我国第三方支付反洗钱法律规制研究
发布时间：2021-07-08 13:25
近年来,洗钱活动日益猖獗,洗钱手法和途径不断创新。第三方支付作为新型的支付方式,在便利人们生活的同时,也成为了洗钱的渠道之一。非面对面关系与匿名性、地理范围与服务的分割性、注资方式与获取现金的可能性等因素使得“黑钱”洗白成为可能。第三方支付反洗钱法律规制是预防和打击犯罪活动、促进支付行业长远发展、维护良好的国家形象的必然要求。目前,我国已经初步形成了以《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》为主的针对性立法,以由央行为主要监管部门的监管机制,建立了中国支付清算协会为代表的行业自律组织。但应当看到的是,我国针对第三方支付反洗钱法律规制还存在许多不完善之处,无法达到有效地遏制洗钱行为的目的。为此,本文从分析第三方支付洗钱的概念、步骤、模式出发,结合我国第三方支付反洗钱法律规制的现状,对我国第三方支付反洗钱法律规制的不足及完善路径进行探讨。第一部分,第三方支付与洗钱概述。在探讨第三方支付的含义、特征的基础上,对第三方支付中的法律关系进行剖析,以案例为切入点具体阐释第三方支付洗钱的概念、步骤、影响因素、模式,为下文的探讨奠定基础。第二部分,探讨我国第三方支付反洗钱法律规制现状及不足。在介绍我国第...
【文章来源】：四川省社会科学院四川省
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
绪论
一、选题背景与意义
二、文献综述
三、研究方法
四、创新之处
第一章 第三方支付与洗钱概述
第一节 第三方支付概述
一、第三方支付的含义界定
二、第三方支付的特性
三、第三方支付法律关系剖析
第二节 第三方支付洗钱概述
一、第三方支付洗钱的含义界定
二、第三方支付洗钱的步骤
三、第三方支付洗钱风险的影响因素
四、第三方支付洗钱的类型及案例
第二章 我国第三方支付反洗钱法律规制的现状及不足
第一节 第三方支付反洗钱法律规制的必要性
一、预防和打击上游犯罪活动
二、促进支付行业长远发展
三、树立良好的国际形象
第二节 我国第三方支付反洗钱法律规制现状
一、我国反洗钱法律规制现状
二、第三方支付反洗钱法律规制现状
第三节 我国第三方支付反洗钱法律规制的不足
一、立法层级低
二、刑法对洗钱犯罪的打击有限
三、客户身份识别规定不完善
四、可疑交易报告标准缺失
五、数据共享制度有待完善
六、反洗钱激励机制不健全
七、行业自律组织尚未充分发挥作用
第三章 我国第三方支付反洗钱法律规制的完善
第一节 域外经验的评析与借鉴
一、第三方支付反洗钱法律规制的“美国模式”
二、第三方支付反洗钱法律规制的“英国模式”
三、英美第三方支付反洗钱法律规制模式对我国的启示
第二节 完善我国第三方支付反洗钱法律规制的建议
一、提高立法层级
二、加大对洗钱犯罪打击力度
三、完善客户身份识别制度
四、完善可疑交易报告制度
五、完善数据共享制度
六、健全反洗钱激励机制
七、充分发挥自律组织的作用
结论
参考文献
致谢
个人简历
【参考文献】：
期刊论文
[1]洗钱罪之“上游犯罪”的范围[J]. 赵远. 法学. 2017(11)
[2]移动互联网背景下移动支付洗钱犯罪及其防控[J]. 汪恭政. 犯罪研究. 2017(05)
[3]移动支付洗钱犯罪及其防控[J]. 皮勇,汪恭政. 中国信息安全. 2017(10)
[4]互联网金融洗钱风险及防控对策研究[J]. 周袁民. 西南金融. 2017(10)
[5]网上支付机构洗钱风险监管的国际经验及启示[J]. 丁佳,封思贤. 南方金融. 2017(08)
[6]互联网金融环境下我国洗钱犯罪的惩治与预防[J]. 刘伟丽. 法学杂志. 2017(08)
[7]国际新兴洗钱威胁与我国反洗钱监管应对研究[J]. 王延伟,侯建强,高增安. 金融与经济. 2017(06)
[8]电商时代下洗钱犯罪的防治[J]. 陈致远. 四川警察学院学报. 2017(03)
[9]非授权交易中第三方支付机构的法律责任[J]. 罗培新,吴韬. 华东政法大学学报. 2017(03)
[10]支付机构洗钱风险与防范[J]. 中国人民银行海口中心支行课题组,韩芳. 青海金融. 2017(03)
博士论文
[1]第三方互联网支付经济法规制研究[D]. 马永保.安徽大学 2014
[2]第三方支付法律制度比较研究[D]. 李俊平.湖南师范大学 2012
[3]我国反洗钱监管有效性研究[D]. 甘力.西南财经大学 2011
硕士论文
[1]论第三方支付的经济法规制[D]. 徐濛.宁波大学 2017
[2]互联网金融第三方支付平台反洗钱研究[D]. 王兴华.青岛大学 2017
[3]反网络洗钱犯罪研究[D]. 马双.沈阳师范大学 2017
