金融科技监管模式研究

发布时间：2021-06-21 18:37

　　金融科技是技术与金融的深度融合而形成的一种金融业态。金融科技的核心是金融业信息数据处理方式的全面重构,在此过程中,以前泾渭分明的金融部门边界变得模糊,金融行业面临新的机遇和挑战。从金融科技的发展历史看,金融科技在中国经历互联网金融阶段,两者的本质仍是金融,核心仍然是风险管控。“创造性破坏”适宜地阐释了金融科技对金融服务的影响。创造性方面,其以新信息技术手段重构了信息数据处理过程,降低了信息数据成本的同时改善了风险定价与风险管理这一金融市场的核心问题,构成了金融科技的核心竞争力,推动了金融高质量发展。金融科技打破传统金融的垄断性,助推了金融民主化进程,推动了普惠金融的发展。破坏性方面,金融科技不仅仅是动了传统银行业的奶酪,而且产生了新的风险特征,对金融稳定形成了新挑战。首先,传统金融风险在金融科技领域仍然存在。其次,金融科技背景在信息技术的核心作用下,金融风险呈现明显的泛化特征,表现在金融大众化、金融风险频发、外溢效应严重,风险传递迅速导致容易引发系统性风险。金融科技的开放性、创新性与包容性特征,使得传统金融监管模式和金融法规迟滞性、监管规则刚性、监管手段落后性、规则限制性强的缺点被放大... 

【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：69 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
ABSTRACT
导言
    一、问题的提出
    二、研究价值及意义
    三、文献综述
    四、研究方法
    五、论文结构
    六、论文主要创新及不足
第一章 金融科技的发展概述
    第一节 金融科技的概念分析
    第二节 金融科技对金融的创造性作用
第二章 金融科技背景下的风险与监管困境
    第一节 金融科技背景下的风险新特质
    第二节 金融科技背景下的监管困境
第三章 国际金融科技监管模式
    第一节 限制型监管模式
    第二节 主动型监管模式
    第三节 被动型监管模式
    第四节 三种监管模式的分析和比较
第四章 构建适应金融科技发展的监管模式
    第一节 设立统一监管机构以增强监管机构独立性
    第二节 实行合作式淡中心化监管
    第三节 以试验主义开展包容性监管
    第四节 以监管科技推动监管能力升级
    第五节 以分类监管提升监管适应度
    第六节 坚持风险控制原则
第五章 金融科技的国际监管
    第一节 国际金融科技监管面临的挑战
    第二节 国际金融科技服务的法律分析
    第三节 国际金融科技的全球治理
结语
参考文献
致谢
学位论文评阅及答辩情况表


【参考文献】：
期刊论文
[1]智能投顾中投资者适当性制度研究[J]. 杨东,武雨佳.  国家检察官学院学报. 2019(02)
[2]区块链金融:创新、风险及其法律规制[J]. 崔志伟.  东方法学. 2019(03)
[3]金融科技的系统性风险:监管挑战及应对[J]. 李敏.  证券市场导报. 2019(02)
[4]金融科技监管的合作治理路径[J]. 李有星,王琳.  浙江大学学报(人文社会科学版). 2019(01)
[5]反思互联网金融监管的三种模式[J]. 彭冰.  探索与争鸣. 2018(10)
[6]互联网金融的去中心性与监管的“淡中心化”[J]. 许多奇.  探索与争鸣. 2018(10)
[7]监管科技:金融科技的监管挑战与维度建构[J]. 杨东.  中国社会科学. 2018(05)
[8]金融科技的去中心化和中心化的金融监管——金融创新的规制逻辑及分析维度[J]. 沈伟.  现代法学. 2018(03)
[9]金融科技的监管模式选择与优化路径研究——兼对监管沙箱模式的反思[J]. 李敏.  金融监管研究. 2017(11)
[10]英国金融科技发展对中国保险科技的借鉴[J]. 杨东.  上海保险. 2017(10)



本文编号：3241194