有效遏制地下钱庄洗钱问题的策略研究

发布时间：2018-12-14 08:44

【摘要】：地下钱庄作为通道和载体助推跨境洗钱,由来已久且态势严峻。本文基于符合现实的数学模型,力证针对跨境资金转移应采用央行监管下的商业银行反洗钱模式,对于地下钱庄必须实施有效打击。在各种遏制和打击地下钱庄的策略及手段中,单纯依靠法律制裁的效果实际相对最差,且随着民众跨境资金转移需求的提高,其代价呈累进式递增。相对更有效的方法是采用多手段组合的策略,同步提高商业银行服务效率,改变民众偏好,同时,为进一步有效打击地下钱庄洗钱,应形成有效的民众跨境资金转移分流渠道,调整政策并建立综合配套机制等。
[Abstract]:Underground bank as a channel and carrier to promote cross-border money laundering, has a long history and grim situation. Based on the realistic mathematical model, the paper suggests that the commercial banks under the supervision of the central bank should adopt the anti-money laundering model for cross-border capital transfer, and the underground banks must be effectively combated. Among the strategies and means to curb and crack down on underground banks, the effect of relying solely on legal sanctions is actually the worst, and with the increase of people's cross-border capital transfer demand, its cost is increasing progressively. The more effective method is to adopt the strategy of multi-means combination to simultaneously improve the service efficiency of commercial banks and change people's preferences. At the same time, in order to further effectively crack down on underground money laundering, we should form an effective channel for the diversion of people's cross-border funds. Adjust the policy and establish a comprehensive supporting mechanism.
【作者单位】： 复旦大学经济学院;上海师范大学金融学院;
【分类号】：D924.3

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本文编号：2378316