论我国商业银行通道类理财业务的法律监管

发布时间：2021-04-12 02:14

　　我国商业银行通道类理财业务是金融混业趋势下金融创新的产物,商业银行理财资金通过对接信托公司的信托计划、证券公司和基金子公司的资产管理计划规避相应的监管要求,以此投资非标准化债权资产,变相为实体经济融资。作为我国影子银行的典型,通道类理财业务不仅具有普通金融业务所共同存在的一般金融风险,还具有自身特殊的跨市场、跨行业、跨金融业态的交易特征。这种交易特征不仅隐藏了基础资产的风险状况,也使得各个交易环节的风险被贯通和叠加,极大增加了整个金融体系的系统性风险,使得传统的分业监管模式越发捉襟见肘和难以为继。鉴此背景,本文研究聚焦于当下国内通道类理财业务的风险防范和监管构建。第一章界定了我国商业银行通道类理财业务的概念,列举了通道类理财产品的具体模式,清晰了通道类理财业务的来龙去脉。第二章主要归纳出此类交叉金融创新业务与众不同的风险特征,并通过相应的风险案例进行实证分析,为后文的论述打下基础。第三章以严谨的态度逐个评述了通道类理财业务相关的所有监管文件,梳理了监管政策的演变过程,在前两章的基础上思考和解构通道类理财业务的监管制度,并总结出现行法律制度在监管模式和监管理念等方面的不足。第四章承接前几... 

【文章来源】：华侨大学福建省

【文章页数】：48 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
引言
    一、选题的背景和目的
    二、研究文献综述
    三、主要研究方法
    四、论文结构
    五、本文的创新与不足
第一章 我国商业银行通道类理财业务概述
    第一节 我国商业银行通道类理财业务的概念
        一、通道类理财业务的定义
        二、通道类理财业务的运作模式
    第二节 我国商业银行通道类理财业务分类
        一、通道类理财业务的类型划分
        二、通道业务形态的演变
第二章 我国商业银行通道类理财业务的风险分析
    第一节 通道类理财业务风险特征分析
        一、关联程度高
        二、复杂程度高
        三、隐蔽程度高
        四、集中程度高
    第二节 通道类理财业务风险实证分析
        一、案例一：光大安信纠纷案
        二、案例二：中信古冶纠纷案
第三章 我国商业银行通道类理财业务的法律监管与问题揭示
    第一节 我国商业银行通道类理财业务的监管演进
        一、监管起步阶段的规范
        二、监管加码阶段的规范
        三、当前的监管规范
    第二节 我国商业银行通道类理财业务监管问题
        一、监管模式僵化
        二、监管理念滞后
        三、监管法规不完备
        四、对金融消费者权益保护不周全
第四章 完善商业银行通道类理财业务法律监管的建议
    第一节 重构通道类理财业务法律监管机制
        一、创新功能监管模式
        二、引入穿透式监管方式
        三、优化监管协作机制
        四、选择渐进式规制路径
    第二节 完善通道类理财业务风险规制安排
        一、健全法律规范体系
        二、确定各方权责范围
        三、强化信息披露制度
        四、构建投资者权益保护机制
结语
参考文献
致谢
个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国银行业交叉金融业务风险与监管研究[J]. 栾福茂,李华,尹雷.  经济纵横. 2018(01)
[2]金融市场的“穿透式”监管论纲[J]. 叶林,吴烨.  法学. 2017(12)
[3]风险防范视角下信托通道业务的法律规制[J]. 黄维平,李安安.  学习与实践. 2017(12)
[4]同业业务的穿透式监管[J]. 胡静,张伟.  中国金融. 2017(22)
[5]中国影子银行:兴起、本质、治理与监管创新[J]. 朱慈蕴.  清华法学. 2017(06)
[6]银行的影子:以银行法为中心的影子银行分析框架[J]. 沈伟.  清华法学. 2017(06)
[7]商业银行资产管理业务的穿透式监管:本质、难点及对策[J]. 张郁.  南方金融. 2017(10)
[8]加强金融风险管理的战略思考——从规范通道业务发展的视角[J]. 唐玲.  理论视野. 2017(10)
[9]中国金融稳定性监管变革的法律框架[J]. 许多奇,埃米利奥·阿福古利亚斯.  法学论坛. 2017(05)
[10]从“通道”到“同业”——中国影子银行体系的演进历程、潜在风险与发展方向[J]. 王喆,张明,刘士达.  国际经济评论. 2017(04)



本文编号：3132408