[4]移动支付法律规制研究[D]. 井红爱.四川省社会科学院 2016
[5]互联网支付反洗钱监管研究[D]. 吴春梅.西南交通大学 2016
[6]美国第三方支付法律制度研究[D]. 郝怡清.湖南师范大学 2016
[7]博弈论视角下的互联网金融反洗钱监管研究[D]. 唐壹.西南交通大学 2016
[8]第三方支付平台洗钱行为的法律规制[D]. 赵璐.河北大学 2016
[9]我国互联网第三方支付风险与监管对策研究[D]. 范瑾.河北大学 2016
[10]第三方电子支付监管法律制度研究[D]. 李佳.华东政法大学 2016
本文编号：3271660
【文章来源】：四川省社会科学院四川省
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
绪论
一、选题背景与意义
二、文献综述
三、研究方法
四、创新之处
第一章 第三方支付与洗钱概述
第一节 第三方支付概述
一、第三方支付的含义界定
二、第三方支付的特性
三、第三方支付法律关系剖析
第二节 第三方支付洗钱概述
一、第三方支付洗钱的含义界定
二、第三方支付洗钱的步骤
三、第三方支付洗钱风险的影响因素
四、第三方支付洗钱的类型及案例
第二章 我国第三方支付反洗钱法律规制的现状及不足
第一节 第三方支付反洗钱法律规制的必要性
一、预防和打击上游犯罪活动
二、促进支付行业长远发展
三、树立良好的国际形象
第二节 我国第三方支付反洗钱法律规制现状
一、我国反洗钱法律规制现状
二、第三方支付反洗钱法律规制现状
第三节 我国第三方支付反洗钱法律规制的不足
一、立法层级低
二、刑法对洗钱犯罪的打击有限
三、客户身份识别规定不完善
四、可疑交易报告标准缺失
五、数据共享制度有待完善
六、反洗钱激励机制不健全
七、行业自律组织尚未充分发挥作用
第三章 我国第三方支付反洗钱法律规制的完善
第一节 域外经验的评析与借鉴
一、第三方支付反洗钱法律规制的“美国模式”
二、第三方支付反洗钱法律规制的“英国模式”
三、英美第三方支付反洗钱法律规制模式对我国的启示
第二节 完善我国第三方支付反洗钱法律规制的建议
一、提高立法层级
二、加大对洗钱犯罪打击力度
三、完善客户身份识别制度
四、完善可疑交易报告制度
五、完善数据共享制度
六、健全反洗钱激励机制
七、充分发挥自律组织的作用
结论
参考文献
致谢
个人简历
【参考文献】：
期刊论文
[1]洗钱罪之“上游犯罪”的范围[J]. 赵远. 法学. 2017(11)
[2]移动互联网背景下移动支付洗钱犯罪及其防控[J]. 汪恭政. 犯罪研究. 2017(05)
[3]移动支付洗钱犯罪及其防控[J]. 皮勇,汪恭政. 中国信息安全. 2017(10)
[4]互联网金融洗钱风险及防控对策研究[J]. 周袁民. 西南金融. 2017(10)
[5]网上支付机构洗钱风险监管的国际经验及启示[J]. 丁佳,封思贤. 南方金融. 2017(08)
[6]互联网金融环境下我国洗钱犯罪的惩治与预防[J]. 刘伟丽. 法学杂志. 2017(08)
[7]国际新兴洗钱威胁与我国反洗钱监管应对研究[J]. 王延伟,侯建强,高增安. 金融与经济. 2017(06)
[8]电商时代下洗钱犯罪的防治[J]. 陈致远. 四川警察学院学报. 2017(03)
[9]非授权交易中第三方支付机构的法律责任[J]. 罗培新,吴韬. 华东政法大学学报. 2017(03)
[10]支付机构洗钱风险与防范[J]. 中国人民银行海口中心支行课题组,韩芳. 青海金融. 2017(03)
博士论文
[1]第三方互联网支付经济法规制研究[D]. 马永保.安徽大学 2014
[2]第三方支付法律制度比较研究[D]. 李俊平.湖南师范大学 2012
[3]我国反洗钱监管有效性研究[D]. 甘力.西南财经大学 2011
硕士论文
[1]论第三方支付的经济法规制[D]. 徐濛.宁波大学 2017
[2]互联网金融第三方支付平台反洗钱研究[D]. 王兴华.青岛大学 2017
[3]反网络洗钱犯罪研究[D]. 马双.沈阳师范大学 2017
[4]移动支付法律规制研究[D]. 井红爱.四川省社会科学院 2016
[5]互联网支付反洗钱监管研究[D]. 吴春梅.西南交通大学 2016
[6]美国第三方支付法律制度研究[D]. 郝怡清.湖南师范大学 2016
[7]博弈论视角下的互联网金融反洗钱监管研究[D]. 唐壹.西南交通大学 2016
[8]第三方支付平台洗钱行为的法律规制[D]. 赵璐.河北大学 2016
[9]我国互联网第三方支付风险与监管对策研究[D]. 范瑾.河北大学 2016
[10]第三方电子支付监管法律制度研究[D]. 李佳.华东政法大学 2016
本文编号：3271660
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