资产管理产品统一监管的法律路径研究

发布时间：2022-10-20 10:52

　　2012年以来,随着《证券投资基金法》授予证券公司开展资产管理业务的权限,各金融监管主体纷纷出台法规、规章赋予各自监管体系内的金融机构资产管理资质,不同类型的金融机构纷纷开展各自的资产管理业务,发行各类资管产品,主要有商业银行（理财子公司）的理财计划、单一或者集合类资金信托计划、证券公司、基金公司（及其子公司）以及期货公司发行的特定或者单一客户资产管理计划、集合资产管理计划、证券投资基金以及保险公司发行的各类创新险种。我国资管领域早已进入混业经营的“大资管“时代,但是在混业经营的实际背景下,现行相应监管仍为分业监管模式。分业监管体系下的中国资管行业对实际同类法律性质的资管业务采取不同的法律文件进行监管,这样的监管现状导致资管领域存在几个明显问题:第一,在法律关系方面,同性质的资管产品常被认定为不同法律关系,笔者在论文中结合了相关案例就此问题进行论述;第二,分业监管下混乱的监管规则滋生了各种金融乱象,金融市场上出现各类规避监管、利用监管套利的行为,例如“通道业务”、“多层嵌套现象”、“资金池业务”。第三,造就资管市场的不公平竞争。监管者也已经意识到当前监管无法满足混业经营环境下的资管业务... 

【文章页数】：53 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstracts
导言
    一、问题的提出
    二、研究价值及意义
    三、文献综述
    四、研究的内容及方法
    五、论文主要创新及不足
第一章 资产管理业务的分业监管
    第一节 “大资管”时代的资产管理
        一、资产管理的概念
        二、“大资管”时代的资产管理产品
    第二节 资产管理业务监管之制度沿革及现状
        一、资管业务监管的历史沿革
        二、各领域资产管理业务的监管现状
    第三节 现行监管存在的问题
        一、分业监管导致资管产品法律关系不明确、司法认定不一
        二、监管规则混乱,滋生各种金融乱象
        三、导致资管市场不公平竞争
第二章 资管产品的信托法律属性
    第一节 各类资管产品的法律结构剖析
        一、信托公司的集合资金信托计划的法律结构
        二、商业银行理财产品的法律结构
        三、证券公司、基金管理公司及其子公司资管产品的法律结构
        四、保险公司投资连结保险的法律结构
    第二节 资管产品共同的信托属性
        一、委托人信任受托人
        二、受托财产的“委托给”
        三、受托财产的独立性
        四、受托人为他人的利益管理受托资产
第三章 资产管理产品的统一监管的法律路径
    第一节 统一监管的指导思路——统一法律关系及监管规则
    第二节 统一监管的具体法律路径
        一、法律关系角度：调整《信托法》使其成为成为规范资管法律主体的基本法
        二、监管规则角度：扩大“证券”定义,将资管产品纳入《证券法》监管范围
        三、监管配套角度：加强各类资管产品监管信息共享
结语
参考文献
附录：本文所参考、引用法律文件


【参考文献】：
期刊论文
[1]金融机构资产管理业务中的投资者权益保护体系初探[J]. 刘伟明.  金融法苑. 2018(02)
[2]资产管理基础法律关系的统一之路[J]. 李宪明.  金融法苑. 2018(02)
[3]大资管“上位法”之究问[J]. 刘燕.  清华金融评论. 2018(04)
[4]我国《证券法》需要什么样的证券定义[J]. 吕成龙.  政治与法律. 2017(02)
[5]集合投资计划的统合规制与分类监管[J]. 杨志春.  上海金融. 2014(09)
[6]大资管时代金融理财监管的困境与出路[J]. 胡伟.  现代经济探讨. 2013(06)
[7]市场型间接金融:集合投资计划统合规制论[J]. 杨东.  中国法学. 2013(02)
[8]论证券概念的扩大及对金融监管的意义[J]. 姚海放.  政治与法律. 2012(08)
[9]金融市场:机构监管?功能监管?[J]. 廖凡.  金融市场研究. 2012(01)
[10]理财产品的法律关系分析及监管建议[J]. 陈学文.  长沙铁道学院学报(社会科学版). 2011(03)



本文编号：3694354