我国证券市场中智能投资顾问应用的法律问题研究
发布时间：2021-03-22 06:44
经济是国之大柱,经济的发展离不开科技的创新,人工智能技术的发展正在引领着新一轮的科技革命。习近平总书记在中共中央政治局第九次集体学习时发表的讲话中强调,人工智能是引领这一轮科技革命和产业变革的战略性技术,具有溢出带动性很强的“头雁”效应,其快速发展对国家的经济增长、社会进步和国际政治经济格局等方面产生着重大而深远的影响1。近年来,在党和政府的大力支持下,我国的金融科技发展呈迅猛之势,特别是以人工智能为基础的新型智能科技正逐渐成为我国证券市场中的中流砥柱,而这其中又以智能投资顾问技术最为典型,它运用一系列智能算法及投资组合优化的理论模型,整合证券市场大数据资源,能够根据投资者的收益目标、风险承受水平和风格偏好等具体情况,为用户提供个性化、符合实际的投资参考建议,具有收费低、门槛低、便捷等优点,受到广大中小投资者的追捧。但与此同时,对智能投资顾问的定性不清楚,法律关系不明晰,使用者保护不健全等问题,却为监管带来了更多的挑战。要应对这些挑战,首先要将智能投资顾问的主体定位为运营机构,明晰智能投资顾问运营机构的责任承担,理清智能投资顾问的基础法律关系应是智能投资顾问运营者与使用者之间的关系,以...
【文章来源】：云南财经大学云南省
【文章页数】：38 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
绪论
（一）问题的提出
（二）我国证券市场中智能投资顾问概述
（三）文献综述
一、我国证券市场中智能投资顾问应用的法律问题
（一）智能投资顾问运营机构自身面临法律风险
1.主体地位不明确
2.业务性质和业务边界不清晰
3.适当性义务难履行
（二）智能投资顾问金融监管难以落实
1.投资咨询牌照短缺
2.从业资质无法认定
3.底层资产监管混乱
（三）智能投资顾问对使用者的保护不足
1.投资配置不合理
2.个人信息泄露
3.使用者知情权受限
二、我国证券市场中智能投资顾问应用法律问题的成因
（一）缺少对智能投资顾问相关法律的梳理与对接
（二）智能投资顾问的相关配套机制不完善
（三）智能投资顾问的运营过程缺少监管
三、应对我国证券市场中智能投资顾问法律问题的对策建议
（一）综合运用相关法律法规
1.引用《侵权责任法》明确智能投资顾问运营机构的责任承担
2.借鉴《资产管理业务管理办法》放开智能投资顾问业务范围
3.根据《使用者适当性管理办法》统一适当性义务衡量标准
（二）完善智能投资顾问监管机制
1.设立证券市场中的人工智能管理部门
2.依据从业资质的认定与考核完善市场准入与退出机制
3.规范智能投资顾问底层资产的范围
（三）建立智能投资顾问使用者保护机制
1 建立使用者个人信息保护机制
2.建立智能投资顾问的定期信息披露机制
3.建立智能投资顾问使用者的风险隔离机制
4.构建智能投资顾问“线上”+“线下”的纠纷解决模式
（四）建立智能投资顾问市场的内部优化机制
结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]人工智能算法黑箱的法律规制——以智能投顾为例展开[J]. 徐凤. 东方法学. 2019(06)
[2]“监管沙盒”在“智能投顾”领域的应用研究[J]. 刁鹏飞,刁昊飞. 天津商务职业学院学报. 2019(05)
[3]我国智能投顾风险及市场发展研究[J]. 杨雅婷. 时代金融. 2019(27)
[4]智能投顾中投资者适当性制度研究[J]. 杨春. 法制与经济. 2019(09)
[5]论人工智能在金融领域的应用风险和防范对策[J]. 陈维君,许纯纯. 重庆理工大学学报(社会科学). 2019(09)
[6]论智能投顾技术性风险的制度防范[J]. 蒋辉宇. 暨南学报(哲学社会科学版). 2019(09)
[7]论智能投顾的法律风险与应对[J]. 许丽. 海南金融. 2019(09)
[8]智能投资顾问服务之法律风险承担[J]. 王灏. 暨南学报(哲学社会科学版). 2019(08)
[9]智能投顾：市场潜力巨大，但需突破瓶颈[J]. 梁丽雯. 金融科技时代. 2019(08)
[10]2019智能投顾平台排行榜[J]. 扬清. 互联网周刊. 2019(15)
硕士论文
[1]我国中小银行金融科技创新与发展研究[D]. 杨畅.浙江大学 2019
[2]投资顾问的信义义务研究[D]. 庄子威.东华理工大学 2019
