论我国内地反洗钱法律制度的完善 ——基于港澳地区的比较
发布时间：2022-02-22 06:34
我国现行反洗钱工作起步较晚,在运用国际规则及借鉴相关国家和地区的经验上取得了长足的进步,但依然存在较多问题。本文主要从狭义的角度以反洗钱法为核心的反洗钱法律法规出发,对内地与港澳在反洗钱立法、反洗钱组织架构与分工、反洗钱监管措施三个层面进行比较研究,首先介绍我国在这三个层面上的现状与不足,然后对比港澳地区在这三个层面的做法,最后提出完善我国反洗钱法律制度的相应建议。反洗钱立法层面:内地反洗钱的领域过窄;内控制度缺乏操作性;可疑交易报告制度有待完善;相关法律责任偏轻。港澳反洗钱法律制度中:行业指引具有操作性;反洗钱的范围更为广泛;同时充分运用国际组织规则的特点。内地应借鉴港澳:扩大洗钱的概念内涵;拓宽反洗钱监管范围;强化特定高风险行为的监控与限制;加重反洗钱义务主体的法律责任。反洗钱组织架构与分工层面:内地行业监管部门相关规定不协调;主管部门与行业监管部门分工不明;反洗钱监管协调机制失灵;特定非金融行业缺乏有效监督。而港澳则成立了高效的反洗钱协调机构;对特定非金融行业都指定了监管机构;具体反洗钱分工上明确有效。内地应借鉴港澳,协调统一行业监管部门反洗钱规定;明确主管部门与行业监督部门分工...
【文章来源】：广东外语外贸大学广东省
【文章页数】：45 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
绪论
第一章 内地反洗钱法律制度的现状及不足
第一节 反洗钱立法层面
一、反洗钱的领域过窄
二、反洗钱内控制度缺乏操作性
三、可疑交易报告制度有待完善
四、相关主体的法律责任偏轻
第二节 反洗钱组织架构及分工层面
一、行业监管部门相关规定不协调
二、主管与行业监管分工不明
三、反洗钱监管协调工作机制失灵
四、特定非金融机构缺乏有效监管
第三节 反洗钱监管措施层面
一、风险为本原则执行不到位
二、反洗钱监管的深度广度不足
三、反洗钱信息获取机制不健全
四、反洗钱激励机制尚未建立
第二章 港澳地区反洗钱法律制度的借鉴
第一节 港澳反洗钱立法层面
一、行业指引具有操作性
二、反洗钱的范围更为广泛
三、充分运用国际组织规则
第二节 港澳组织架构及分工层面
一、成立了高效的反洗钱协调机构
二、特定非金融行业指定了监管机构
三、具体反洗钱分工上明确有效
第三节 港澳反洗钱监管措施层面
一、运用风险为本的监管理念
二、监管具有针对性和有效性
三、重视调动金融机构的积极性
第三章 内地反洗钱法律制度的健全
第一节 立法层面的改进
一、扩大洗钱的概念内涵
二、提升反洗钱内控制度的操作性
三、强化特定高风险行为的监控与限制
四、加重反洗钱义务主体的法律责任
第二节 组织架构及分工层面的调整
一、协调统一行业监管部门反洗钱规定
二、明晰主管与行业监管分工
三、建立系统有效的监管协调机制
四、对特定非金融行业指定监管机构
第三节 监管措施层面的提升
一、强化风险为本监管理念
二、拓展反洗钱监管的广度和深度
三、完善反洗钱信息获取机制
四、建立反洗钱激励机制
结论
参考文献
致谢
附录
在学期间科研成果
【参考文献】：
期刊论文
[1]FATF关于创新型支付方式洗钱风险研究及对我国的借鉴[J]. 王培. 北京金融评论. 2018(04)
[2]我国反洗钱监管分工与合作机制研究[J]. 郑重. 北京金融评论. 2018(04)
[3]粤港澳大湾区金融圈建设中的反洗钱问题[J]. 段鹏. 人民法治. 2019(06)
[4]澳门反洗钱反恐怖融资的成效及问题[J]. 杨茜涵. 金融经济. 2019(04)
[5]银行应主动应对反洗钱挑战[J]. 汤志贤. 中国金融. 2019(02)
[6]完善我国金融控股公司反洗钱监管的政策研究[J]. 韩芳,程思超,李函晟,玄立平,王佳. 海南金融. 2019(01)
[7]加强粤港澳大湾区反洗钱合作[J]. 韩胜强. 中国金融. 2018(22)
