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金融危机下美国金融监管改革法律问题研究

发布时间:2018-08-19 19:27
【摘要】:金融业是一个国家现代经济高速发展的重要基础。金融业的有序发展需要金融监管作为保障,金融监管要做到有法可依、有法必依、执法必要、违法必究,就要有完善的金融监管法律制度做保障。健全的金融监管法律制度是一个国家金融秩序良好运行的保证,对于维护国家金融安全有重要意义。中国作为一个新兴经济体,金融业的快速发展需要有完善的金融监管法律制度做保障来应对日益发展的金融监管。随着我国加入WTO,改革开放的步伐逐步加快,在金融业领域债券、私募基金等各种金融创新产品融入我国。我国已经成为世界经济的一部分,全球金融市场的动荡必然会影响到我国的金融安全,如何顺应形势,保证我国金融业的安全与效益,是摆在金融监管面前的一个难题。 美国作为世界发达国家的代表,其金融业的发展一直处于世界领先地位就得益于其有一套完善的金融监管法律制度。长期以来美国一直标榜自己的金融监管理念,把自己的金融监管模式与理念输往世界各地。但是随着美国金融危机的爆发,美国人和全世界开始反省美国的金融监管模式,开始反思美国的金融监管法律制度。金融全球化、金融创新化已经成为全球金融的共识,为了保证我国金融市场安全与效益,有必要借鉴发达国家的金融监管法律制度的先进经验,吸取其失败教训。 本文分为引言、金融监管概述、美国现行金融监管法律制度总结、美国金融监管法律制度的改革、美国金融监管法律制度改革对我国的启示、结语六个部分。 第一部分引言主要介绍了本文研究的背景与意义。 第二部分金融监管概述主要介绍了金融监管的含义、金融监管的理论发展、金融监管法,为本文的研究打下理论基础。 第三部分美国现行金融监管法律制度总结主要介绍了金融危机之前,美国的金融监管法律制度的形成与框架,并且总结了美国金融监管法律制度的可借鉴之处与不足之处。 第四部分美国金融监管法律制度的改革主要介绍了为了应对金融危机,美国人开始反思自己的金融监管法律制度,并适应时代发展进行了改革。这部分以奥巴马金融改革法案为基础,对美国的金融监管法律制度改革的可取之处与不足之处进行了评述。 第五部分美国金融监管法律制度改革对我国的启示主要介绍了在金融全球化、金融自由化的背景下,对我国的金融监管法律制度做了介绍,并且指出了我国金融监管法律制度的不足,在借鉴美国金融监管法律制度改革的基础上,,对我国金融监管法律制度的改革与发展提出了一些建议。 第六部分结论主要介绍了我国金融改革对我国经济与社会的发展具有重要意义,是个重要但又艰巨的系统工程。
[Abstract]:The financial industry is an important foundation for the rapid development of a country's modern economy. The orderly development of the financial industry needs the financial supervision as the safeguard, the financial supervision must have the law to abide by, the law must follow, the law enforcement is necessary, the law violation must be prosecuted, must have the perfect financial supervision legal system to do the safeguard. A sound legal system of financial supervision is the guarantee of a country's financial order, which is of great significance to the maintenance of national financial security. As an emerging economy, the rapid development of China's financial industry needs a sound legal system of financial supervision to cope with the growing financial supervision. With China's entry into WTO, the pace of reform and opening up has been quickened, and various financial innovation products, such as bonds and private equity funds in the field of financial industry, have been incorporated into our country. China has become a part of the world economy, the turbulence of the global financial market will inevitably affect the financial security of our country. How to adapt to the situation and ensure the security and efficiency of our financial industry is a difficult problem in front of financial supervision. As a representative of developed countries, the development of American financial industry is always in the leading position in the world because of its perfect legal system of financial supervision. For a long time, the United States has been flaunting its own concept of financial regulation, exporting its own financial regulatory model and concept to all parts of the world. However, with the outbreak of the American financial crisis, Americans and the world began to reflect on the American financial regulatory model and the United States' financial regulatory legal system. Financial globalization and financial innovation have become the consensus of global finance. In order to ensure the security and benefit of our financial market, it is necessary to draw lessons from the advanced experiences of developed countries' financial supervision legal system. This paper is divided into six parts: introduction, overview of financial supervision, summary of the current legal system of financial supervision in the United States, reform of the legal system of financial supervision in the United States, enlightenment to our country of the reform of the legal system of financial supervision in the United States, and conclusion. The first part of the introduction mainly introduces the background and significance of this study. The second part mainly introduces the meaning of financial supervision, the theoretical development of financial supervision, and the financial supervision law, which lays a theoretical foundation for the research of this paper. The third part summarizes the current legal system of financial supervision in the United States, mainly introduces the formation and framework of the legal system of financial supervision in the United States before the financial crisis, and summarizes the points and shortcomings of the legal system of financial supervision in the United States. The fourth part mainly introduces the reform of the legal system of American financial supervision in order to deal with the financial crisis, Americans begin to reflect on their own legal system of financial supervision, and adapt to the development of the times to reform. Based on the Obama Financial Reform Act, this part reviews the merits and shortcomings of the reform of the financial regulatory legal system in the United States. The fifth part of the American financial supervision legal system reform to our country's enlightenment mainly introduced in the financial globalization, the financial liberalization background, has made the introduction to our country's financial supervision legal system. This paper also points out the deficiency of the legal system of financial supervision in our country, and puts forward some suggestions on the reform and development of the legal system of financial supervision in China on the basis of reference to the reform of the legal system of financial supervision in the United States. The sixth part mainly introduces the important significance of financial reform to the economic and social development of our country, which is an important but arduous system engineering.
【学位授予单位】:山西财经大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2012
【分类号】:D971.2;DD912.28

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