论我国银行业行为监管的执法困境及其现实出路——以银行业“不规范经营”监管执法为中心

发布时间：2022-01-23 05:22

　　强化行为监管是2008年次贷危机后国际金融监管改革与执法实践的重要趋势。从案例实证分析可发现,以"不规范经营"监管执法为典型代表的我国银行业行为监管面临违规行为界定模糊、定性模式不一、量罚结果差异较大等执法困境。其根源主要在于执法基础依据的多元复杂、违规定性"链接"的双向"自由"、裁量处罚缺乏明确统一的细化规则等。构建违规构成要件认定的多元控制机制、明确以最密切联系"法益"为"密钥"的违规定性"链接"规则以及加强违规行为公平量罚的实体与程序保障,是破解我国银行业行为监管执法困境的现实出路。 

【文章来源】：法律科学(西北政法大学学报). 2020,38(04)北大核心CSSCI

【文章页数】：10 页

【文章目录】：
一、 我国银行业“不规范经营”监管面临的执法困境
    (一)“不规范经营”的认定标准较为模糊
    (二)“不规范经营”的违规定性“链接”模式不统一
    (三)“不规范经营”违规量罚的结果有较大差异
二、我国银行业“不规范经营”监管执法困境的原因探析
    (一)“不规范经营”监管执法基础依据的多元复杂性
    (二)“不规范经营”违规定性“链接”的双向“自由”
    (三)“不规范经营”裁量处罚缺乏明确统一的细化规则
三、破解银行业“不规范经营”监管执法困境的现实出路
    (一)违规构成要件认定的控制机制
        1.法律原则指导下的价值控制
        2.示范案例指引下的类型控制
        3.证明标准统一下的证据控制
    (二)违规定性量罚链接的配对规则
        1.“法益”基因透视
            (1)银行业“不规范经营”可能侵犯的法益
            (2)银行业“不规范经营”的具体违法类型与侵犯法益的关系
        2.法规链接的具体配对规则
    (三)违规行为公平量罚的保障进路
四、余论:银行业行为监管规则体系的应然构造


【参考文献】：
期刊论文
[1]银行文化资本:一个防范银行不当行为风险的社会学视角[J]. 宋光磊.  浙江金融. 2018(11)
[2]美国消费者金融保护局行为监管执法借鉴[J]. 胡雪.  银行家. 2018(11)
[3]论金融执法中的法规冲突与自由裁量权行使——基于金融统计执法案例[J]. 鄢秉松.  福建金融. 2017(12)
[4]双轮驱动我国银行业行为监管体系建设[J]. 向恒,赵奕兵,籍磊,朱颖,赵凌.  中国银行业. 2017(10)
[5]双重面向之处罚法定原则的困境及其出路——基于法的明确性原则[J]. 尹培培.  法律科学(西北政法大学学报). 2017(05)
[6]中国金融稳定性监管变革的法律框架[J]. 许多奇,埃米利奥·阿福古利亚斯.  法学论坛. 2017(05)
[7]银行业不当行为风险、行为成本与金融稳定——全球金融行为监管和风险治理的焦点领域[J]. 冯乾,高洋.  上海财经大学学报. 2017(04)
[8]行政处罚案件司法审查的数据变化与疑难问题[J]. 耿宝建.  行政法学研究. 2017(03)
[9]公共利益与利益衡量[J]. 梁上上.  政法论坛. 2016(06)
[10]行政事实认定中不确定法律概念的解释[J]. 于立深.  法制与社会发展. 2016(06)



本文编号：3603685