题，政府应该更好的监管，而不是和企业的过多的交叉管理，与政府为市场创造良性竞争环境的承诺完全不一致。导致具体实施工作时，许多相关政府人员不能正确理解政府真正该处理哪些事务。

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三、金融危机下政府职能转变出现问题的原因分析.......23

（一）政府的公共服务职能被弱化................. 23

（二）政府的职能过度扩张.................... 24

四、金融危机下加快政府职能转变的对策建议...........29

（一）提供全面的公共服务............ 29

（二）建设高效有限型政府................. 30

四、金融危机下加快政府职能转变的对策建议

促进政府职能的转变，需要我国政府以科学发展观为指导思想，制定正确的发展战略。在金融危机的大环境下，不能一味想着回避某些因素的影响，而是要在经济转型期抓住机遇，化解前进道路上的困难。在制定相关的国家发展方略时，需要同时做好自身的改革工作，并且适应环境带来的改革机会，双管齐下才能全面的解决问题。

（一）提供全面的公共服务

政府应当从与民争利的发展型政府转型为公众服务的服务型政府。政府要最大限度地缩小自身的经济人角色，扩大公共服务范围和力度。一方面，为作为微观经济主体的企业创造良好的经济社会环境，提供经济发展所需的软件和硬件基础设施，这是政府公共服务的经济维度。另一方面，通过转移支付和财政手段支持教育、科技、社会保障、公共医疗卫生、环境保护等社会发展项目，为全体公民参与市场竞争创造公平的起点，这是政府的社会性公共服务部分。

这样，在考量政府绩效的时候，仅仅依靠 GDP 指标就是非常不全面的，不利于政府职能和社会经济发展方式的转变。所以，社会公共服务指标应成为硬约束，这就要求政府要少伸“掠夺之手”，多伸“援助之手”，采用“无为之手”，让财富更多地流向百姓，以使社会福利最大化。只有这样才能从根本上改革政绩评价体系，引导地方政府更多地关注科学发展，形成可持续的平稳较快发展和最终构建成和谐社会。

进一步政府职能转型的关键要点，就是建立服务型政府以转变政府职能为终极目标，建立新型行政体制，推动服务型政府的成型。要继续推进行政管理体制改革，加快建设行为规范、运转协调、公正透明、廉洁高效的行政管理体制。要进一步科学界定和调整政府职能，重点发展经济调节、市场监管、社会管理和公共服务。要继续推进政府、企业、社会三角合作，坚决把不该由政府管的事交给企业、市场、社会组织和中介机构。要深化行政审批制度改革，清除阻碍市场开放和公平竞争以及现实中作用不明显的审批事项。

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结论

长久以来，政府与市场的关系是各种学科的科学家都在探讨和研究的问题，尤其是西方经济学家研究政府职能转变的核心思想。在西方的相关研究理论中，从国家干预的重商主义到古典经济学的自由放任，从凯恩斯的国家干预轮到自由主义的市场自发论。从这些理论发展中，能学习到市场经济和政府调控对政府职能改革发展的重要影响。因此在现在关键的后金融危机时代，探究我国政府职能转变是非常重要的。

金融危机下的政府职能转变中，单纯的依赖市场机制或者过于依靠政府干预都会导致经济发展的低效和混乱。所以建立和定位政府和市场的作用程度和控制范围是重点。与一些欧美发达国家的市场经济体制相比，我国要在极短的时间中从传统的计划经济体制迈向市场经济体制的转变，需要实现一些关键改革。受到传统体制及其观念的影响，很多部门工作人员习惯于通过运用审批权配置资源，行政审批制度改革含金量不高。该政府管的要坚决管好，不该政府管的，坚决放掉。凡是市场能决定的，就交给市场；凡是社会有能力承担的，就放给社会。在金融危机的背景下，行政审批改革将是健全市场经济秩序、实现体制创新的突破口，从市场经济体制要求出发建设服务政府、高效政府。

参考文献（略）