金融科技监管的比较研究

发布时间：2021-10-23 11:12

　　维护金融安全,防范金融风险是国家治理的内在要求,也是践行金融法的基本追求。但如今,金融借助了大数据、人工智能等最前沿技术,实现了突破性的发展,纷繁复杂的金融科技形式及其前所未有的创新力度拓展了金融交易中风险的广度与深度,更为监管者带来了新的挑战。故此,各国政府都在不断探索金融科技监管新模式、新理念。英国为“持续巩固欧洲金融科技领航者”地位,推行主动型监管,探索以“监管沙盒”为代表的英国范式。新加坡、澳大利亚等地纷纷效仿,成效显著。美国在金融科技监管时则按照功能属性,归入当下的金融监管体系之中,实行“归口管理”,并不进行监管上的创新。德国也称其不致力于对金融科技建立防火墙,更不着手推行风靡数国的“监管沙盒”。在监管权力结构上,英美德等国也独具特色,成为各国研究的范本。我国金融科技发展起步较晚,为了推动金融科技的快速发展,政府部门采取了自由放任模式。事实告诉我们,金融科技发展的同时,金融风险也在累积。尤其是2013年以后,风险逐渐显现,政府紧急出台监管文件,但这些文件的出台,并未化解累积的金融风险,最终迫使监管部门开始专项整治。不仅如此,各部门在监管上还时常出现监管真空与监管重叠,导致监管... 

【文章来源】：兰州大学甘肃省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：80 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

英国现行金融监管框架(资料来源:笔者根据英国金融监管相关资料整理。)

【参考文献】：
期刊论文
[1]论我国金融监管权“央-地”配置制度的科学设计[J]. 管斌,万超.  中国矿业大学学报(社会科学版). 2020(01)
[2]论中央与地方金融监管权配置之优化——以地方性影子银行的监管为视角[J]. 陈斌彬.  现代法学. 2020(01)
[3]我国金融科技监管挑战及应对[J]. 陈彦达,王玉凤,张强.  金融理论与实践. 2020(01)
[4]中国金融科技思想的发展脉络与前沿动态:文献述评[J]. 董昀,李鑫.  金融经济学研究. 2019(05)
[5]美国金融监管框架的重构：路径与趋势[J]. 邹伟康,于海纯.  金融论坛. 2019(12)
[6]论法律语境下的金融科技与监管科技——以融合与创新为中心展开[J]. 徐冬根.  东方法学. 2019(06)
[7]金融监管科技发展的比较:中英两国的辨异与趋同[J]. 黄震,张夏明.  经济社会体制比较. 2019(06)
[8]金融科技时代与美国的金融监管改革[J]. 威廉·马格努森,范连颖,王燕燕.  经济社会体制比较. 2019(06)
[9]金融科技监管范式:一个合作主义新视角[J]. 吴烨.  社会科学. 2019(11)
[10]金融科技背景下的监管转型——以“监管沙盒”本土化进路为视角[J]. 谭书卿.  西南金融. 2019(10)



本文编号：3453084