论中国影子银行的监管取向

发布时间：2022-12-09 02:44

　　中国影子银行体系庞大、结构复杂,因此对于中国影子银行监管的研究是必将是一项系统性工程。文章根据这一标准,采用系统性的研究方法,秉持从宏观格局到微观视角的研究逻辑,在体系化的框架内展开对中国影子银行监管的研究。在系统性研究的基础上,文章以金融法制化为指导思想,选取权责一致、创新改革与制度优化作为衡量标尺,重点发掘中国影子银行监管基本策略与具体制度中存在的突出问题。最后结合中国影子银行的监管实践,对存在的突出问题提出改革的具体方向。第一章通过对中外各方关于影子银行的定义进梳理与比较,得出中国影子银行的准确定义,同时分析中国影子银行的主要业态,为后文的研究打下根基。第二章运用第一章的研究成果,从中国影子银行的现状出发,发掘中国影子银行监管基本策略与具体制度中存在的突出问题。第三章针对中国影子监管基本策略中理念、目标与对策存在的问题,提出具有指导性意义的具体建议。包括:树立金融创新与金融稳定协调的监管理念,确立以治理监管套利、防范系统性风险为主的监管目标与制定分类处置的监管对策。第四章作为第三章指导性意见的延伸,结合第二章中国影子银行监管制度中存在的问题,提出提升监管制度有效性的具体设想。包括... 

【文章页数】：53 页

【学位级别】：硕士

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摘要
ABSTRACT
引言
第一章 影子银行的定义及业态
    1.1 影子银行的定义
        1.1.1 域外影子银行的定义
        1.1.2 中国境内对于影子银行的定义
        1.1.3 中外影子银行的比较
        1.1.4 中国影子银行概念的界定
    1.2 中国影子银行的主要业态
        1.2.1 中国影子银行的主要业态
        1.2.2 中国影子银行业态的分类
第二章 中国影子银行监管存在的突出问题
    2.1 中国影子银行监管基本策略存在的问题
        2.1.1 欠缺实效性的监管理念
        2.1.2 缺乏针对性的监管目标
        2.1.3 缺少客观性的监管对策
    2.2 中国影子银行监管制度存在的问题
        2.2.1 监管框架不适应中国影子银行的发展
        2.2.2 监管模式不切合中国影子银行的业态
        2.2.3 关键监管措施缺乏成效
第三章 中国影子银行监管应当秉持的基本策略
    3.1 树立金融创新与金融稳定相互协调的监管理念
    3.2 确立以治理监管套利、防范系统性风险为主的监管目标
        3.2.1 确立治理监管套利的监管目标
        3.2.2 确立防范系统性风险的监管目标
    3.3 制定分类处置的的监管对策
        3.3.1 中国影子银行的客观评价
        3.3.2 应鼓励发展的影子银行类型
        3.3.3 应加强监管的影子银行类型
        3.3.4 应禁止开展的影子银行类型
第四章 提升中国影子银行监管制度有效性的具体设想
    4.1 调整中国影子银行的监管框架
        4.1.1 构建以国务院金融稳定发展委员会为主导的宏观审慎监管框架
        4.1.2 加强微观审慎监管框架内监管机构的职能
    4.2 落实“实质重于形式”、穿透式监管的原则
        4.2.1 植入功能性监管
        4.2.2 实行穿透式监管
    4.3 优化中国影子银行的关键监管措施
        4.3.1 强化中国影子银行的风险管理
        4.3.2 改进中国影子银行的信息披露
        4.3.3 增强影子银行领域金融消费者的保护力度
结语
参考文献
致谢
攻读学位期间发表论文情况



本文编号：3714654