[8]风险为本原则下反洗钱监管难点[J]. 王国晓,李华伟. 中国金融. 2018(20)
[9]国外反洗钱监管变革及启示[J]. 唐宏飞. 西部金融. 2018(06)
[10]中美反洗钱监管体制比较及启示[J]. 段小玲. 时代金融. 2018(14)
博士论文
[1]国际“风险为本”反洗钱监管体系评估研究[D]. 王延伟.西南交通大学 2018
[2]我国反洗钱监管有效性研究[D]. 甘力.西南财经大学 2011
硕士论文
[1]澳门反洗钱现况及其经济学探讨[D]. 黄启贤.暨南大学 2007
本文编号：3638896
【文章来源】：广东外语外贸大学广东省
【文章页数】：45 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
绪论
第一章 内地反洗钱法律制度的现状及不足
第一节 反洗钱立法层面
一、反洗钱的领域过窄
二、反洗钱内控制度缺乏操作性
三、可疑交易报告制度有待完善
四、相关主体的法律责任偏轻
第二节 反洗钱组织架构及分工层面
一、行业监管部门相关规定不协调
二、主管与行业监管分工不明
三、反洗钱监管协调工作机制失灵
四、特定非金融机构缺乏有效监管
第三节 反洗钱监管措施层面
一、风险为本原则执行不到位
二、反洗钱监管的深度广度不足
三、反洗钱信息获取机制不健全
四、反洗钱激励机制尚未建立
第二章 港澳地区反洗钱法律制度的借鉴
第一节 港澳反洗钱立法层面
一、行业指引具有操作性
二、反洗钱的范围更为广泛
三、充分运用国际组织规则
第二节 港澳组织架构及分工层面
一、成立了高效的反洗钱协调机构
二、特定非金融行业指定了监管机构
三、具体反洗钱分工上明确有效
第三节 港澳反洗钱监管措施层面
一、运用风险为本的监管理念
二、监管具有针对性和有效性
三、重视调动金融机构的积极性
第三章 内地反洗钱法律制度的健全
第一节 立法层面的改进
一、扩大洗钱的概念内涵
二、提升反洗钱内控制度的操作性
三、强化特定高风险行为的监控与限制
四、加重反洗钱义务主体的法律责任
第二节 组织架构及分工层面的调整
一、协调统一行业监管部门反洗钱规定
二、明晰主管与行业监管分工
三、建立系统有效的监管协调机制
四、对特定非金融行业指定监管机构
第三节 监管措施层面的提升
一、强化风险为本监管理念
二、拓展反洗钱监管的广度和深度
三、完善反洗钱信息获取机制
四、建立反洗钱激励机制
结论
参考文献
致谢
附录
在学期间科研成果
【参考文献】：
期刊论文
[1]FATF关于创新型支付方式洗钱风险研究及对我国的借鉴[J]. 王培. 北京金融评论. 2018(04)
[2]我国反洗钱监管分工与合作机制研究[J]. 郑重. 北京金融评论. 2018(04)
[3]粤港澳大湾区金融圈建设中的反洗钱问题[J]. 段鹏. 人民法治. 2019(06)
[4]澳门反洗钱反恐怖融资的成效及问题[J]. 杨茜涵. 金融经济. 2019(04)
[5]银行应主动应对反洗钱挑战[J]. 汤志贤. 中国金融. 2019(02)
[6]完善我国金融控股公司反洗钱监管的政策研究[J]. 韩芳,程思超,李函晟,玄立平,王佳. 海南金融. 2019(01)
[7]加强粤港澳大湾区反洗钱合作[J]. 韩胜强. 中国金融. 2018(22)
[8]风险为本原则下反洗钱监管难点[J]. 王国晓,李华伟. 中国金融. 2018(20)
[9]国外反洗钱监管变革及启示[J]. 唐宏飞. 西部金融. 2018(06)
[10]中美反洗钱监管体制比较及启示[J]. 段小玲. 时代金融. 2018(14)
博士论文
[1]国际“风险为本”反洗钱监管体系评估研究[D]. 王延伟.西南交通大学 2018
[2]我国反洗钱监管有效性研究[D]. 甘力.西南财经大学 2011
硕士论文
[1]澳门反洗钱现况及其经济学探讨[D]. 黄启贤.暨南大学 2007
本文编号：3638896
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