我国智能投顾发展中的法律问题与监管应对
发布时间：2021-03-11 10:24
智能投顾自2015年进入中国以来,在金融科技领域发展迅速,一方面为广大中小投资群体提供了新的投资渠道,促进了金融市场的繁荣,但从另一方面来看,作为一种新型的投资方式,国家对智能投顾的定性和法律关系尚不明确,如果想要从法律和制度保障的角度来促进智能投顾的健康发展,不仅仅要从法律层面着手,监管层面也不能放松。考虑到智能投顾目前的发展现状,首先,我国必须制定明确的监管法规,修改《证券法》的相关条文,使得智能投顾在发展过程中有明确的法律依据。其次,要完善营运者业务主体的合法性,完善申请牌照的规则、条件和操作方式等问题。最后,从以美国为首的发达国家学习他们对智能投顾的法律规范和监管经验,立足我国实情搭建适宜的监管框架。本文将从五个部分详细论述智能投顾在我国发展所面对的法律问题,以及如何从法律和监管的角度不断完善智能投顾。以传统投资顾问为基础,介绍新兴智能投顾在我国金融创新背景下的优势以及在目前法律背景下的发展现状;接下来从不同的角度来阐述智能投顾在发展过程中所遇到的法律问题,例如业务主体的合法性问题、牌照制的获得问题、业务边界的模糊性对分业监管的影响等问题;除了从法律的角度来完善智能投顾的发展之...
【文章来源】：华东政法大学上海市
【文章页数】：49 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
导言
一、问题的提出
二、研究的价值及意义
三、文献综述
四、主要研究方法
五、论文结构
六、论文的主要创新和不足
第一章 金融科技背景下智能投顾的发展
第一节 智能投顾的兴起与发展
第二节 智能投顾的特点及优势
一、追求“最优组合”的资产配置策略
二、基于对消费者了解的法律风险识别
第三节 我国智能投顾的发展现状
第二章 我国智能投顾发展中的法律问题
第一节 智能投顾业务主体的合法性问题
第二节 智能投顾营运者的适当性义务问题
第三节 智能投顾的市场准入问题
一、全权委托的业务模式与《证券法》第171条的冲突
二、牌照制和停发牌照制的现实冲突
第四节 智能投顾发展中的信义义务承担问题
第五节 对投资者的信息保护问题
第三章 我国对智能投顾的监管现状和难点
第一节 我国对智能投顾的监管现状
一、我国对智能投顾监管的法律依据
二、我国对智能投顾的监管经验
三、我国对智能投顾监管的法律瓶颈
第二节 当下对智能投顾监管的难点
一、智能投顾监管法规不完善
二、业务边界的模糊性与分业监管之间的冲突
三、“一致行动人”现象带来的交易风险
第四章 智能投顾监管的域外经验
第一节 美国对智能投顾的监管经验
第二节 澳大利亚对智能投顾的监管经验
第三节 英国对智能投顾的监管经验
一、英国设立监管科技公司的监管经验
二、英国的“监管沙箱”模式
第五章 对智能投顾监管的政策建议
第一节 智能投顾业务主体合法性建议
第二节 完善智能投顾营运者适当性义务
第三节 有效解决智能投顾市场准入问题
一、完善智能投顾的准入规则
二、完善牌照核发制度和智能投顾相关的业务资质
第四节 完善相关法律制度和监管体系
一、借鉴“避风港规则”和“红旗规则”来确定责任主体
二、借鉴《侵权责任法》来明确智能投顾中对营运者的归责原则和责任分配
三、强化智能投顾的注意义务和忠实义务
四、完善对营运者信息披露的标准和投资者信用信息的保护制度
第六章 结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]智能投顾来了,机器人理财靠不靠谱[J]. 谢玮,贾国强. 中国经济周刊. 2018(Z1)
[2]智能投顾的发展之本与困难之源[J]. 刘彬. 中国银行业. 2018(02)
[3]智能投顾风险分析与监管路径研究[J]. 李亚辰,吕祥友. 中国物价. 2018(02)
[4]智能投顾:优势、障碍与破解对策[J]. 李苗苗,王亮. 南方金融. 2017(12)
[5]境内外智能投顾业务模式对比[J]. 周正. 银行家. 2017(12)
[6]智能投顾,构筑理财市场的未来[J]. 周沫,魏先华. 金融经济. 2017(17)
