银行开展P2P业务的角色定位及法律问题

发布时间：2017-07-17 05:10

  本文关键词：银行开展P2P业务的角色定位及法律问题

  更多相关文章： 角色定位 PP 互联网平台 借款人 金融中介 反洗钱义务 第三方支付 客户身份识别 交易记录保存 金融犯罪

【摘要】：正P2P网络借贷平台通常通过收集借款人与出借人(投资人)信息并进行配对撮合完成融资,同时收取中介服务费。我国对应的监管规则将其归为个体网络借贷,具体是"指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷"。P2P在我国兴起后,因其为融资方和投资方提供了较传统金融中介更为便捷且成本低廉的撮合渠道,满足了社会需求,故呈蓬勃发展之势,
【作者单位】： 中信银行法律保全部;中信银行法律中心;
【关键词】： 角色定位;PP;互联网平台;借款人;金融中介;反洗钱义务;第三方支付;客户身份识别;交易记录保存;金融犯罪;
【分类号】：D922.282
【正文快照】： P2P网络借贷平台通常通过收集借款人与出借人(投资人)信息并进行配对撮合完成融资,同时收取中介服务费。我国对应的监管规则将其归为个体网络借贷,具体是“指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷”。P2P在我国兴起后,因其为融资方和投资方提供了较传统金融中介更为便

【参考文献】

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本文编号：552093