金融产品集中销售法律规制研究

发布时间：2021-12-16 07:47

　　当代金融的经济和社会价值日益凸显,而互联网和大数据使得金融的发展充满变数。目前,金融产品集中销售方面的研究还未引起学界的足够重视,因此,论证金融产品集中销售对金融发展的大幅改变,探讨金融发展的中心应转变为自有创新与秩序稳定兼顾,提出金融产品集中销售的具体模式,探究其异同处,建立关于金融产品集中销售的法律制度值得研究。第一部分对金融产品集中销售的提出及其经营模式进行了分析。首先,界定金融产品集中销售的概念,并结合相关概念进行辨析,明确其与其他传统金融的本质不同。之后,从集中销售平台的不同角色的角度及其运营模式进行分类,明确中介地位和经营者角色下的法律关系的不同。第二部分,分析金融产品集中销售法律规制的必要性。首先,金融活动的本质决定了需要对其进行规制。金融产品集中销售本质是一种金融活动,而金融活动因其在社会经济生活中的重要作用和巨大影响决定了其需要规制。其次,对金融消费者权益保护的层面也决定了金融产品集中销售需要法律规制。金融消费者在进行消费活动中面临着金融产品的合法性风险和经营者或居间商的欺诈风险。最后,金融市场的秩序维护决定了金融产品集中销售需要法律规制。第三部分,从集中销售主体的准... 

【文章来源】：宁波大学浙江省

【文章页数】：44 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
引言
1 金融产品集中销售的提出及其模式分析
    1.1 金融产品集中销售的提出与概念辨析
        1.1.1 金融产品集中销售的提出
        1.1.2 金融产品集中销售概念辨析
    1.2 金融产品集中销售的模式分类
        1.2.1 中介地位的金融产品集中销售
        1.2.2 产品经营者角色的金融产品集中销售
2 金融产品集中销售法律规制的必要性
    2.1 金融活动的本质需求
        2.1.1 金融产品集中销售的金融活动属性
        2.1.2 金融活动法律规制的必要性
    2.2 金融消费者权益保护的需求
        2.2.1 金融消费者权益保护的理论依据
        2.2.2 金融产品销售的合法性需求
        2.2.3 金融产品集中销售的反欺诈需求
    2.3 金融交易市场秩序的维护需求
        2.3.1 金融市场的低成熟度
        2.3.2 金融业风险的特殊性
3 金融产品集中销售主体准入的法律规制
    3.1 集中销售者的准入制度
        3.1.1 建立金融机构牌照管理制度
        3.1.2 引入金融存款保险制度
        3.1.3 建立信用评级制度
        3.1.4 明确销售平台的准入监管模式
    3.2 投资者的准入制度
        3.2.1 投资者的专业水平
        3.2.2 投资者的经济能力
4 金融产品集中销售行为的法律规制
    4.1 不同销售模式的行为性质分析
        4.1.1 销售平台为中介地位模式下的行为性质
        4.1.2 销售平台为产品经营者角色模式下的行为性质
    4.2 信息披露义务的构建
        4.2.1 信息披露的真实性义务
        4.2.2 信息披露的完整性义务
        4.2.3 信息披露的及时性义务
    4.3 集中销售平台禁止性行为的确立
        4.3.1 禁止隐瞒经营者信息
        4.3.2 禁止公开劝诱
        4.3.3 禁止承诺收益
5 结语
参考文献
在学研究成果
致谢



本文编号：3537766