[7]智能投顾的法律风险及监管建议[J]. 李文莉,杨玥捷. 法学. 2017(08)
[8]智能投顾的制度建设[J]. 李莹. 中国金融. 2017(16)
[9]智能投顾行业机遇与挑战并存(下)[J]. 冯永昌,孙冬萌. 金融科技时代. 2017(07)
[10]智能投顾行业机遇与挑战并存(上)[J]. 冯永昌,孙冬萌. 金融科技时代. 2017(06)
硕士论文
[1]GH证券公司投资顾问业务发展研究[D]. 杨彦.广西大学 2013
本文编号：3076318
【文章来源】：华东政法大学上海市
【文章页数】：49 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
导言
一、问题的提出
二、研究的价值及意义
三、文献综述
四、主要研究方法
五、论文结构
六、论文的主要创新和不足
第一章 金融科技背景下智能投顾的发展
第一节 智能投顾的兴起与发展
第二节 智能投顾的特点及优势
一、追求“最优组合”的资产配置策略
二、基于对消费者了解的法律风险识别
第三节 我国智能投顾的发展现状
第二章 我国智能投顾发展中的法律问题
第一节 智能投顾业务主体的合法性问题
第二节 智能投顾营运者的适当性义务问题
第三节 智能投顾的市场准入问题
一、全权委托的业务模式与《证券法》第171条的冲突
二、牌照制和停发牌照制的现实冲突
第四节 智能投顾发展中的信义义务承担问题
第五节 对投资者的信息保护问题
第三章 我国对智能投顾的监管现状和难点
第一节 我国对智能投顾的监管现状
一、我国对智能投顾监管的法律依据
二、我国对智能投顾的监管经验
三、我国对智能投顾监管的法律瓶颈
第二节 当下对智能投顾监管的难点
一、智能投顾监管法规不完善
二、业务边界的模糊性与分业监管之间的冲突
三、“一致行动人”现象带来的交易风险
第四章 智能投顾监管的域外经验
第一节 美国对智能投顾的监管经验
第二节 澳大利亚对智能投顾的监管经验
第三节 英国对智能投顾的监管经验
一、英国设立监管科技公司的监管经验
二、英国的“监管沙箱”模式
第五章 对智能投顾监管的政策建议
第一节 智能投顾业务主体合法性建议
第二节 完善智能投顾营运者适当性义务
第三节 有效解决智能投顾市场准入问题
一、完善智能投顾的准入规则
二、完善牌照核发制度和智能投顾相关的业务资质
第四节 完善相关法律制度和监管体系
一、借鉴“避风港规则”和“红旗规则”来确定责任主体
二、借鉴《侵权责任法》来明确智能投顾中对营运者的归责原则和责任分配
三、强化智能投顾的注意义务和忠实义务
四、完善对营运者信息披露的标准和投资者信用信息的保护制度
第六章 结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]智能投顾来了,机器人理财靠不靠谱[J]. 谢玮,贾国强. 中国经济周刊. 2018(Z1)
[2]智能投顾的发展之本与困难之源[J]. 刘彬. 中国银行业. 2018(02)
[3]智能投顾风险分析与监管路径研究[J]. 李亚辰,吕祥友. 中国物价. 2018(02)
[4]智能投顾:优势、障碍与破解对策[J]. 李苗苗,王亮. 南方金融. 2017(12)
[5]境内外智能投顾业务模式对比[J]. 周正. 银行家. 2017(12)
[6]智能投顾,构筑理财市场的未来[J]. 周沫,魏先华. 金融经济. 2017(17)
[7]智能投顾的法律风险及监管建议[J]. 李文莉,杨玥捷. 法学. 2017(08)
[8]智能投顾的制度建设[J]. 李莹. 中国金融. 2017(16)
[9]智能投顾行业机遇与挑战并存(下)[J]. 冯永昌,孙冬萌. 金融科技时代. 2017(07)
[10]智能投顾行业机遇与挑战并存(上)[J]. 冯永昌,孙冬萌. 金融科技时代. 2017(06)
硕士论文
[1]GH证券公司投资顾问业务发展研究[D]. 杨彦.广西大学 2013
本文编号：3076318
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