自贸区跨境双向人民币资金池业务反洗钱法律监管探析

发布时间：2023-07-30 17:53

　　为了缓解资本项目管制与大额人民币资金跨境有序流动的矛盾,我国以自贸试验区为载体,从2013年底试点跨境双向人民币资金池业务。根据金融行动特别工作组(FATF)的研究,自贸区相对宽松的监管环境与创新激励措施,在吸引合法业务的同时也容易滋生洗钱风险。跨境双向人民币资金池业务存在业务模式、主办机构、代理金融、资金来源、技术手段、创新风险等六大洗钱风险点,而在监管层面,却面临配套法规缺位、执法效率低、金融机构内控不力以及国际合作不充分等四个方面的问题。跨境双向人民币资金池业务从主要特征上分析,类似于欧美实体现金池业务。以美国和英国为代表的国家,将现金池反洗钱统筹纳入金融反洗钱监管之下,以金融反洗钱法律法规为后盾实行金融机构监管,要求资金池业务主体充分履行反洗钱义务,同时通过国际间金融反洗钱合作,有效扼制现金池洗钱行为的发生。控制我国跨境双向人民币资金池业务洗钱风险,突破反洗钱困境的有效方案,是抓紧完善反洗钱法律监管体系。首先,参照国际经验将资金池反洗钱监管放在金融反洗钱监管范畴内,提升《反洗钱法》中涉及资金池反洗钱监管条款的可操作性,同时抓紧制定专门的跨境双向人民币资金池监管行政法规及其他效力...

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【学位级别】：硕士

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摘要
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第一章 绪论
    1.1 选题背景及意义
    1.2 国内外研究综述
    1.3 研究方法
    1.4 本文结构
第二章 自贸区跨境双向人民币资金池业务存在六大洗钱风险点
    2.1 跨境转账结算提供潜在的洗钱通道
    2.2 主办机构内控不力
    2.3 主办机构对代理金融难以实质审查
    2.4 主办机构对资金来源难以核实
    2.5 资金池电子平台存在网络安全风险
    2.6 现有监管滞后于人民币资金池业务创新
第三章 自贸区跨境双向人民币资金池业务反洗钱法律监管面临的四大问题
    3.1 配套法规缺位
    3.2 执法效率低
    3.3 主办机构的反洗钱权利义务不明确
    3.4 国际合作不充分
第四章 英美国家现金池反洗钱监管的经验
    4.1 双向人民币资金池业务与英美现金池业务具有相似性
    4.2 英美国家现金池业务监管经验
第五章 强化自贸区跨境双向人民币资金池反洗钱法律监管解决方案
    5.1 制定配套的行政法规及规范性文件
    5.2 发挥央行职能,设立自贸区金融反洗钱联席会议机制和监督执法部门
    5.3 明确主办机构在资金池反洗钱过程中的奖励机制和风险内控义务
    5.4 参与国际金融反洗钱合作交流,探索试行非法资金分成制度
参考文献
发表论文和参加科研情况说明
致谢



本文编号：3837908