我国社区银行的法律监管问题研究

发布时间：2017-09-02 00:29

  本文关键词：我国社区银行的法律监管问题研究

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【摘要】：2015年1月媒体曝出的南京“假银行”事件暴露了银行业法律监管的严重缺失,在社会上引起广泛关注。本文主要从法律监管角度对社区银行加以研究。社区银行以灵活便捷的经营方式,为当地居民和中小微企业提供有针对性的、多样化的、个性化的服务,可以在很大程度上缓解中小微企业融资难的困境,细化银行业的市场,填补部分经济欠发达地区金融服务的空白。但是社区银行在我国的发展还处在起步阶段,在不完善的法律监管的运作条件下,社区银行的发展存在监管主体单一、监管方式没有针对性、非金融业务监管空白等问题。因此,我国社区银行的法律监管还需在理论和实践方面进行深入研究。本研究以法学理论为基础,通过国内外文献回顾对我国社区银行法律监管现状及存在问题的分析,为本研究奠定逻辑起点。利用案例研究法及比较分析法,得出美国社区银行监管体制对我国的启示,并结合我国社区银行具体发展实际,提出完善社区银行法律监管的策略建议。本研究共四章:第一章从社区银行监管的基本理论入手,介绍了社区银行的概念与法律属性、社区银行与相关概念的区分和社区银行的特殊性;第二章从我国目前关于社区银行的相关规定入手,从监管主体、监管理念、监管方式三个方面分析我国社区银行现存的问题;第三章介绍了社区银行的起源国也是发展社区银行较为成功的美国的法律监管体系,以借鉴对我国有用的经验;第四章试图通过前述的分析,提出对我国社区银行监管具有可行性的建议,以促进我国社区银行及其法律监管的发展。
【关键词】：社区银行 法律监管 立法对策
【学位授予单位】：华侨大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D922.281
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-8
• 引言8-12
• 第1章 社区银行法律监管的基础理论12-22
• 1.1 社区银行的定位与特殊性12-17
• 1.1.1 社区银行的法律定位12-16
• 1.1.2 社区银行的特殊性16-17
• 1.2 社区银行法律监管的必要性17-20
• 1.2.1 细化银行业市场，推动商业银行转型18
• 1.2.2 定位基层，监管难度大18-19
• 1.2.3 客户群体庞大，，易引发群体性事件19-20
• 1.2.4 业务类型复杂，监管涉及面大20
• 1.3 社区银行法律监管的特殊性20-22
• 1.3.1 业务精耕细作，监管重点需转移20-21
• 1.3.2 网点分布于基层，监管方式需转变21
• 1.3.3“软信息”作用大，信息保护需加强21-22
• 第2章 我国社区银行法律监管的现状及存在的问题22-32
• 2.1 我国社区银行法律监管的现行规定22-26
• 2.1.1 国务院的规定22-23
• 2.1.2 银监会的规定23-24
• 2.1.3 地方性规章24-26
• 2.2 社区银行法律监管的现存问题26-32
• 2.2.1 监管理念陈旧26-27
• 2.2.2 监管主体单一27
• 2.2.3 监管方式缺乏针对性27-32
• 第3章 美国社区银行的监管体制及对我国的启示32-40
• 3.1 美国社区银行制度的监督体制32-38
• 3.1.1 适合社区银行发展的法律法规33-34
• 3.1.2 多元化的监管体系34-37
• 3.1.3 完善的存款保险制度37-38
• 3.2 美国社区银行的监管经验对我国的启示38-40
• 3.2.1 建立配套的法律法规38-39
• 3.2.2 确定有效的监管机构39
• 3.2.3 重视自律监管39-40
• 第4章 我国社区银行法律监管的完善40-54
• 4.1 监管理念的更新40-43
• 4.1.1 机构型监管向功能型监管转变40-41
• 4.1.2 引进民间资本41-42
• 4.1.3 突出社区服务法律监管的重要性42-43
• 4.2 监管主体的多样化43-45
• 4.2.1 政府监管43-44
• 4.2.2 社区银行行业自律组织44-45
• 4.2.3 社区银行内部风险控制系统45
• 4.3 监管制度的完善45-54
• 4.3.1 准入与退出机制的规范46-47
• 4.3.2 非金融业务监管规则的确立47-48
• 4.3.3 个人信息保护制度的完善48-50
• 4.3.4 责任制度的细化50-51
• 4.3.5 社区服务法律监管制度的落实51-54
• 结语54-56
• 参考文献56-59
• 致谢59-60
• 个人简历、在学期间发表的论文及研究成果60

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本文编号：775331