构造我国融资融券交易担保机制的路径选择

发布时间：2019-03-29 07:35

【摘要】：融资融券交易能否成功运行的关键在于其担保机制是否完善,即能否在满足融资融券交易结构需求的基础上实现对债权人(即融出资金或证券的证券公司)的保护。出于交易效率的考虑,融资融券交易无论在担保的设定及公示方式上,还是在担保物的特定化、担保双方对担保物的权利以及担保权的实现方式上都迥异于我国《物权法》以及《担保法》规定的担保方式,这使得各方在如何构造我国融资融券交易担保机制问题上争议不休,至今未能达成一致。本文的目的即在于深入研究融资融券的交易结构及其担保机制与我国现行担保法律的冲突,澄清在构造融资融券交易担保机制上的相关争议,并在借鉴国际上关于金融担保的立法趋势的基础上构造满足融资融券交易结构需求的融资融券交易担保机制。 本文共分为三部分,即引言、正文、结论。 引言部分主要介绍了本文的选题依据、研究方法及创新之处。 正文部分包括四章,各章内容如下: 第一章为融资融券交易担保机制的特征及其与现行担保法律的冲突。融资融券交易担保机制与现行担保法律的冲突主要源于融资融券交易效率导向的交易结构与传统民商法原理的冲突,主要有两点:一是融资融券交易担保物的流动性所带来的公示及特定化难题;二是融资融券交易所要求的高效率所带来的设定程序简化、担保物最大化利用及担保权高效实现难题。 第二章为构造我国融资融券交易担保机制的相关路径及其评价。现行融资融券交易监管规章、证券实务界人士以及相关学者相继推出了信托构造、让与担保构想、账户质押设计以及最高额质押构造等担保机制,试图在现行担保法律下解决融资融券交易的担保难题。然而,本文在深入研究融资融券交易的交易结构的基础上发现,融资融券交易担保与我国现行担保法律规定的物权类型具有本质上的不同,任何构造试图通过贴标签的方式将融资融券交易担保合法化只能是有其名而无其实,要么难以完全符合其所贴标签的基本原理或法定要求,要么难以满足融资融券交易结构的需要。 第三章为关于融资融券交易担保机制的相关立法例。本文详细研究了各国及国际统一立法关于金融担保的立法例,并在此基础上指出其对构造我国融资融券交易担保机制的借鉴意义,即突破传统担保物权的形式和内容要求,在形式上极力简化担保权的设定、公示、特定化及行使程序,在内容上赋予担保关系当事人充分、高效利用担保物的权利。 第四章为本文观点,即利用授权立法构造独立的融资融券交易担保物权。本文认为,构造我国融资融券交易担保机制的根本出路在于完善并利用《证券法》第142条对国务院关于融资融券交易的授权立法,在借鉴关于国际上关于金融担保的立法趋势的基础上,构造独立的融资融券交易担保物权,其具体构造为:以账户划拨及控制为设定及公示方法,以将担保物特定化到与担保债权维持一定比例为特定化方法,以当事人意思自治、严密的交易流程及账户体系设定双方当事人对于担保物的利用权限,以快速高效为原则设定担保物权的实现方式,从而在维护交易安全的基础上满足融资融券交易实际需要。 结论部分总结全文,提炼本文的核心观点,即构造我国融资融券交易担保机制的正确路径在于深入研究融资融券交易担保所遭遇的法律难题,创新担保物权的设定、公示及特定化方式,从而依据其交易结构设计满足融资融券交易实际需要的新型担保物权,而不是徒劳地试图利用贴标签的方式使其符合现行担保法律的规定,否则要么无法满足融资融券交易的实际需求,要么严重扭曲了相关标签的基本法理。
[Abstract]:......
【学位授予单位】：中国政法大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2011
【分类号】：D923;D922.287

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本文编号：2449301