网络诈骗案件分析与内控建设

发布时间：2018-08-03 13:54

【摘要】：自改革开放以来,随着我国金融市场的不断拓展和网络的日益普及,网上银行作为一种高科技支付工具,其业务的发展也越来越快,因为交易方便、支付快捷、成本低等特点而被广泛使用,不仅满足了公众消费和理财的需要,也提高了效率。但与此同时伴随而来的却是愈演愈烈的网络诈骗活动。目前银监会针对这种严峻的犯罪情况制定了很多管理法规,商业银行也对网上交易采取了多种防风险措施,可仍不时会有不法分子通过各种诱导手段对网银用户进行网络诈骗。这些诈骗行为不仅严重地阻碍了电子商务、在线金融服务业务的发展,也严重损害了银行的声誉,同时更侵害了公众权益。本文通过对现行网络诈骗手段的分析来探讨对这一犯罪行为的预防和治理,并提出了建议。
[Abstract]:Since the reform and opening up, with the continuous expansion of China's financial market and the increasing popularity of the network, online banking, as a high-tech payment tool, has been developing faster and faster. It is widely used because of the advantages of convenient transaction, quick payment and low cost, which not only satisfies the needs of public consumption and financial management, but also improves the efficiency. But at the same time, it is accompanied by the growing network fraud. At present, the CBRC has formulated a lot of regulations on this serious crime. Commercial banks have also taken a variety of anti risk measures for online transactions, but there are still some unlawfully defrauded users through various inducement methods. Some fraudulent behavior not only seriously hindered e-commerce, the development of online financial service business, but also seriously damaged the reputation of the bank, and at the same time infringed on the public rights and interests. This paper, through the analysis of the current means of network fraud, discusses the prevention and treatment of this crime and puts forward some suggestions.
【作者单位】： 齐齐哈尔大学工商管理系;齐齐哈尔大学会计系;
【分类号】：D924.3

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本文编号：2161946