商业银行减记债法律制度研究
发布时间:2021-09-18 15:42
巴塞尔委员会在全球金融危机后出台的《巴塞尔资本协议Ⅲ》,对银行的资本数量和质量提出了更高的要求,并建议各国银行应当具有更高损失吸收能力的资本。为实施该协议的资本要求,欧美主要国家纷纷修改相关法律并发行了或有可转换债券和自救债等工具。我国也将特定事件发生时含有债务减记或转股操作的减记债列入合格资本工具范畴。2013年开始,我国各商业银行纷纷发行减记债。本文以银行业减记债作为研究对象,从法律视角审视减记债。第一章阐述了减记债的基本内涵,首先对减记债的概念界定进行了梳理,分析了其与类似资本工具的区别;其次介绍了减记债产生的金融危机背景以及加强金融监管的需要;再次阐明了减记债的法律特征和预防危机等功能。第二章详细阐述了欧美主要国家实施减记债的具体措施,包括损失吸收机制和触发机制,并从金融安全、金融效率、金融公平的角度分析了减记债中的法价值追求,得出减记债的损失吸收机制应当实现公平原则。第三章介绍了我国减记债的法律制度安排和发行现状,并从减记债的损失吸收机制与现行法律制度的冲突、减记债投资者保护不完善、缺乏风险管理等方面进行反思,继而提出修改相关法律规定为减记债的损失吸收操作提供合法性、完善减记...
【文章来源】:厦门大学福建省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】:61 页
【学位级别】:硕士
【文章目录】:
内容摘要
ABSTRACT
引言
一、选题背景与研究意义
二、国内外研究状况
三、研究思路与主要创新
第一章 减记债的基本理论
第一节 作为新型债务型资本工具的减记债
一、减记债的概念阐述
二、减记债是一种新型债务型资本工具
第二节 减记债的产生背景
一、减记债产生的经济背景
二、减记债产生的监管考量
第三节 减记债的特征与功能
一、减记债的要素特征
二、减记债的法律特征
三、减记债的主要功能
第二章 欧美主要国家商业银行减记债制度比较与启示
第一节 欧美主要国家商业银行减记债的立法与实践
一、欧盟自救机制立法
二、美国或有资本立法
三、欧美主要国家商业银行减记债的发行实践
第二节 欧美主要国家商业银行减记债的损失吸收与触发机制
一、欧美主要国家减记债的损失吸收机制
二、欧美主要国家商业银行减记债的触发机制
第三节 欧美主要国家商业银行减记债制度评析与启示
一、欧美主要国家减记债制度的法理评析:以金融法“三足定理”为视角
二、欧美主要国家商业银行减记债制度对我国的启示
第三章 我国商业银行减记债制度的现状反思与完善建议
第一节 我国商业银行减记债的法律制度安排和发行现状
一、我国商业银行减记债法律制度安排
二、我国商业银行减记债发行交易实践
第二节 我国商业银行减记债法律制度的现状反思
一、减记债的损失吸收机制与现行法律规定冲突
二、现行减记债触发机制不利于保护投资者
三、我国商业银行减记债的风险监管机制不完善
第三节 我国商业银行减记债法律制度的完善建议
一、修改相关法律以明确减记债的法律地位和损失吸收机制
二、完善减记债触发机制以加强投资者保护
三、完善商业银行减记债的风险监管机制
结论
参考文献
【参考文献】:
期刊论文
[1]应急可转债特点、应用及展望[J]. 王正昌. 金融会计. 2016(07)
[2]系统重要性金融机构自救计划及适用困境——以债权人利益让渡为核心[J]. 张继红. 海峡法学. 2015(03)
[3]应急资本工具在限制银行风险承担中的作用[J]. 许友传,苏峻. 金融研究. 2015(06)
[4]减记债的定价模型及其在中国的应用研究[J]. 吴先红,徐丽娜. 首都师范大学学报(社会科学版). 2015(02)
[5]金融机构强制性自救债的法律问题[J]. 周仲飞. 现代法学. 2015(02)
[6]商业银行资本工具:核心功能、监管改革与市场发展[J]. 王胜邦. 金融会计. 2015(01)
[7]关于商业银行发行减记债补充附属资本的思考[J]. 崔凌僖. 国有资产管理. 2014 (12)
[8]减记债:国外经验与中国实践[J]. 赵英杰. 证券法苑. 2014(02)
