智能投顾监管法律问题研究

发布时间：2024-01-27 01:53

　　智能投顾是基于分析投资者风险偏好和投资者拥有资产情况,通过运用大数据、人工智能以及区块链等技术,为客户提供专业化、个性化的投资顾问服务。智能投顾是结合了传统投资顾问和人工智能,是金融发展和金融创新的产物,满足了不同等级净值投资者投资理财的需要,也迎合了社会发展的需要,自2015年起引入中国后,得到了迅速发展。但是金融监管总是滞后于金融发展,监管跟不上发展的脚步导致了一些问题的发生,如投资者保护不到位、监管存在盲区、智能投顾准入违法等。现如今如何破解智能投顾法律监管的难题,是一个重大的时代课题。智能投顾作为一种新兴金融产品,在其发展过程中也面临较大的风险问题,各国也一直在努力尝试规制其带来的风险。欧美国家的智能投顾发展走在前列,在监管方面也走在前列。我国在2015年以来也积极探索以对此加强监管,形成了多部法律、法规协同规制的局面,但是仍然存在一定问题,不仅制约了智能投顾的进一步发展,也影响了我国金融系统的稳定性。明晰目前我国智能投顾在监管方面的困境,进行原因分析并提出对策建议,不仅有利于化解我国目前对于智能投顾的监管难题,理顺监管思路,出台对应的监管政策,从而维护金融安全,更有利于促进智...

【文章页数】：63 页

【学位级别】：硕士

图1WebofScience人工智能法律研究文献数量统计

图一:传统投顾与智能投顾对比

图3:Betterment的运作模式图2:理财魔方的运作模式

图4:监管沙盒流程

本文编号：3886086