我国金融科技监管法律制度研究

发布时间：2024-04-19 02:16

　　以大数据、云计算、人工智能等技术为支撑的金融科技正在全球范围内兴起。金融科技为金融市场注入了新活力,同时也使各种风险状况不断加剧甚至演变。国际组织和各主权国家都着手积极探索有针对性的监管策略。对于金融科技的监管若得当,有利于增强对我国金融消费者利益的保护,完善我国金融法制建设,防范系统性金融风险。同时,对于争取我国在金融科技领域的领导地位、掌握在国际金融话语权也具有积极意义。但随着e租宝事件、泛亚金属交易所事件、侨兴债事件等接连发生,不仅损害了金融消费者权益而且严重扰乱了金融市场的秩序。暴露了我国现行监管制度的滞后与失灵状态,给监管机构带来挑战。金融科技的迅速发展倒逼监管改革,法律是治国之重器,通过法律制度建设规范金融科技,引导金融科技行业朝着有效管控风险和有益于金融消费者权益的方向发展。围绕这一目标,我国金融科技监管法律制度研究运用比较研究法、归纳与演绎的研究法、学科交叉研究法,从以下几个方面进行了探索:首先,从金融科技的概念分析入手,剖析了“互联网金融”与“金融科技”的内涵差异,确立了以范围更大,影响更广的“金融科技”为研究对象;并在梳理了目前全球金融科技监管现状的基础上,分析我国...

【文章页数】：59 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图3-1:金融科技市场主体构成

不仅包括金融科技公司①、科技公司②和监管科技公司③，还包括传统金融业机构（见图3-1）④。它们与监管机构、金融消费者共同推动金融业的变革。图3-1:金融科技市场主体构成在金融交易中，常常处于优势地位是金融科技市场主体一方，例如，商业银行、证券、保险公司等经营主体。处于劣势地位的....

图4-1使用“监管沙箱”的流程图

华中科技大学硕士学位论文24图4-1使用“监管沙箱”的流程图“监管沙箱”制度有三个特点。首先，“监管沙箱”强调弹性监管，是一种豁免机制。当企业获得了在“沙箱”进行测试的资格后，若其发生了与已有的相关金融法律法规相悖的行为时，在沙箱这个安全空间内能得到有限度的豁免。其次，符合一定....

图1-1监管沙盒的运作流程①

广东财经大学专业学位硕士论文我国金融科技监管沙盒法律制度研究9方面的。在测试规则上，监管沙盒侧重于预先建立完善的准入、运行和退出机制，同时，在测试前，监管部门和企业预先协商确定好测试过程中的消费者保护措施和应急处理方案等，监管者根据创新企业提交的计划书进行动态监测。监管沙盒试图建....

本文编号：3958080