[9]减记债结构性设计与案例[J]. 赵英杰. 金融市场研究. 2013(12)
[10]商业银行次级债“相互持有”的风险研究[J]. 张康,胡晓倩,李翔. 中国商贸. 2013(34)
博士论文
[1]中国商业银行资本工具创新研究[D]. 吕艳霞.中共中央党校 2016
硕士论文
[1]利益相关者理论对公司治理机制的影响[D]. 夏季花.兰州大学 2014
[2]或有资本在银行风险处置中的应用[D]. 彭倩倩.中国政法大学 2014
本文编号:3400403
【文章来源】:厦门大学福建省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】:61 页
【学位级别】:硕士
【文章目录】:
内容摘要
ABSTRACT
引言
一、选题背景与研究意义
二、国内外研究状况
三、研究思路与主要创新
第一章 减记债的基本理论
第一节 作为新型债务型资本工具的减记债
一、减记债的概念阐述
二、减记债是一种新型债务型资本工具
第二节 减记债的产生背景
一、减记债产生的经济背景
二、减记债产生的监管考量
第三节 减记债的特征与功能
一、减记债的要素特征
二、减记债的法律特征
三、减记债的主要功能
第二章 欧美主要国家商业银行减记债制度比较与启示
第一节 欧美主要国家商业银行减记债的立法与实践
一、欧盟自救机制立法
二、美国或有资本立法
三、欧美主要国家商业银行减记债的发行实践
第二节 欧美主要国家商业银行减记债的损失吸收与触发机制
一、欧美主要国家减记债的损失吸收机制
二、欧美主要国家商业银行减记债的触发机制
第三节 欧美主要国家商业银行减记债制度评析与启示
一、欧美主要国家减记债制度的法理评析:以金融法“三足定理”为视角
二、欧美主要国家商业银行减记债制度对我国的启示
第三章 我国商业银行减记债制度的现状反思与完善建议
第一节 我国商业银行减记债的法律制度安排和发行现状
一、我国商业银行减记债法律制度安排
二、我国商业银行减记债发行交易实践
第二节 我国商业银行减记债法律制度的现状反思
一、减记债的损失吸收机制与现行法律规定冲突
二、现行减记债触发机制不利于保护投资者
三、我国商业银行减记债的风险监管机制不完善
第三节 我国商业银行减记债法律制度的完善建议
一、修改相关法律以明确减记债的法律地位和损失吸收机制
二、完善减记债触发机制以加强投资者保护
三、完善商业银行减记债的风险监管机制
结论
参考文献
【参考文献】:
期刊论文
[1]应急可转债特点、应用及展望[J]. 王正昌. 金融会计. 2016(07)
[2]系统重要性金融机构自救计划及适用困境——以债权人利益让渡为核心[J]. 张继红. 海峡法学. 2015(03)
[3]应急资本工具在限制银行风险承担中的作用[J]. 许友传,苏峻. 金融研究. 2015(06)
[4]减记债的定价模型及其在中国的应用研究[J]. 吴先红,徐丽娜. 首都师范大学学报(社会科学版). 2015(02)
[5]金融机构强制性自救债的法律问题[J]. 周仲飞. 现代法学. 2015(02)
[6]商业银行资本工具:核心功能、监管改革与市场发展[J]. 王胜邦. 金融会计. 2015(01)
[7]关于商业银行发行减记债补充附属资本的思考[J]. 崔凌僖. 国有资产管理. 2014 (12)
[8]减记债:国外经验与中国实践[J]. 赵英杰. 证券法苑. 2014(02)
[9]减记债结构性设计与案例[J]. 赵英杰. 金融市场研究. 2013(12)
[10]商业银行次级债“相互持有”的风险研究[J]. 张康,胡晓倩,李翔. 中国商贸. 2013(34)
博士论文
[1]中国商业银行资本工具创新研究[D]. 吕艳霞.中共中央党校 2016
硕士论文
[1]利益相关者理论对公司治理机制的影响[D]. 夏季花.兰州大学 2014
[2]或有资本在银行风险处置中的应用[D]. 彭倩倩.中国政法大学 2014
本文编号:3400403
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