外资银行市场准入监管的法律制度研究

发布时间：2017-08-13 15:21

  本文关键词：外资银行市场准入监管的法律制度研究

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【摘要】：基于货币在国民经济中的特殊地位以及银行业的特殊功能,可以说银行业把握着金融经济运行乃至国民经济运行的命脉,也就是说银行业一旦出现不良经营状况或经营危机不仅会影响金融业的稳健发展,影响范围有可能波及整个国民经济。作为外资银行监管的第一道大门,外资银行市场准入监管对于外资银行业的监管起到事前预防的作用,由于外资银行市场准入监管的对于良好监管外资银行业起到的作用不容忽视也不可替代,各国对外资银行市场准入的监管都相当重视。21世纪以来,世界各国之间的经济贸易往来飞速增长,经济全球化也逐步实现,因此,外资银行的市场准入监管逐渐演变为各国控制本国经济健康发展的手段之一。从法律角度研究银行监管手段并通过法律规制银行业进而使其平稳、健康的发展具有相当重要的现实意义。如何在降低风险的同时学习到外资银行在经营方面以及管理方面的先进经验以便更好的利用外资银行为国内注入的资金成为摆在监管者和立法者面前的问题。探讨外资银行的法律监管问题对于中国金融市场的良好发展具有重大意义,为避免外资银行对本国银行业产生冲击同时让外资银行在本国发挥最大效用,各国通过法律、法规、政策等手段对外资银行入驻本国做出了各种各样的限制。本文第一部分阐明外资银行以及外资银行市场准入的含义、内涵,在此基础上为后文叙述外资银行市场准入监管的国际规则做铺垫。第二部分分析了WTO及巴塞尔委员会关于金融方面做出相关规定,指出了各个文件的内容并分析了各文件想要传达的法律精神。第三部分从外资银行市场准入的准入条件、准入形式及准入范围三个层面介绍其他国家及地区在外资银行市场准入上所采取的手段和措施。目前在各国监管外资银行准入过程中主要存在三种监管手段,第一是通过设定诸如注册资金、申请人资格、高级管理人员任职资格以及是否受到母国有效监管等准入条件来限制外资银行入驻;第二是通过区分外资银行的不同入驻形式限制外资银行入驻东道国;第三则是通过限制外资银行经营的地域范围和业务范围来对外资银行进行限制。第四部分深入地分析了中国在外资银行市场准入监管方面的立法现状,在此基础上与世界各国的规定作出了对比,指出了中国在某些方面的不足并提出了完善和健全我国外资银行准入监管法律制度的应对措施。
【关键词】：外资银行 市场准入 监管
【学位授予单位】：辽宁大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D996.2;D912.28
【目录】：

• 中文摘要5-6
• Abstract6-10
• 序言10-11
• 一、外资银行市场准入监管概述11-15
• （一）外资银行市场准入监管的概念11-12
• （二）外资银行市场准入监管的立法原则12-13
• 1.保护主义原则12-13
• 2.对等原则13
• 3.最惠国待遇原则13
• （三）外资银行市场准入监管的必要性13-15
• 二、外资银行市场准入监管的国际规则15-20
• （一）WTO体系下外资银行市场准入的规则15-18
• 1. GATS中涉及金融服务市场准入的规则15-16
• 2.《关于金融服务承诺的谅解》关于市场准入的特殊承诺16-17
• 3.《金融服务协议》中关于金融服务市场准入的规则17-18
• （二）巴塞尔委员会制定的外资银行市场准入监管规则18-20
• 1.《银行外国设立的授权程序》18-19
• 2.《对国际银行集团及其境外机构的最低监管标准》19-20
• 三、其他国家及地区外资银行市场准入监管的法律制度20-26
• （一） 外资银行的市场准入条件20-22
• 1.注册资金的条件20
• 2.申请人资格的条件20-21
• 3.管理人员的条件21
• 4.母国监管条件21-22
• （二）外资银行的市场准入形式22-23
• 1.分行22
• 2.代表处22
• 3.子行22-23
• 4.合资银行23
• （三）外资银行的市场准入范围23-26
• 1.业务范围限制23-24
• 2.地域范围的限制24-26
• 四、中国外资银行市场准入监管的立法不足及完善建议26-33
• （一）立法体系的不足及完善建议26-27
• 1.立法体系不足26-27
• 2.立法体系不足的完善建议27
• （二）准入形式规则的不足及完善建议27-28
• 1.准入形式规则的不足27-28
• 2.准入形式规则的完善建议28
• （三）申请人资本金规定的不足及完善建议28-29
• 1.对申请人资本金的规定过于单一28-29
• 2. 资本金规定不足的完善建议29
• （四）高级管理人员任职资格规定的不足及完善建议29-30
• 1.高级管理人员任职资格规定的不足29-30
• 2.对高级管理人员任职资格的完善建议30
• （五）高级管理人员任职数量规定的不足及完善建议30-31
• 1.高级管理人员任职数量规定的不足30-31
• 2.高级管理人员任职数量的完善建议31
• （六）存款保险制度的完善建议31-33
• 结语33-34
• 参考文献34-37
• 致谢37-38

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前5条

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6 李朝晖;外资银行监管法律制度研究[D];西南财经大学;2012年

7 冯志雄;我国外资银行准入监管的法律规制[D];东北财经大学;2013年

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本文编号：667970