离岸人民币银团贷款法律问题研究

发布时间：2017-07-08 16:25

  本文关键词：离岸人民币银团贷款法律问题研究

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【摘要】：离岸银团贷款业务,作为离岸金融市场中的主要交易形式,因其具备“资金批发式”、“货币选择灵活”以及“监管宽松”等特征,而为离岸交易人即离岸货币贷款人和离岸货币借款人所青睐。目前,国际上的离岸银团贷款业务的交易货币均以可自由兑换的国际性货币为主,而我国因较严格的外汇管制制约了离岸人民币银团贷款业务的发展。为了突破我国经济发展的瓶颈,我国政府于2007年提出了推动人民币国际化的重要发展战略,积极倡导转变国内经济增长方式并鼓励国内企业做大做强后走出国门坚定不移的实施“走出去”战略。在这样的大背景下,香港作为重要的国际金融中心而成为国内与国际接轨的重要桥梁,中央政府通过大量的政策支持有意推动香港成为人民币国际化的重要平台,香港人民币市场日益活跃,主要包括跨境人民币贸易结算业务、离岸人民币债券业务、离岸人民币银团贷款业务、离岸人民币投资业务等。在日益活跃的香港离岸人民币金融市场,离岸人民币资金池经历了迅速、大规模增长到饱和、增长停滞的阶段,进而影响了离岸香港的离岸人民币业务的发展,尤其是离岸人民币银团贷款业务。本文着眼于离岸人民币银团贷款法律问题,在介绍离岸金融市场发展过程、离岸银团贷款业务自身特性的基础上,立足香港这一初步形成的离岸人民币金融市场,梳理中央政策法律对离岸银团贷款业务的影响以及其中的法律问题,分析香港离岸人民币银团贷款业务在法律实践中遇到的法律风险,有针对的提出宏观法律构建和微观法律风险规避方面的合理建议。 本文分为五个部分。第一章主要介绍离岸人民币金融市场,包括对离岸金融市场的介绍、对离岸人民币金融市场的简述以及对香港离岸人民币市场建立过程的梳理。第二章在分析离岸银团贷款的特征的基础上厘清离岸银团贷款、涉外银团贷款、国际银团贷款这三大概念,进一步探讨离岸人民币银团贷款的概念,并介绍离岸人民币银团贷款的发展现状。第三章和第四章是本文的重点：第三章在梳理离岸人民币银团贷款宏观法律政策的基础上,从人民币资金池的形成、人民币资金回流制度的构建以及香港开展离岸银团贷款业务的制度优势三个方面探析离岸人民币银团贷款业务的宏观法律问题和发展前景；第四章则从微观的角度、立足离岸人民币银团贷款业务中的核心法律文件—离岸人民币银团贷款协议,分析其中的银团贷款普适性法律条款和离岸人民币银团贷款的特殊法律条款。第五章则针对前文所述的法律问题从宏观和微观两方面提出合理建议,包括充裕香港人民币资金池、完善人民币回流机制、形成离岸人民币拆借利率、国内企业借款人、中资银行贷款人应注意的问题以及完善人民币银团贷款风险转移机制。
【关键词】：离岸人民币金融市场 离岸人民币银团贷款 香港
【学位授予单位】：复旦大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：D922.28;D996.2
【目录】：

• 目录3-6
• 图录和表录6-7
• 中文摘要7-9
• ABSTRACT9-11
• 引言11-13
• 第一章 离岸人民币金融市场概述13-19
• 第一节 离岸金融市场13-15
• 一、离岸金融市场的概念分析13-14
• 二、离岸金融市场的类型14-15
• 三、离岸金融市场的发展历史15
• 第二节 离岸人民币金融市场15-19
• 一、离岸人民币金融市场简述15-16
• 二、香港离岸人民币金融市场16-19
• 第二章 离岸人民币银团贷款介绍19-29
• 第一节 离岸银团贷款19-23
• 一、离岸银团贷款的概念19
• 二、离岸银团贷款的特征19-22
• 三、相关概念的厘清22-23
• 第二节 离岸人民币银团贷款23-29
• 一、离岸人民币银团贷款的概念23-24
• 二、离岸人民币银团贷款的发展现状24-29
• 第三章 离岸人民币银团贷款宏观法律探析29-40
• 第一节 政策推动香港离岸人民币业务兴起29-38
• 一、政策推动人民币资金池形成29-33
• 二、人民币资金回流政策初步完善33-38
• 第二节 香港的制度优势38-40
• 一、香港金融法律监管制度完善38-39
• 二、香港离岸业务政策优惠39-40
• 第四章 离岸人民币银团贷款微观法律问题探析40-64
• 第一节 离岸人民币银团贷款协议条款简析40-52
• 一、先决条件条款42
• 二、陈述和保证条款42-43
• 三、贷款资金用途条款43-44
• 四、资产处置约定条款44
• 五、消极担保约定条款44-50
• 六、违约救济条款50-52
• 第二节 离岸人民币银团贷款协议特殊法律条款探析52-64
• 一、利率条款52-55
• 二、利息期限条款55
• 三、货币选择条款55-58
• 四、成本增加条款58-59
• 五、补偿银行损失条款59-60
• 六、货币补偿条款60
• 七、市场扰乱条款60-62
• 八、非法性条款62-64
• 第五章 推动离岸人民币银团贷款发展的建议64-73
• 第一节 宏观法律建议64-67
• 一、继续充裕香港离岸人民币资金池64-65
• 二、完善离岸人民币回流机制65-66
• 三、尽快形成离岸人民币银行间拆借利率66-67
• 第二节 微观法律建议67-73
• 一、我国企业作为借款人应注意的问题67-68
• 二、中资背景的金融机构作为贷款人应注意的问题68-71
• 三、完善贷款风险转移机制—贷款证券化71-73
• 结论73-74
• 注释74-82
• 参考文献82-90
• 后记90-91

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前3条

1 易宪容;;ODI助推香港成为人民币信贷批发市场[J];沪港经济;2011年03期

2 王钰;;香港离岸银团贷款的法律问题研究[J];大众商务;2010年02期

3 傅思明;略论香港金融法律制度的特色与借鉴[J];上海金融;1998年11期

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本文编号：535371