我国问题银行早期干预制度的法律建构

发布时间：2020-12-31 12:15

　　当前,我国金融业发展迅速,同时也使我国系统性风险的管控面临巨大的挑战。实践表明,大部分银行危机是由小问题恶化而来,为了防微杜渐,必须对银行出现的问题进行及时纠正。早期干预制度注重事前预防和及时干预的监管理念契合了这一监管需求,因此,建立早期干预制度已成为国际共识。然而,我国早期干预制度的法律框架亟待完善。一方面,我国早期干预制度仍存在诸多缺漏;另一方面,早期干预制度在实践中面临障碍,实效甚微。因此,我国的早期干预制度设计应当立足国情,给予实践中的障碍有力的回应,以保障制度有效落实。本文第一章阐述了及早干预问题银行的理由以及各国和国际组织在完善早期干预制度上所做的努力。第二章指出监管宽容是早期干预制度有效落实的主要障碍,并剖析监管宽容的成因和危害;第三章论证我国早期干预制度应采用以规则为基础的模式,以达到遏制监管宽容的效果。首先,早期干预制度的触发标准必须具有明确性,应兼采定量和定性标准,以定性标准作为定量标准的补充;其次,我国应借鉴PCA模式,保障早期干预制度的强制性和时效性,同时通过定性标准和裁量性措施的设置保留适度的自由裁量空间。第四章论及早期干预制度法律建构的其他问题:第一,完善... 

【文章来源】：广西大学广西壮族自治区 211工程院校

【文章页数】：37 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
前言
第一章 对问题银行应及早干预
    1.1 对问题银行应及早干预的理由
        1.1.1 迟延干预可能使银行问题急剧恶化
        1.1.2 迟延干预可能增加系统性风险
        1.1.3 迟延干预可能增加处置成本
    1.2 建立早期干预制度成为国际共识
第二章 监管宽容是早期干预制度落实的主要障碍
    2.1 监管宽容的涵义与成因
    2.2 监管宽容的直接后果是迟延干预或不干预
    2.3 监管宽容的其他危害
        2.3.1 助长道德风险
        2.3.2 扭曲公平竞争机制
第三章 我国早期干预制度应以规则为基础
    3.1 以规则为基础建构我国早期干预制度符合现实需要
        3.1.1 我国早期干预制度的自由裁量空间过大
        3.1.2 商业银行行政化色彩浓厚有碍监管权威
    3.2 以规则为基础的早期干预触发标准应具有明确性
        3.2.1 应采用多重定量标准
        3.2.2 以定性标准作为定量标准的补充
    3.3 以规则为基础的早期干预措施须具有强制性和时效性
        3.3.1 借鉴PCA的刚性制度模式
        3.3.2 保障适度的自由裁量权
第四章 早期干预制度法律建构的其他问题
    4.1 完善早期干预制度有效落实的先决条件
        4.1.1 完善监管主体的独立性和问责制
        4.1.2 建立监管主体保护制度
    4.2 把握早期干预制度中的平衡点
        4.2.1 宏观审慎监管与微观审慎监管的平衡
        4.2.2 早期干预权与银行经营自主权的平衡
    4.3 兼顾系统重要性银行早期干预的特殊性
    4.4 融合早期干预制度与商业银行恢复和处置机制
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]问题银行的识别及处理[J]. 吴玉国,王广龙.  金融监管研究. 2017(10)
[2]存款保险早期纠正制度研究:激励相容理论的视角分析[J]. 刘鸿伟.  武汉金融. 2017(09)
[3]存款保险早期纠正制度解析:国际经验与启示[J]. 刘鸿伟.  浙江金融. 2017(07)
[4]存款保险结构化早期干预及解决机制的主要研究及应用[J]. 吴竹君.  金融纵横. 2017(04)
[5]存款保险早期纠正机制的国际经验及我国框架设计[J]. 裴绍军,梁伟,刘晓鑫,吴越,吕茉.  金融发展评论. 2017(03)
[6]我国存款保险基金管理机构早期纠正权问题探析[J]. 郭金良.  政法论丛. 2017(01)
[7]国外存款保险制度中的早期纠正机制研究[J]. 边永平.  甘肃金融. 2014(01)
[8]美国“华尔街改革与消费者保护法案”简评[J]. 黄少军.  西部金融. 2010(09)
[9]析银行有效监管中“结构化早期介入”机制法律问题[J]. 黎四奇.  湖南大学学报(社会科学版). 2008(05)
[10]金融机构即时矫正制度初论[J]. 汪鑫.  暨南学报(哲学社会科学版). 2005(04)

博士论文
[1]系统重要性金融机构危机市场化处置法律制度研究[D]. 郭金良.辽宁大学 2014

硕士论文
[1]金融监管的即时矫正制度研究[D]. 李姝旖.广西大学 2008



本文编号：2949584