[3]互联网证券业务模式的创新研究[D]. 黄黎明.浙江大学 2019
[4]广发证券互联网金融产品创新管理研究[D]. 陈智伟.山东大学 2018
[5]人工智能在M银行的应用策略研究[D]. 陈阳.华中科技大学 2018
[6]智能投顾的法律规制研究[D]. 陆玮炜.华东政法大学 2018
[7]金融科技公司的监管模式问题研究[D]. 胡涵.华东政法大学 2018
[8]GH证券公司投资顾问业务发展研究[D]. 杨彦.广西大学 2013
本文编号：3093834
【文章来源】：云南财经大学云南省
【文章页数】：38 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
绪论
（一）问题的提出
（二）我国证券市场中智能投资顾问概述
（三）文献综述
一、我国证券市场中智能投资顾问应用的法律问题
（一）智能投资顾问运营机构自身面临法律风险
1.主体地位不明确
2.业务性质和业务边界不清晰
3.适当性义务难履行
（二）智能投资顾问金融监管难以落实
1.投资咨询牌照短缺
2.从业资质无法认定
3.底层资产监管混乱
（三）智能投资顾问对使用者的保护不足
1.投资配置不合理
2.个人信息泄露
3.使用者知情权受限
二、我国证券市场中智能投资顾问应用法律问题的成因
（一）缺少对智能投资顾问相关法律的梳理与对接
（二）智能投资顾问的相关配套机制不完善
（三）智能投资顾问的运营过程缺少监管
三、应对我国证券市场中智能投资顾问法律问题的对策建议
（一）综合运用相关法律法规
1.引用《侵权责任法》明确智能投资顾问运营机构的责任承担
2.借鉴《资产管理业务管理办法》放开智能投资顾问业务范围
3.根据《使用者适当性管理办法》统一适当性义务衡量标准
（二）完善智能投资顾问监管机制
1.设立证券市场中的人工智能管理部门
2.依据从业资质的认定与考核完善市场准入与退出机制
3.规范智能投资顾问底层资产的范围
（三）建立智能投资顾问使用者保护机制
1 建立使用者个人信息保护机制
2.建立智能投资顾问的定期信息披露机制
3.建立智能投资顾问使用者的风险隔离机制
4.构建智能投资顾问“线上”+“线下”的纠纷解决模式
（四）建立智能投资顾问市场的内部优化机制
结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]人工智能算法黑箱的法律规制——以智能投顾为例展开[J]. 徐凤. 东方法学. 2019(06)
[2]“监管沙盒”在“智能投顾”领域的应用研究[J]. 刁鹏飞,刁昊飞. 天津商务职业学院学报. 2019(05)
[3]我国智能投顾风险及市场发展研究[J]. 杨雅婷. 时代金融. 2019(27)
[4]智能投顾中投资者适当性制度研究[J]. 杨春. 法制与经济. 2019(09)
[5]论人工智能在金融领域的应用风险和防范对策[J]. 陈维君,许纯纯. 重庆理工大学学报(社会科学). 2019(09)
[6]论智能投顾技术性风险的制度防范[J]. 蒋辉宇. 暨南学报(哲学社会科学版). 2019(09)
[7]论智能投顾的法律风险与应对[J]. 许丽. 海南金融. 2019(09)
[8]智能投资顾问服务之法律风险承担[J]. 王灏. 暨南学报(哲学社会科学版). 2019(08)
[9]智能投顾：市场潜力巨大，但需突破瓶颈[J]. 梁丽雯. 金融科技时代. 2019(08)
[10]2019智能投顾平台排行榜[J]. 扬清. 互联网周刊. 2019(15)
硕士论文
[1]我国中小银行金融科技创新与发展研究[D]. 杨畅.浙江大学 2019
[2]投资顾问的信义义务研究[D]. 庄子威.东华理工大学 2019
[3]互联网证券业务模式的创新研究[D]. 黄黎明.浙江大学 2019
[4]广发证券互联网金融产品创新管理研究[D]. 陈智伟.山东大学 2018
[5]人工智能在M银行的应用策略研究[D]. 陈阳.华中科技大学 2018
[6]智能投顾的法律规制研究[D]. 陆玮炜.华东政法大学 2018
[7]金融科技公司的监管模式问题研究[D]. 胡涵.华东政法大学 2018
[8]GH证券公司投资顾问业务发展研究[D]. 杨彦.广西大学 2013
本文编号：3093834
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