当前保险业反洗钱客户身份识别的若干问题与立法建议

发布时间：2021-10-24 11:48

　　<正>客户身份识别是反洗钱工作的基础,没有完善的客户身份识别制度,大额交易和可疑交易报告就无从谈起。我国于2007年制定实施的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）沿用至今,但国内外经济、金融、信息技术、科技等方面发生了巨大的变 

【文章来源】：上海保险. 2020,(02)

【文章页数】：3 页

【文章目录】：
一、完善客户身份识别规范体系
    （一）法规完善和补充
    （二）建立多层次的反洗钱身份识别监管体系
二、完善相关保险产品/服务的身份识别要求
三、增加保险中介机构客户身份识别义务及法律责任
四、取消保险合同客户身份识别金额的规定
五、增加豁免身份识别、简化识别、强化识别制度
    （一）增加豁免身份识别制度
    （二）增加简化识别制度
    （三）补充强化识别制度
    （四）增加业务建立时身份识别完成前的控制措施及禁止开展交易情形
六、完善持续识别制度
七、增加不配合金融机构开展身份识别客户的惩戒措施


【参考文献】：
期刊论文
[1]保险机构反洗钱客户身份识别困境与实践应对[J]. 郭小艳,何思骞,段玲,甘炜.  保险理论与实践. 2020(12)



本文编号：3455231